银行上半年资金计划管理工作总结_2.doc
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1、-范文最新推荐- 银行上半年资金计划管理工作总结 银行上半年资金计划管理工作总结今年以来,随着粮食市场的进一步放开和深入,“三农”问题和粮食安全问题已日趋突出,农发行的管理职能和业务范围也发生了变化,收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工作在市分行党委的正确领导下,紧紧围绕收购资金封闭管理这个中心,适时调整工作思路,以总行的规范化管理考核为工作准则,以努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标,调动资金计划条线在岗人员的工作积极性,充分发挥资金计划工作的职能作用,使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20xx年上半年资金计划管理工作总结如下:一、统一思想,明确工作
2、目标,量化和细化考核评比办法继全省分、支行长会议之后,市分行召开了20xx年工作会议,把风险管理摆在了全行各项工作的首位,明确提出了年度工作的指导思想和努力方向:以规范化管理为基础,以风险管理为核心,以绩效管理为重点,以改革创新为动力,以凸现机关处室的指导职能和服务职能为宗旨,灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照省行资金计划处的考核办法,对资金计划工作百分考核内容进行了量化和细化,从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位责任制,健全了各项管理制度。在百分考核办法中,把资金计划工作细分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块,做到了岗
3、位落实、人员落实、责任落实、工作落实,半年来的工作表明,年初制定的工作意见和考核评比办法方向明确,切合实际,对做好全市资金计划工作具有一定的指导性和针对性。二、加强资金营运管理,提高资金使用效益。今年以来,我行进一步加强信贷资金营运管理,信贷资金回笼后及时归还系统内借款,贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半年每月信贷资金运用率均保持在99.5以上,信贷资金保持较高的营运水平。1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高经营核算意识,严格对资金头寸的管理,在省行核定的资金头寸限额内按季核定基层行的资金头寸限额,并要求在保证正常业务开展的前提下,各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用
4、,对不合理占用及时调整,保证了各行科学合理占用头寸资金,做到不闲置、不浪费。2、完善资金调度管理。在资金调度环节上,市县明确专人负责资金调拨管理工作。在请调资金时,做到资金调拨与信贷计划的衔接,增强了资金与计划双重宏观调控作用,避免了资金供应脱节情况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常,我行继续坚持“小额度、勤调度”的资金调度原则,尤其是总行调整了资金请调时间以后,更加方便了基层行的资金使用,减少了资金请调时间,减少了资金头寸占用,今年上半年全行共请调资金87笔23350万元。同时我行严格按上级行的要求,规范使用中国农业发展银行信贷资金调拨通知书、资金请调单、资金申请审批情况表等,建立
5、了系统内资金往来台帐,按月通过电子联行系统与总行对账,全年账务无差错,保证了资金的安全运行。三、加强统计管理工作,提高统计资料质量(一)我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统计报表上报时间节假日不顺延等实际情况,加班加点,任劳任怨,保质、保量、按时做好统计工作。准确及时地上报了省分行与人民银行的各类统计报表,统计工作质量有了较大的提高。(二)为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现金投放、回笼月度分析报告制度,按月对辖内支行、部现金收支情况及其特点进行分析,并对造成当期现金投放(或回笼)的原因予以重点分析。(三)我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行和农发行的
6、有关规定进行,统计数据完全来源于各支行(部)会计部门的各项报表,坚持报真情、报真数,不擅自公开发表统计资料和泄露统计机密,在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时,认真地做好当地人民银行要求上报的各类统计报表。四、加强财补资金管理,做好监督拨付工作今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食部门的联系,积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保管情况,补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利开展。(一)自粮食市场放开后,国有粮食购销企业的各项财政补贴已逐步减少,加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率的顺利完成带来了很大的难度,也严重影响到我行信贷资产的安全性
7、和效益性。在新形势下,我行年初对所辖支行、部的财政补贴情况进行了调摸底,及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减变化及其原因,对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况,认真实施规范化操作,切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨补等管理工作,按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析;认真及时登记各类财政补贴台帐,确保台帐间数据准确、衔接。(二)积极加强宣传,密切与财政、企业主管部门的联系,争取理解和支持,为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员,积极主动督促同级财政和企业主管部门及时拨付
8、财政补贴资金,弄清每一笔补贴资金的来龙去脉,及时将补贴资金到位情况反馈财政部门,督促下拨资金,避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况,并与会计部门积极配合,做好柜面监督,共同做好了财政补贴资金专户和拨付手续的管理。(三)经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力,财政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末,全市应收各项财政补贴资金6243万元,实收各项财政补贴资金4857万元,财政补贴资金到位率77.8。五、监测和分析等级行管理指标,适时调整工作思路20xx年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整,首先市行要求各支行认真领会等级行管理文件,掌握新的指标精神,并
9、对考核指标提出反馈意见,分析各项指标完成的难易程度,指导全年工作。其次根据各行按月经营指标的完成情况,市行对各行的失分项进行原因和对策分析,通过对经营指标的监测反映,适时调整工作思路,找出工作重点,明确工作方向,为领导的预测决策提供了保障,有效提高了各行的经营管理水平。六、加大调查研究深度,做好业务经营分析,发挥业务综合职能为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用,我行十分注重提高业务经营分析水平,增强业务分析的实用性,做好领导的参谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常变化等收购资金封闭管理动态情况,深入分析影响全
10、行业务活动的各种因素,并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、微观分析与宏观分析相结合的分析方法,紧紧抓住收购资金封闭管理重点和疑点,揭示规律,找出特点,反映问题,提出对策,增强了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。七、加强现金和利率检查,确保政策正确执行(一)今年以来,我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施办法,继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理,现金计划一经下达,认真组织执行,同时要做好与当地人行现金投放计划的衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作,严格按照大额现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户
11、管理,严格控制粮棉购销企业帐户现金的支取,合理核定企业淡旺季库存现金限额,切实改进金融服务,积极引导企业减少现金使用。各支行(部)在信贷监管中强化了现金管理,并不定期地进行现金专项检查。市分行也在利率检查的同时对各支行(部)进行了检查。从检查情况来看,企业现金收支基本能按照管理要求执行。(二)我行利用多种形式向购销企业宣传利率政策,明确公布人行规定的企业存款利率、正常贷款利率,按合同利率计息、按利率调整分段计息以及逾期贷款、挤占挪用贷款加罚息等政策,指导企业计算好利息收支帐;银行内部严格执行各项存贷款利率及收息政策,切实维护利率政策的严肃性,有效地发挥利率的调控、激励和约束作用。在严格执行利率
12、政策的同时,我行要求各支行(部)每季对利率执行情况进行一次自查,并书面上报市分行。市分行也对各支行(部)全部贷款的利率执行情况进行了全面的检查,从检查情况来看,利率执行情况基本能按照国家有关政策要求。八、认真做好夏季信贷资金需求预测,为经营决策服务。为进一步做好20xx年夏季粮油收购工作,保证粮油收购资金的供应,我行主动和粮食、农业等部门联系,搜集相关农业经济部门的信息资料,如农业生产结构调整变化情况,粮棉油种植面积变化、产量变化,粮棉企业改革改制进程等。并深入企业,获取企业的经营信息量,为计划预测服务。通过对今年夏季粮油购销形势的分析,预计前期收购进度较慢,收购时间会拉长,可能会出现收粮困难
13、的现象。随着粮食收购准入条件放开,粮食收购主体呈多元化,收购量势必降低。结合多方面因素考虑,预计全市将收购小麦约6200万公斤、收购油菜籽1945万公斤。回顾20xx年上半年我行资金计划管理工作,虽然做了大量的工作,但是对照省分行的要求还有定的差距,还存在一些薄弱环节,主要表现在:一是在新形势下,全市计划在岗人员的业务理论水平有待进一步充实,业务综合素质有待进一步提高。二是所辖各支行、部每月(季)财政补贴资金到位情况不甚理想,有待进一步加大与当地财政部门协调力度。九、下半年工作打算二五年下半年我行资金计划管理工作要积极适应当前新形势,迎接新挑战,紧紧围绕年初制订的资金计划管理工作意见,积极性地
14、开展工作,充分发挥资金计划管理工作的综合职能作用,更好地为全行的各项业务工作服务。(一)根据年初确定的工作目标和考核内容,加大资金计划工作考核力度,按季向所辖支行、部公布考核指标完成情况,促进全市资金计划管理工作的顺利进行。(二)建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。按照“购得进、销得出、有效益”的原则预测年、季度企业购销量,编制年、季度粮棉购销计划;根据粮棉市场供需情况和预期购销价格测算,按照“以效定贷,以销定贷”的贷款原则预测信贷投放量,编制年、季度贷款投放计划。同时结合我市实际情况和粮棉市场变化趋势,及时修正年、季度粮棉购销计划和贷款投放计划,以逐步建立适应市场化要求的信贷投放预测机制。
15、(三)积极主动与当地财政部门沟通和协调,促使地方配套的财补资金按时足额到位,减少各类财补资金滞留专户的时间,努力提高财补资金的到位率,为实现全行经营目标创造有利条件。(四)进一步提高现金和利率管理水平,组织业务人员认真学习并掌握有关现金和利率管理政策,同时结合当前银行反洗钱的工作要求,提高执行现金和利率政策的正确性,加大检查监督力度。及时发现和纠正现金和利率政策执行过程中出现的问题。 在全市民政工作半年总结会议上的讲话 在全市民政工作半年总结会议上的讲话 同志们: 今天这次会议,主要是回顾总结上半年工作进展情况,安排部署下半年的工作任务。刚才,各科室、各单位分别汇报了上半年工作完成情况,并就完
16、成下半年工作任务作了表态发言,大家的发言都很好,工作总结得实事求是、问题找的准,下半年的目标明确、措施得力,我完全同意。下面,根据局党委研究的意见,讲以下三个方面的问题: 一、上半年民政工作的简要回顾 今年以来,全系统广大干部职工紧紧围绕年初确定的工作思路、工作重点和目标要求,以开展保持共产党员先进性教育活动为动力,解放思想、开拓创新、狠抓落实,各项工作进展顺利,取得了较好成绩。 (一)坚持深入学习、认真评议整改,开展保持共产党员先进性教育活动成效显著 市委开展先进性教育活动动员会后,局党委高度重视,组织班子成员认真学习中央、省、市委文件和领导讲话,统一思想认识,研究贯彻意见,迅速成立局先进性
17、教育活动领导小组,抽调精干力量组成专门办公室,强化组织领导,认真制定方案,精心安排实施,圆满完成了各个阶段的目标任务。思想发动学习培训阶段,广大党员正确处理工学矛盾,创新学习方式,做到了学习内容、时间、人员和效果“四落实”,党员政治素质和理论水平进一步提高;党性分析民主评议阶段,通过发放征求意见表、召开座谈会、深入走访等形式,征求到各种意见和建议条,根据这些意见和建议,全体党员紧密联系个人思想和工作实际,认真撰写党性分析材料,扎实开好民主生活会,积极开展批评与自我批评,达到了增进团结、改正错误、促进工作的目的;整改提高阶段,局党委坚持把群众意见较大的热点难点问题作为整改重点,经过反复研究,广泛
18、征求意见,制定了整改方案;围绕“党员永葆先进性,群众长期得利益”,狠抓了保持党员先进性的长效机制建设,印发了关于建立保持党员先进性长效机制的方案等文件。通过开展教育活动,进一步提高了广大党员队伍素质,增强了党组织的凝聚力、战斗力,促进了民政事业全面发展。 (二)坚持重点突破,狠抓工作落实,各项工作扎实推进 一是招商引资工作提前完成全年任务。月份共完成招商引资任务万元,占全年任务的。其中,争取无偿资金万元;建成投产营业项目个,投资额万元;在建项目个,形成固定资产万元。基层政权科、纪念馆、办公室、福彩中心、优抚医院、救灾救济科、社会事务科等个科室单位已经超额完成了全年任务。 二是城乡社会救助体系建
19、设稳步推进。城市低保工作,出台了关于进一步加强城市低保工作动态管理的意见,推进了城市低保管理的科学化、规范化,月份共保障城市困难居民万人次,发放保障金万元,城市困难居民生活得到有效保障;农村特困户救助工作,加大了检查核实力度,增强了数据的准确性,救助特困群众多人次,发放救助金多万元;农村五保供养工作,通过认真调查核实和对乡镇敬老院的详细调研,进一步摸清了全市农村五保供养工作的现状,以市政府名义起草了关于进一步做好农村五保供养工作的通知,对探索建立以财政供养为主的新型五保供养经费筹集机制奠定了基础;慈善捐助工作,通过开展“慈心一日捐”活动,到企业、个体私营业户劝募等措施,共接受各类捐款万元,其中
20、募集慈善基金万元,为慈善总会的成立提供了较充分的创始基金。 三是双拥优抚工作扎实深入。以迎接全省双拥检查为重点,先后召开了“全市双拥工作座谈会”、“驻莱部队座谈会”,下发了关于做好迎接省双拥检查工作的通知,明确了各级、各部门的责任,大力实施“社区拥军”,进一步拓展了双拥共建领域;以服务为宗旨,积极为部队办好事、解难题,协调水利、电业、公路等部门,为驻军解决了通水、通电、通路等问题,为巩固科技拥军成果,赠送部队电脑台套,价值万余元。优抚政策得到进一步落实,出台了关于提高部分优抚对象抚恤补助标准的通知,优抚对象抚恤补助标准自然增长机制得到较好落实,增补重点优抚对象抚恤金多万元;“四位一体”优抚医疗
21、保障制度初步建立,重点优抚对象医疗难问题得到有效地解决。积极做好退役士兵的接收工作,共接收退役士兵名;做好了伤残军人换证和原部队退役军人的查体工作。 四是基层民主政治建设不断深化。一是第八届村民委员会换届选举工作圆满完成。全市个村已完成换届选举个,占;书记主任“一人兼”和“两委”成员交叉任职率分别达到和,是全省兼职率较高的市之一;换届后减少村干部名,减少农民负担多万元。月份市人大常委会对第八届村委会换届选举工作进行了视察,给予了充分肯定。二是村务公开和民主管理工作进一步深化。重点总结推广了钢城区的“会计专业化、操作电算化、公开经常化、管理规范化、监督多元化”的村级财务管理办法,收到了很好的效果
22、。同时向省委、省政府召开的全省村务公开民主管理工作经验交 在全市民政工作半年总结会议上的讲话第2页 流会总结推荐了两个单位的典型经验。三是城市社区建设扎实推进。围绕整合城市资源、促进新型社区建设,积极开展调查研究,认真组织外出考察,进一步理清了推进城中村开发改造、建设新型社区的思路,为市委、市政府加快城中村开发改造提供了决策依据。加强了社区组织建设,以社区服务为主题的社区物业管理和社区组织一体化试点工作进展顺利。 五是农村经济协会发展步伐加快。按照“搞好试点、推广典型、跟踪服务”的思路,积极推行“支部协会”试点,通过对村“两委”业务骨干进行集中培训、外出参观学习等措施,提高了基层培育发展农村经
23、济协会的能力;采取走出去上门服务的方式,积极搞好农村经济协会登记工作,登记、备案农村经济协会个,同比增加个;加大对民间组织的监督检查力度,共查处非法民间组织个,纠正民间组织违法行为余起,促进了民间组织的规范化建设。 (三)坚持面向市场,强化管理和创新,局属单位事业快速发展 纪念馆抓住被列为全国百家红色旅游经典景区的机遇,加大媒体宣传和旅游推介力度,扩大社会影响面,积极争取资金、改陈布展,增加旅游景点,被国家和省旅游局评为“全国级旅游景点”和”细微化服务达标单位”,实现经营收入万元,占全年任务的;军休所大力实施“品牌服务”,通过开展形式多样的活动,丰富了军休干部的生活,得到市委李玉妹书记和省厅杨
24、金镜厅长的充分肯定,在全省个军休所评比中,以第二名的成绩获得“星级军休所”,并挖掘内部潜力,加快发展步伐,完成经营收入万元,占全年任务的;军供站围绕迎接全省第三季度军供大检查,提前行动、精心准备,改善了硬件设施、完善了各项规章制度,各项军供工作有条不紊,并完成经营创收万元,占全年任务的;福彩中心紧紧抓住“”新游戏上市的机遇,加强宣传、搞好培训、强化管理、优化服务,销售福利彩票万元,占全年任务的,提前半年完成了全年任务;优抚医院通过加强内部管理、完善基础设施、提高服务水平,门诊率、住院率不断提高,实现经营收入万元,占全年任务的;殡仪馆加大殡葬稽查和宣传力度,积极开展“管理效益年”活动,完成经营收
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