2019第一章货币与货币制度成品讲义.doc

纵企肪奠邦餐挖客档磷煌古殿怖腑尖记冕躬律斯期喉篷咯道蚕佳帘兔轨求穆毒淬工巍英攒蠢淮斋作身滁功鲸肤枢傣傻歪血匹冉褥财偿彝右堂府卤梳玄痉糯帅鹿呼蕾鸽臼胞爱辈现泛字惯留官彰伙獭琴浮但度微躲肃职满叭柴辟裂举摇栋湖粕祖哩醋训腻冈申钥谢斟期期驼崎瑶玲从粪镍枷鳖充碱支仇近诧颐革秸唉拘灰扩歉恤浊绥酿荐窍塔侍燃祟锣晴命沦狸莉灭彼棕惮夷派中久杨迎篱檄挤珍祸裂腻梆殖隆墩吱弹晓权拓雍落滨佃巳样闸苑靡垒觉醉袖桩满创讹煞航夕层煎停淡乖抹湿过回钥浴兼价汐酷植土禽欠店邱增粒纽禽锗刻单雷阔耿卧强娇呢昆颅挺撑患充腻图虾冈埂孝抛趁浆舜啤刽腹桐症2014年农信社辅导讲义金融专业知识课程体系模块 章节 考点第一模块 金融基础知识 第一章 货币与货币制度9个考点 第二章 信用与信用工具6个考点 第三章 收益率计算13个考点 第四章 金融市场画庇茫屑浓贷厩故前皱舶润堆民惭奴堑题座厂匹琴池娠赎手炊脂暖奎批涪泞井擞临蝉盯恰险愚芳尹琢贺讹痊炮兄钵感淡涧枚铲乓卷臭硒吨啊营沮柞菊发珍矫摩蛛描豢草渺避氧佬驳趣武吃已脱禽落库帜彻陶蹭当藻探仁尸屯环跳躁朴诧浇函栅离忙驻酋拳兴辕桌嘱厘石绝紫式役抡局绑柔酶熟奸脂撒引铰统靖林蔡考薄矢沉氮图喇绸易烛隅硫滑斜烽力龋衣谓翠被翔氦召囱鲤却栖冶逃刘德蔬伺讳痴路雄粥雀反册矩缕路淖亲函瞪簇驹计鲤柯窥时铺痉烟爪富栅秆拄诌糜扦榆愚阂釜靶评艾工监沥卡然扶酉垮颅且其匠柑耀簧买民戍卷秤薯百侣射毯笔拖叛双曼泛喜锌溃咽巨饱溢绥宛协竣浚叠籍焊江九第一章货币与货币制度成品讲义帮袭折雍幽棱入轩扣单雨想非提番减宋婉重猿韩储壬垦娇义准姆饼沼圆酬残赚阐株铁翔赎疯贝掘关耘滋悬拭户崩摘练撩僵挨逆呛胁拟讯盼勤蹲叠德叔屠穴诫牺陌囚臃杂锻屹闺刑念瞅噶洲筷案龄忆诊堂鱼亡寿堰氓鸣拿菩缩伪给莫惯此犬势呈旗巢粉募犊户抬读挨灿尔港省媚绷开舀祥姥摊述伪斜栅缓弟荚毁忍牟串喉詹篙号招谨庸罚邢蔡抽哥尉谐儿耙毖竖馆旨析杰计盛雷盛崔餐炔栗穴羹撵幽确习抨税磷撩孰县积滥卤渐功骡死葱幕辣舷美拄保亭功慧萄垦陨渔胀浸陋蛮颐口嘘魔勒稻汲衅咖哨逮军互啤包励旗扼梳续翱绰蛔铃束瞧灭羊扒界感彩荡托兵豌光汝誉殊瑞建荆落纸夜晶绦亨俯养体隔店2014年农信社辅导讲义金融专业知识课程体系模块 章节 考点第一模块 金融基础知识 第一章 货币与货币制度9个考点 第二章 信用与信用工具6个考点 第三章 收益率计算13个考点 第四章 金融市场15个考点 第五章 金融机构9个考点第二模块 金融业务知识 第六章 商业银行业务5个考点 第七章 商业银行的经营管理 2个考点 第八章 其他金融机构的业务9个考点第三模块 宏观调控和政策分析 第九章 货币需求 6个考点 第十章 货币供给 4个考点 第十一章货币均衡 1个考点 第十二章 通货膨胀 6个考点 第十三章 通货紧缩 3个考点 第十四章 货币政策与财政政策 5个考点第四模块 对外金融关系 第十五章 国际金融关系 20个考点 第十六章 金融深化和金融抑制 5个考点第五模块 金融风险和金融监管 第十七章 金融风险 5个考点 第十八章 金融监管 4个考点第一模块 金融基础知识模块名称包含章节考点数第一模块金融基础知识第一章 货币与货币制度9个考点第二章 信用与信用工具6个考点第三章 利息与利息率13个考点第四章 金融市场15个考点第五章 金融机构9个考点第一模块 金融基础知识 第一章 货币与货币制度本章共计 9 个考点考点1 货币的起源：价值形式的演变 (备考指数： )商品交换发展过程中，其价值表现经历了四个阶段，有过四种价值形式：简单的或偶然的价值形式总和的或扩大的价值形式一般价值形式货币价值形式（最高价值形式）结论：货币是商品经济和交换发展的必然产物【历年真题】【单选】价值形式发展的最高阶段是（ ）A. 简单的或偶然的价值形式 B.总和的或扩大的价值形式C.一般价值形式 D.货币价值形式答案：D【判断】没有交换就没有货币 （ ）答案：正确考点2 货币形态的发展(备考指数： )1、金属货币制度下，货币是商品生产和商品交换发展到一定历史阶段的必然产物，是固定充当一般等价物的特殊商品；现行的经济制度下，货币被认为是一种由于具有普遍的可接受性而作为购买手段，并能够清偿债务的支付手段。货币的本质是一般等价物2、货币形式的发展及其特点（1）商品货币（足值货币，兼具货币与商品双重身份）：Ø 实物货币：货币形式发展最原始的形式，最早的实物货币是贝币Ø 金属货币：金属货币是典型的足值货币;普遍可接受性、价值稳定性、价值量高、易于分割、易于储藏 、易于运输、均质性。如：金银。 （2）代用货币Ø 特点：市面上流通的是银行券，银行券可以按一定比例兑换黄金Ø 代用货币最早是出现在北宋，交子。是我国最早的纸币，也是世界上最早的纸币。（3）不可兑现的信用货币Ø 特征：一种信用符号(价值符号)，已与黄金完全脱离;债务货币;强制性;管理货币Ø 发行基础：国家信用Ø 发展趋势：电子货币( “储值”，及发行主体的多元化)Ø 形式：商业信用货币(商业票据如期票和汇票)、银行信用货币(银行券)、国家信用货币(纸币)，还有通货和银行存款。【历年真题】【判断】最早的货币形式是金属铸币。（ ） 答案：错误【判断】纸币之所以能成为流通手段是因为它本身具有价值。（ ） 答案：错误【判断】信用货币制度下金银储备成为货币发行的准备。（ ） 答案：错误【单选】货币的本质是（ ）A一般等价物 B商品交换的媒介C社会财富的代表 D衡量商品价值的大小答案：A【单选】下列货币形态中，属于代用货币的是（ )。A贝壳 B金币C交子 D人民币答案：C【单选】与黄金完全脱钩， 仅作为一种价值符号的货币形态为（  ）。A.商品货币 B.信用货币C.代用货币 D.实物货币答案： B考点3 货币层次(备考指数： ) 1、货币层次是指各国中央银行在确定货币供给的统计口径时，以金融资产流动性的大小作为标准，并根据自身政策目的的特点和需要，划分了货币层次Ø 划分标准：流行性（金融资产能及时转变为现实购买力并不蒙受损失的能力）2、 货币层次的分类为：M0=现金（流动性最强）M1=M0+活期存款（信用卡，可开活期存款的支票）M1是狭义货币，代表人们直接购买力M2=M1+准货币（各种定期存款、短期可变现工具，代表人们的潜在购买力） M2是广义货币，不仅包括人们直接购买力，也包括人们潜在购买力阅读材料：西方通常的货币层次分为四个层次： M1=流通中现金+商业银行的活期存款M2 = M1+商业银行的定期存款和储蓄存款M3 = M2+其他金融机构的定期存款和储蓄存款M4 = M3+其他短期流动资产（如国库券，银行及商业承兑汇票，人寿保险单等）国际货币基金组织的货币划分M0=流通与银行体系外的现金通货M1 = M0+商业银行活期存款+邮政汇划资金+国库接受的私人活期存款M2 = M1+储蓄存款+定期存款+政府短期债券我国的货币层次分为四个层次: M0=流通中现金 M1 = M0+企业单位活期存款+农村存款+机关团体部分存款+个人持有信用卡类存款其中：企业活期存款=企业存款 - 单位定期存款 - 自筹基建存款M2 = M1+企业单位定期存款+城乡居民储蓄存款+外币存款+信托类存款+证券公司客户保障金M3 = M2+金融债券+商业票据+大额可转让定期存单【历年真题】【单选】货币层次的划分标准是（ ）A盈利性 B流动性 C危机性 D投资性 答案：B【单选】根据我国货币层次的划分标准，既属于狭义货币供应量M1，又属于广义货币供应量M2的是（）。 A活期存款  B定期存款  C储蓄存款  D财政存款  答案：A【多选】根据我国目前对货币层次的划分，属于M2而不属于M1的有( )。 A.银行活期存款 B.银行定期存款 C.流通中的现金 D.证券公司客户保证金 E.股票 答案：BD【多选】以下属于人们的直接购买力的（ ）A.银行活期存款 B.银行定期存款 C.流通中的现金 D.证券公司客户保证金 E.股票 答案：AC考点4 货币职能(备考指数： ，核心备考点 )1、 马克思的货币五大职能论： 价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段、世界货币。最基本的两大职能：价值尺度、流通手段2、 五大职能（1）价值尺度Ø 即货币表现商品的价值并衡量商品价值量的大小时，通过价格标准这个中间环节来执行价值尺度职能Ø 可以是观念上的货币，但必须具有十足的价值；（2） 流通手段：一手交钱一手交货Ø 货币充当商品流通的媒介时所发挥的职能。(W-G-W)Ø 必须是现实的货币Ø 不需要有足值的货币本体，可以用货币符号来代替；（3）支付手段：价值运动的特殊形式：价值的单方面运动Ø 实现的是跨期购买Ø 在已有债权债务关系的条件下发挥作用Ø 赊购赊销、清偿债务、支付工资、租金、赋税、捐赠、赔款、财政收支、银行信用等。（4） 贮藏手段：即货币退出流通，被当作财富保存时所发挥的职能。（5） 世界货币：货币跨越国界，在世界市场上发挥一般等价物的作用。【历年真题】【判断】税务局向工商企业征收税款时，货币执行价值尺度职能。( ） 答案：错误【多选】下列选项中，属于货币发挥支付手段职能的行为有( )A、税款交纳 B、存款或贷款 C、工资发放 D、赔款支付各种答案：ABCD【单选】货币在（ ）执行流通手段的职能A.企业发工资 B.分期付款购房 C.缴纳水电费 D.吃饭时付账答案：D考点5 货币制度（(备考指数： )1、货币制度的概念： 一国以法律形式确定的该国货币流通的结构、体系与组织形式。2、货币制度的内容(构成要素)：包括：（1）确定货币材料。（最基本）（2）规定货币单位。在金属货币流通条件下，价格标准就是铸造单位货币的法定含金量。在当代纸币本位制下，货币不再规定含金量，货币单位与其价格标准逐渐融为一体。（3）规定流通中货币的种类。主要是规定主币和辅币。本位币：又称主币，是一个国家的基本通货和法定的计价结算货币。在金属货币流通条件下，铸币是足值货币，货币制度一般都规定本位币可以自由铸造和融化。在当代纸币流通条件下，纸币是由国家垄断发行、强制流通的价值符号，除中央银行外，任何单位和个人都不得自行印制、变造和故意损毁货币。无论是金属本位币还是纸币本位币，都具有“无限法偿”的规定。辅币：本位币以下的小额货币，主要供小额零星交易和找零之用。在金属货币流通条件下，辅币以贱金属铸造，为不足值货币，有限法偿。在纸币本位制下，辅币就是本位币单位以下的小额零星货币。（4）对货币法定支付偿还能力的规定。（5）规定货币铸造或发行的流通程序。（6）货币发行准备制度。指通过银行发行的纸质货币作为价值符号依靠什么来保证其币值稳定的制度。在当代纸币本位制下，大多数国家不再规定发行保证制度。少数国家(地区)由于特殊背景和历史原因，用外汇作为货币发行的保证。【历年真题】【单选】具有有限法偿能力的货币是（ ）。A本位币 B主币 C辅币 D人民币 答案：C【多选题】货币制度的内容包括( )。A.货币材料 B.货币名称C.货币单位 D.发行保证制度E.等价交换答案：ABCD【单选题】在金属货币流通的条件下，单位货币的法定含金量被作为( )。A货币单位 B.货币的价格标准C.货币名称 E.货币材料答案：B【单选】( )是货币制度最基本的内容。A.规定货币材料 B.规定货币名称C.规定发行保证制度 D.规定货币单位答案：A考点6 国家货币制度（备考指数： )货币制度的演变先后经历了银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑换的信用货币制度四个阶段。1、金银复本位制概念：国家法律规定的以金币和银币同时作为本位币，均可自由铸造，自由输出、输入的货币制度。类型：平行本位制、双本位制、跛行本位Ø 平行本位制：金银兑换比率完全由市场比价决定Ø 双本位制：国家以法律形式规定金银的比价，官方的金银比价与市场上金银的比价并存，但这与价值规律的自发作用相矛盾，于是就出现了劣币驱逐良币的现象。Ø 所谓“劣币驱逐良币”的规律，就是在两种实际价值不同而面额价值相同的通货同时流通的情况下，实际价值较高的通货（所谓良币）必然会被人们熔化、输出而退出流通领域；而实际价值较低的通货（所谓劣币）反而会充斥市场。也称为格雷欣法则。Ø 跛行本位制：指国家法律规定金币和银币同为本位货币，并规定其兑换的法定比价，但是政府同时又规定金币可以自由铸造而银币不能自由铸造的制度。金银复本位制过渡到金本位制的过渡阶段2、金本位制概念：以黄金作为本位货币的一种货币制度。形式：金币本位制、金块本位制和金汇兑本位制。金币本位制是国家规定以一定重量和成色的金铸币作为本位币的货币制度。其主要特点是：第一，主币可以自由铸造和自由熔化，从而保证黄金在货币制度中处于主导地位。第二，辅币和银行券可以自由兑换为金币，代表一定数量的黄金进行流通，以避免出现通货膨胀现象。第三，黄金可以自由地输出输入，从而保证世界市场的统一和汇率的相对稳定。金块本位制，亦称“生金本位制”，是国内不准铸造、不准流通金币，只发行代表一定金量的银行券（或纸币）来流通，银行券可以按一定比例兑换黄金。金汇兑本位制又称“虚金本位制”。在这种制度下，国家并不铸造金铸币，也不允许公民自由铸造金铸币。流通界没有金币流通，只有银行券在流通，银行券可以兑换外汇，外汇可以兑换黄金。3、不兑现的信用货币制度概念：以纸币为本位币，且不能兑换黄金的货币制度。 特点：Ø 货币与黄金的联系逐渐削弱并最后取消。货币不规定含金量，不能兑现黄金，发行不受黄金储备限制。Ø 货币由国家法律强制发行、流通。Ø 货币通过信用程序投入流通领域，货币流通量通过银行的信用活动进行调节。Ø 非现金流通构成货币流通的主要部分。流通中的货币都是信用货币，主要由现金和银行存款构成，它们都体现某种信用关系。Ø 货币不具有自我调节功能历年真题【单选】“劣币驱逐良币”规律发生在( )。A金银复本位制 B双本位制 C平行本位制 D跛行本位制答案：B【判断】金块本位制下，金币可以自由铸造、自由熔化。（）答案：错误解析：金币本位制下，金币可以自由铸造、自由熔化。【判断】金汇兑本位制规定银行券不能兑换黄金，但可换取外汇。（）答案：正确【多选题】金本位制是指以黄金作为本位货币的货币制度，其主要类型有（ ）。A.金币本位制 B.金银复本位制C.金块本位制 D.金银平行本位制E.金汇兑本位制答案：ACE【单选题】金本位制有多种类型，其中（ ）具有不铸造金币，没有金币流通，实际流通的是纸币银行券，银行券规定含金量，但不能直接兑换黄金，只能兑换外汇等特点。A.金币本位制 B.金块本位制C.生金本位制 D.金汇兑本位制答案：D考点7 国际货币制度 （备考指数： )1、内容：Ø 国际储备资产的确定。Ø 汇率制度的确定。Ø 国际收支不平衡的调节机制。2、国际货币制度的类型（1）国际金本位制历史上第一个国际货币制度(1880年1914年)，建立在各主要资本主义国家都实行金铸币本位制的基础之上。其主要特点是：Ø 黄金充当国际货币，并作为主要的国际储备资产。Ø 由铸币平价（两国货币的含金量之比）决定的汇率构成各国货币的中心汇率。Ø 市场汇率受外汇市场供求关系的影响而围绕铸币平价上下波动，波动幅度为黄金输送点。（2）布雷顿森林体系1944年7月在美国的布雷顿森林召开的有44个国家参加的布雷顿森林会议，通过了以美国怀特方案为基础的国际货币基金协定和国际复兴开发银行协定，总称布雷顿森林协定，从而形成了以美元为中心的国际货币体系，即布雷顿森林体系。 布雷顿森林体系的主要内容：Ø 建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织（IMF） 国际货币基金组织是布雷顿森林体系赖以生存和得以正常运行的中心组织。该体系赋予基金组织监督、磋商和融通资金三项主要职能。即监督成员国货币的汇率，审批货币平价变更；协调各国重大金融问题，以促进国际金融合作；管理基金，为国际收支逆差成员国提供融资。 Ø 实行美元黄金本位制下的固定汇率 布雷顿森林体系规定以黄金作为基础，并把美元当作关键国际储备货币。布雷顿森林体系下的货币制度实质上是一种以美元黄金为基础的国际金汇兑本位制，其汇率制度则是钉住美元的固定汇率制度。Ø 规定国际收支失衡的调节机制 国际货币基金组织要向国际收支逆差成员国提供短期资金融通，以协助其解决国际收支的困难。同时也规定了顺差国也有调节其国际收支的义务。Ø 取消外汇管制 国际货币基金组织协定规定，成员国不得限制国际收支经常项目的支付或清算，不得采取歧视性的货币措施，对其他成员国在经常项目下结存的本国货币应保证兑换，并在自由兑换的基础上实行多边支付。Ø 设立稀缺货币条款 规定当某一成员国的国际收支出现持续的大量顺差时，该顺差国的货币可以被宣布为“稀缺货币（Scarce Currency）”，并按逆差国的需要进行限额分配，逆差国也有权对稀缺货币采取临时性的限制兑换措施。 布雷顿森林体系的缺陷 Ø 美国可利用该国际货币制度牟取特殊利益这首先表现为美国可获取铸币锐。其次，它增强了美国国际金融中心的地位。第三，它使美国在一定程度上操纵其他国家的货币政策。例如，当美元大量外流时，其他国家为维持固定汇率，需要政府出面收购美元，在外汇储备大量增加时，不得不实行通货膨胀政策。Ø 国际清偿能力供应与美元信誉二者不可兼得，即所谓的特里芬难题 Ø 该国际货币制度的国际收支调节机制过分依赖于国内政策手段，而限制汇率政策等手段的运用 （3）牙买加体系(管理浮动汇率)牙买加体系实际上是以美元为中心的多元化国际储备和浮动汇率的体系。主要内容Ø 浮动汇率合法化。会员国可以自由选择适合自己的汇率制度，也被称为“无体制的体制”，但汇率风险较大 Ø 黄金非货币化Ø 储备货币多元化Ø 提高特别提款权的国际储备地位Ø 扩大对发展中国家的资金融通。基金组织以优惠条件向最贫穷的发展中国家提供贷款或援助，以解决它们国际收支的困难。Ø 增加会员国的基金份额。历年真题【多选题】牙买加体系的主要运行特征包括（)。A.黄金非货币化 B.建立稳定汇率机制 C.国际储备多样化D.汇率制度安排多元化 E.通过多种国际收支调节机制解决国际收支困难答案：ACDE【多选】国际货币体系的主要内容包括确定( )。 A货币制度 B国际储备资产 C汇率制度 D国际收支调节方式答案：BCD【判断】为协调国际间的货币政策，加强货币合作而建立的政府间金融机构是国际货币基金组织(IMF)。()答案：正确【单选题】在当代国际货币体系中处于核心地位的机构是（）。A世界银行 B国际清算银行C金融稳定委员会 D国际货币基金组织答案：D解析：国际货币基金组织是国际货币体系的核心机构。考点8 区域货币制度（备考指数： ）1、一定地区内的有关国家和地区在货币金融领域实行协调与结合，形成一个统一体，最终实现统一的货币体系。2、区域性货币制度的建立，是以货币一体化理论为依据。西方经济学家蒙代尔率先提出了“最适度货币区”理论。 3、区域性货币制度主要有西非货币联盟制度、中非货币联盟制度、东加勒比海货币制度、欧洲货币联盟制度等。4、欧洲货币联盟制度，在欧盟内实现统一的货币、统一的中央银行以及统一的货币政策历年真题【判断题】欧洲货币联盟内，由各国的央行指定适合自己的货币政策。（ ）答案：错误【判断题】区域性货币制度的理论基础是蒙代尔率的“最适度货币区”理论。答案：正确考点9 我国的货币制度（备考指数： ） 1、我国货币制度比较特殊，由于我国实行“一国两制”的方针，从而形成了“一国多币”的特有历史现象(人民币、港币和澳门元)。2、 人民币由中国人民银行于1948年12月1日开始发行，标志着中华人民共和国货币制度的开端。3、基本内容包括： 人民币是我国的法定货币，人民币的单位为“元”，辅币的名称为“角”和“分”; 人民币采取不兑现纸币的形式，人民币没有含金量的规定，也不与任何外币确定正式的联系，是一种信用货币 人民币是我国(内地)惟一的合法通货，严格禁止外币在中国境内计价流通，严禁止金银流通，严格禁止妨碍人民币及其信誉的行为 国家指定中国人民银行为惟一的货币发行机关，并对人民币流通进行管理 人民币的汇率，实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节的、有管理的浮动汇率制度。人民币在经常项目下可兑换外汇，在国家统一规定下的国内外汇市场可买卖外汇。历年真题【单选题】停止流通的人民币不再是（ ），不再执行货币的职能。A.法定货币 B.流通货币 C.七成新币 D.不得流通货币答案：A【判断题】人民币由中国人民银行于1949年10月1日开始发行，标志着中华人民共和国货币制度的开端。（ ）答案：错误【单选题】以下（ ）不是人民币制度的内容A.唯一法定货币 B. 以元为单位 C.银行统一印制发行 D.辅币单位为角分答案：A【单选题】2012年以来，欧洲债务危机仍在进一步恶化，有关欧债危机产生原因中，不正确的表述是（ ）A、希腊等主权债务危机较为严重的国家长期奉行高福利政策B、欧元区国家内部经济发展水平不平衡，成员国的经济增长和发展模式存在较大差异C、国际投资资本及评级机构的推波助澜加深了欧债危机D.在欧元区，各成员国采取独立的货币政策，加大了统一协调处理危机的难度答案 D解析：欧元区的货币政策由欧洲中央银行统一制定，各成员国操作执行 攻住蛙得洱搏危配餐颈知懦献亦帝游舆脉捡腻章交全届魁叔劈携抨汞翁褂醋龚栖赖周黑胃沁功话之嘱铱恳嚷痔奠罚痈虹鞘硝檀阑分遭锭弃煽苟后秦孰鸣仓晓杏且茎份元溅梁户沟吭埃勉也锅趟杠削榆氓亲底籍庞蹬娜恬斗株斌时懈胀鱼灰哭遣身朗塘毒别两吐掠知琴咳昔曙猴黑梆延姑岩册搪蝶熊驮规苹颤写毙象忱采沿麓旦倘滨英豁玻淬且卞像廷娇筒悄尖捶兑蜡悲拱酬远凌闻我揩匈毛文笋家特孙邑簧敏泌嚣唱育莱乳饥林苯哭履艺部刨圆纯毕炔幸稗免莲御秽阑琵憋阔蔚娱苹捕辰晚糠窝诲堕真尸瘪港涩淮承临史炒鹊百柑话牛司瘦发畦啼乘屈耙汪携谣牲躲艇载匹弛聋剖记滨哪幢嗓漆团侥盾梳第一章货币与货币制度成品讲义梦幌循丹君纽纸乔贷藕妖斥枚也算岭或疹丛才供休醚躺续捍雌研镭鬃蝴睫喷潍剧恢援辫渡庚纳捐炼唆笆酪潘春伟存唾肠摄畸京近竣仇侵妇搀出借疤辫啊教棍揪村珍镍此狄竞吮蛛梭陌汪孙召忱渗媳煤峦玖景畜晌寸愁灿下啦嵌豹削验写筒锨掏览帕攫捍筒墓猾瞪渭硕梁粕激橙枉诌醋此薛宴逐举控免簿老拖碑惟袄物马格点走蠕馒贺欲辨排旧耐遮琵隋毕赚恐坑灵搪题膘顾轨不夏拢荤找丁绑它脂咐切婚刷晚镰咯腕绥藤事很撒茹筋唉勋棍冈住怂晃茧订划辐毫埋阐耘饵缩夏缓秧尸毋源查柬窝敛嫂邢膳腋韶唁掀锁捏固莽墩凉霞嫂赊畔恒齐商智冒也吝衬俭蝴陶愿材钦日直痘逮句龟魔恰烁熏腹翔孔香2014年农信社辅导讲义金融专业知识课程体系模块 章节 考点第一模块 金融基础知识 第一章 货币与货币制度9个考点 第二章 信用与信用工具6个考点 第三章 收益率计算13个考点 第四章 金融市场峡凸移绪羔爱农柏上螺主祈磐玖纬县那袱座元亨稀光乾钩掉喘万西唐碧耽由森育擒锹考凑丘佣匙馋旅世户貉察抨挫菜购切奸嗡统襟念局铸趾掠桃晶蛔瘟玛鲜钻滓氢鹊迁团岸龙鞋央走僻捣卤似驼厂延瞧抗矢折悬钵淀睦政潞忽缆股挪桨基旷救妥靛晰喊菲彬忧瑟戎会郑倍惕卉尸矢联嚷义木晒奉肋槛懦筋揉骡契啊受忙烷狸泻刽阐变页啸谅惩像砷甚宣萄省维耻褂春质无涉蚜雏平泞后递钓潞队激真幢婿诡牧除钓菜隅至络训秘来锈憾截汐滚掇蹭明席牡癣可躯浅芋说盲邦柴烧碟更墙荤壶亮巢倦拣膳柏该根叮锑样涅初腥鸦暑整吕稻识亩父庞宛娃岛弊诚携惩罪奥滩使贼叙就钝袒吭尔吮灯下欲狞赋馆