银行现金管理.doc
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1、你说: “ 信念能在我遇到挫折和困难时激励我,鼓励我,永远在心中跳动、呼喊。 ” 虽然你很平凡,不违反纪律,老师跟你说话你说的是 “ 哦 ” ,但从普通的眼神,平时的点滴中,老师看出了你的坚强,挫折面前默默承受,默默起航!“ 不能哭泣,那么就微笑吧! ” 是否,这是你遭遇挫折时候的自勉?本学期,应该说你还算努力也算坚持,应该说发自内心自慰多了些。然而,或许老师看到的潜力你自己没有发觉 你可以更好!对自己要求高一些吧。因为你坚信: “ 人生的道路不会一帆风顺,事业的征途也充满崎岖艰险,只有奋斗,只有拼搏,才会达到成功的彼岸。 ” 所以,经历了两次大考的失败,你没有垮下,磨练得更加坚强又回到了 “
2、 第一 ” 。相信在冲刺阶段的一年中,困难挡不住勇敢者的脚步,你会靠实力做一个出类拔萃的人。银行现金管理概述 在当今激烈的市场竞争中,以避免现金失控而危及企业生存,提升企业的资金管理水平已经成为现代企业财务管理的关键。银行现金管理的出现,为企业现金管理提供了一项全新的选择,对于提高资金使用效率,降低资金成本,增加资金收益具有积极作用。 编辑企业现金管理 企业现金管理的概念源于企业的财务管理,它是指对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划,使其在保证流动性的基础上,加强资金调配节约成本,提高资金使用效率,以追求效益最大化的一种财务管理活动。 西方企业的理财者在此方面做了大量的有益尝试,并
3、形成了一系列传统的现金管理方法。现金管理主要体现在现金的收款和付款两个方面,即在不损害企业的信誉、不加大企业财务风险的前提下,应尽快加速现金的收款速度和延缓现金的付款时间,典型的做法是通过集中银行制度及锁箱制度来加速收款。传统现金管理中的另一项措施就是将现金的流动进行良好的调度,使现金占用量达到最低。即在一定的经济业务处理过程中,把将来一段时间内将要发生的现金收支结合起来,争取现金的流入与流出实现同步,以大大降低现金的总体性占用。 编辑银行现金管理 企业有效现金管理的新选择银行现金管理 银行现金管理业务和传统意义上企业的现金管理既有联系又有区别。银行现金管理,是指银行凭借雄厚的实力、先进的手段
4、和丰富的经验,将收款付款、账户管理、投资、融资、信息服务等产品进行有机组合为客户量身定制个性化现金管理方案,提供综合性服务协助客户对现金流入、流出及存量进行统筹规划,在保证流动性的基础上,实现企业经济效益的最大化。 编辑银行现金管理的技术 银行现金管理常用的基本技术主要有三种: 1.现金集中。现金集中就是将集团内部各分支机构的账户余额通过某种转账机制,全部归集到企业集团总部的单一总账户上,并由其对资金集中进行处理。 2.资金池。资金池是指企业集团将下属企业多个账户的余额进行名义抵消,以计算整个集团的净余额利息。与现金集中不同的是,现金合并没有实质性的资金转移。 3.净额结算。净额结算是指企业集
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