【工作总结】20XX年银行客户经理年终工作总结.docx
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1、第 1 页 20XX 年银行客户经理年终工作总结 特征码 cdUYMYXDDIKRujmzhkXD 20XX 银行客户经理年终工作总结一 我于 20xx 年 4 月接到省分行的调令,调任 xxx 支行客户经 理。在 xxx 支行 8 个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在 自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得 了不小的进步。现将我本人在 20xx 年三个季度的工作情况总结 汇报如下: 20xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导 下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够认 真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动, 不断提高自己的理
2、论素质和业务技能。20xx 年 3 月至 6 月,我 参加了北京金融培训中心举办的 afp(金融理财师)资格认证培 训,取得参加 afp 认证考试资格,并于 20xx 年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识 到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中,我把所 学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新 理论、新问题,创造性的开展工作。 到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户 经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业务往 第 2 页 来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客 户已划分到其他客户经理名下。
3、要开展工作,就必须先增加客 户群体。到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动 脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体。在较 短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成 功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚 度。 担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命 和职责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片,是客 户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言 谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言一行都会 在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的 高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很 好地
4、融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变。刚开始 时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大。 但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作。每 天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑 就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值 就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以 后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。当客户 坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿 态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都 第 3 页 能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大 部分客户进行良好的沟通并取得很好
5、的效果,从而赢得了客户 对我工作的普遍认同。同时,在和不同客户的接触中,也使我 自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。 存在的主要问题: 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经济的 多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行优 质客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的 学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析 未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平; 二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加 强。对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实 际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入; 三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,
6、提高工作主动 性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己, 决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持 清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌; 个人职业发展的愿景: 由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行 业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在 20xx 年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面 的提高。夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力。 第 4 页 总结过去,是为了吸取经验、完善不足。展望来年,我将 会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的 工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。 20XX
7、 银行客户经理年终工作总结二 XX 年我作为客户经理,主要负责*高速公路项目的贷款管 理和信贷营销,回顾这已过去的一年,为实现早投入、早见效 的营销目标,我总是积极发挥自己的主观能动性,始终讲究一 个“勤”字,像一棵小草在自己的工作岗位上默默无闻,踏踏实 实地工作着。经过我们的不懈努力,*高速公路项目自 XX 年 11 月份开工以来,截止今年 11 月底,公司在我行项目贷款余 额为 1700xxxx 元,比年初净增 900xxxx 元,存款余额为 181xxxx 元(日均存款达 487xxxx 元),实现了项目营销的初步 胜利,具体工作总结 一、积极努力搞营销,坚持不懈抓存款 *高速公路项目是
8、 各家银行贷款营销的重点,由于该贷款的营销,有利于稳定并 增加银行存款,实现银企双赢;有利于提高银行信贷资产质量、 优化信贷结构、加快发展步伐;也有利于提高银行整体竞争实力。 因此,各家银行十分重视,通过各种营销方式,积极与*公司 联系,要求增加*公司贷款投入。我部在 XX 年取得 800xxxx 元 贷款营销后,今年根据*项目进展情况和公司资金使用计划, 及时抓住锲机,积极与*公司联系,通过不懈的努力工作,在 激烈竞争的情况下,向*公司发放项目贷款 900xxxx 元,既满 第 5 页 足了公司资金需求,又实现了我行贷款早投入,早见效的双赢 目标,也为我行实现经营目标,提高经营效益打下了坚实
9、的基 础。主要表现为:1、行长挂帅,全面出击。为抓住营销机遇, 实现及时投入,行长亲自挂帅并到*公司进行公关,采用多种 方式与业主商榷、座谈,用我们的诚心和优质的服务赢得*公 司的理解与支持。2、客户经理全身心投入,全方位服务。我经 常深入企业,了解并掌握*项目的工程进展情况、资本金到位 情况及公司的资金需求情况,及时与*公司沟通,根据我行贷 款申报审批要求上报贷款核准审批材料,适时进行贷款投入。 3、留住存网-找文章,到网款,就是留住效益。*公司目前 尚在建设期,无营运收入,公司存款主要是项目资本金和银行 贷款形成,为了能够更多的争取存款,我们在*县无工行营业 机构的不利情况下,经常放弃休息
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