【工作总结】20XX年银行财务会计部年终总结[1]_1.docx
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1、第 1 页 20XX 年银行财务会计部年终总结1 特征码 kJSsQyRNJgXxMZPNRgnG XX 年年中国银行 xx 支行财务会计部全体员工本着“至诚服务、 有效发展、以人为本、构建和谐”的核心理念,对内“统一标 准、落实任务、明确责任” ,扎实推进财务会计精细化管理,对 外着力打造“中国 xx 银行建设新农村的银行”的外部品牌形象, 不断提高财务会计管理水平和服务质量,扩大了农发行的知名 度和美誉度。在农发行会计信息化建设的新背景下,XX 年年 xx 支行财务会计部认真领会、学习各项文件指示精神,全面贯彻、 执行各级领导的业务指导方针,严格遵守各项会计规章制度、 法律法规,积极研究会
2、计电算化条件下的新型业务办理方式的 特点和规律,不断探索新方法,总结新经验,铸就了一支综合 素质过硬,能打硬仗,敢闯难关的创新型团队。会计工作不再 千篇一律,一潭死水,老员工有了新干劲,老工作有了新成绩。 下面对 XX 年年,xx 支行财务会计工作的整体情况进行分段说 明。 一、XX 年年财务经营成果概况 财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情况的总揽和归纳, 对于反映真实的经营情况,提高经营管理水平和提高决策的有 第 2 页 效性有十分重要的意义,财务会计部严格按照会计准则和农发 行财务会计制度的要求组织会计核算,提供真实可靠的财务状 况说明,为决策者决策提供真实可靠的依据。同时,在总行制
3、 定的“将农发行建成以政策性金融为主、商业性金融为辅的可 持续发展的政策性银行”的改革目标前提下,我行历来重视成 本核算、盈利指标的实现情况和财务数据分析。以下是一年来, 我行总体的收支情况和资产情况: 1、收支情况 XX 年年我行各项收入总额为?元,其中贷款利息收 入?元,金融机构往来收入?元,中间业务收入?元,手续费收入?元, 营业外收入为 0。XX 年年我行各项支出总额为?元,其中存款及 债券利息支出?元,金融机构往来支出?元,管理费用支出?元 (其中固定资产折旧支出?元) ,主营业务税金及附加?元,其他 支出?元。收支相抵 XX 年年我行纯损/益?元。 2、存款情况及构成截至 XX 年
4、年?月?日,我行存款总额?元,其 中企业存款?元(含保证金存款?元) ,财政专项存款?元,其他 存款?元。 3、贷款发放和收回情况 XX 年年初我行贷款总额?元,全年累计 发放贷款?元,累计收回贷款?元,年末贷款总额?元。XX 年 年我行仅发放了 30001 流转粮食收购贷款,所以 XX 年年贷款的 发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成。 4、贷款利息收取情况 XX 年年年初表内 213 科目无余额,表外 801 科目收方余额?元,全年收方发生额?元,付方发生额?元, 第 3 页 年末收方余额?元。XX 年年表内应收利息?元,表外应收利息? 元,实际收回利息?元,其中:XX 年年共收取
5、表内利息?元, 所收利息全部为 30001 流转粮食收购贷款所属当期利息,收息 来源为企业自筹资金;共收取表外利息?元,其中中央财政补贴?元, 地方财政补贴?元,企业自筹资金?元。XX 年年核销 39801 呆账 贷款利息?元,计息冲正金额合计?元,收息冲正金额合计?元, 表内冲表外利息金额为?元。5、截至 XX 年年?月?日,我行固 定资产账面余额?元,累计折旧?元,固定资产净值?元。XX 年 年我行全年共购置固定资产?项,增加固定资产账面余额?元。 XX 年年我行报废固定资产?项,冲减固定资产账面余额?元,形 成营业外支出?元。 二、转变会计核算理念,提高会计管理水平 XX 年至 XX 年
6、年是我行逐步深化内部体制改革的三年,是为打 造现代银行进行布局的关键的三年,作为现代银行的基础性工 程,我行的会计系统信息化建设在短短三年内实现了跨越式发 展,从 XX 年的综合业务会计应用系统上线,到 XX 年年大系统 二期交易改造工作顺利完成,财务会计工作的电算化核算方式 从初步应用走向成熟完善,继 XX 年以来各会计信息系统运行平 稳,发挥了其应有的作用。在大系统以及其他现代化计算机网 络信息系统的应用过程中,各项财务会计工作由此面貌焕然一 新、高效运转。三年来 xx 财务会计工作从核算形式、业务手段、 管理理念、人员素质等多方面都发生了翻天覆地的变化。面对 第 4 页 新的工作手段和业
7、务环境,全体财务会计员工响应总行“建立 学习型组织”的号召,加强业务理论学习,适应新型工作方式, 我们做了以下几个方面的工作: (一)变被动记帐为主动管理我行近年来改变了“财政兜底的 银行”的老思路,开始重视企业的经济效益和盈利能力,在这 种要求下,原有的会计管理理念是完全落后跟不上形势的,无 法满足决策的需要。经营理念的改变需要相应的会计管理方式 的变革,一方面会计数据的大集中和组织机构的扁平化作为信 息化建设的直接结果,为管理会计在我行的实行提供了技术保 证和组织保证。另一方面在今年 7 月起,我行实行了管理费用 报账制,为我行会计部门强化业务经营职能提 提供了可能,支行财务会计部门可以将
8、大部分的精力投入到控 制成本、追求最大效益、考评绩效上来。为此会计部门组织全 员学习了管理会计理论,并结合 xx 发行的实际情况将管理会计 的部分理论方法应用到日常会计管理工作中来,并制定了相应 的管理策略和管理方法。 1、在准备阶段,每周安排特定的时间学习管理会计理论,一方 面充实会计员工的理论知识,建立大会计的思维框架,另一方 第 5 页 面,为管理会计理论的实施铺平道路。 2、计划制定阶段,会计部门根据自身的业务情况,建立了“制 定计划实施记录分析考评”机制来实现对会计工作的管理 和控制。 3、盈利能力分析决策管理辅助阶段,管理会计的一大特性就 是对决策的辅助功能,通过对企业经营状况及责
9、任目标的考核 分析,及时调整工作策略,以增收节支,提高经营效益。自 XX 年年下半年以来,整套机制在会计管理工作中发挥了应有的价 值和作用,会计员工深切地体会到现代银行会计不仅仅是所谓 的“帐房先生” ,会计工作的管理职能得到了贯彻和认可。 (二)强化内控制度,防范和化解金融风险内控制度是指为保 证企业经营活动有效进行,保护资产安全、完整,防止、发现 和纠正错误与舞弊,保证会计资料的真实、完整、合法而制定 和实施的政策与程序。内控制度是进行财务会计工作的基本前 提,内控制度的制定是否完善、执行是否到位关系到一个企业 的兴衰成败。内控制度的建设与执行一直以来是我行的头等大 事。 中国 xx 银行
10、财务会计制度和中国 xx 银行出纳制度 构成了我行财务会计内控制度的主体部分。颁布之初我行就集 中组织进行学习,同时全体财务会计工作人员认真研究大系统 情况下新的业务运行特点,自行编制了中国 xx 银行 xx 支行 财务会计部工作人员岗位职责和综合业务会计应用系统财 务会计工作流程图 。 第 6 页 XX 年年我行财务会计部内部内控制度的落实与检查的重点放在 了以下几个方面: 1、强化库房管理今年我行与保安公司签订了现金押运工作和守 库工作的责任合同,押运和守库的具体工作不再属于会计部门, 但对押运和守库的管理我行一直没有松懈,库款的安全是全行 的命脉所在,强化库房管理,保证现金收付业务安全有
11、序进行, 是全体会计工作人员义不容辞的责任。我行完全按照中国 xx 银行出纳制度的规定进行库房管理,坚持四双制度,内勤主 任卡把验收入库制度和定期查库制度,全年对外现金收付额? 万元,内部现金调拨?万元,实现全年现金业务收付安全无事 故。 2、狠抓 ic 卡管理在大系统下,所有操作人员人手一卡,ic 卡 的使用、保管是否符合规定,密码是否定期更换,密码是否保 密,直接关系到我行的资金安全,可以说 ic 卡是维护我行资金 安全的第一道防线。我行对 ic 卡的管理几乎达到了“令人发指” 的地步。今年我行杜绝了一手清现象,每个操作员都可以独立 完成各自的会计业务。假如发现他人持卡使用 ic 卡情况,
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