【工作总结】20XX年交通银行营业部个人工作总结范文[1].docx
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1、第 1 页 20XX 年交通银行营业部个人工作总结范文1 特征码 EGmgpmgzdiKDyDSxkdPB 以下是工作总结为大家提供的20XX 年交通银行营业部个人 工作总结范文 ,还为大家提供优质的年终工作总结、年度工作 总结、个人工作总结,包括党支部工作总结、班主任工作总结、 财务工作总结及试用期工作总结等多种工作总结范文,供大家 参考! : 随着年终决算的结束,XX 已经和我们彻底的说再见了。回首这 一年的过往,一切还历历在目,现对这一年的工作做一个小结。 过去的一年的都是在新成立的交通银行咸阳分行度的,在这一 年中轮换过好几个岗位,最终成为一名个金客户经理,主要从 事对私客户的私人金融
2、业务。 一. 自从 XX 年 11 月 9 日交通银行银行乔迁新址,我就成为了 第 2 页 分行的一名会计人员,从事柜面的个人储蓄业务,也是就综合 柜员。在银行这个岗位算是比较基础和繁琐的工作了。正常下 班之后,要钆账、送库、培训新出的制度和业务、节假日银行 正常营业还得加班、不能出现长短款现金差错等。虽然工作是 机械、枯燥的,但是那时候我们学会了最基本的银行会计业务 和金融知识,认识并维系了我的第一批客户群。 二. 从 XX 年 3 月 26 日起,我终于摆脱了柜面的“束缚” ,进行 “走出去”营销。突然从一个繁杂、事无巨细的会计人员转换 成一个“自由”的营销人员。没有陌生拜访的经验,没有客
3、户 资源,没有目标客户,像一个没头的苍蝇一样穿梭在大街小巷。 俩个多月的时间,走遍了周边的商户。营销别人的过程就是自 己成长的一个过程。客户是多样的,需求也是不同的,营销客 户实际上营销自己,相信你才会选择你的产品。这段时间遇到 的挫折是最多的,成长也是最多的。 三. 从五月份开始,我又到海通证券做延伸柜台,主要从事营 销客户办理我行资金托管业务。由于当时整个的证券市场不景 气的缘故,开户的人不是很多,但是还是发现很多机会的。对 于进行股市投资的客户,有几个共同的特点:1.资金量比较大; 2.风险承受能力方案范文.库.整理比较强;3.大都缺乏资产 配置、保值增值的稳健型投资意识;这都为我行储蓄
4、存款、基 金、理财产品的销售提供了很多的机会。 四. 七、八月份我又来到了零售信贷部从事内勤的工作。主要 第 3 页 做客户信息录入、资料整理、楼盘现场收件、带领客户做预告 登记、抵押登记等事项。压力不是很大,但也异常繁琐。每一 笔贷款都是有风险的,我们需要营销更多客户的同时,把控风 险。贷款客户在我看来其实是比较优质的客户,因为他很“稳 定” ,只要没有还清欠款,十几年、几十年内不得不对银行“不 离不弃” 。这样的话,交银理财卡、信用卡、基金定投、得利宝 (有提前还款计划,但未到一年的客户)等都可以做。零售信 贷部应该至少有一个专门负责个金业务的员工,充分挖掘贷款 客户资源,毕竟做个贷客户的
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