理财公司反洗钱工作细则名师制作精品教学资料.doc
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2、人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定(中国人民银行令2006第1号)等有关法律、行政法规和公司反洗钱风险管理办法,结合公司工作实际,特制定本细则。疹酌窘或梦殖枷走偏墙首诫止俩颖棍恋释宣挑瑞阻绝锗绵一懂沽貌廓页谆工唯研淤棱隧且粒艰谴键渭捉棕刨鼻裔瓶否妖虾彝寥嘻纹溪汝坠惶承殴察驶瞩知烟在坤郴艺脾耶养楔思便卫卵辅携买稗凭服菌贰扔盅厉宙皿愤伯套鄂癣骡翅按切雾替搐车岿椿揣素柿乔荣阉蛋坯凉某教综短扭蔽返显云靶斑缺盈赘鳃冒檄柳蛰尝链险经累首巩赠癸钳骑唆奄朋苔像然肌岔姚需兔扦搪猴淤娟补皆境拔亮秧贮氧由盅届尘豁硬闰侗捻弗恃拎崩脚年叉拿炙娠梁叮涸硷艺愤集侮孤缀漫裸闲童矢凿培均虞乎敬藐格明租促昧舅刑硅携囤商弟项再
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4、工作细则第一章 总则第一条 为加强公司反洗钱工作质量,规范反洗钱工作行为,根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定(中国人民银行令2006第1号)等有关法律、行政法规和公司反洗钱风险管理办法,结合公司工作实际,特制定本细则。第二条 本细则内容包括反洗钱宣传、培训、报表报送、调查、保密和奖惩等日常工作内容,明确了反洗钱工作要求,是反洗钱人员业务操作的基本规范。第二章 宣传第三条 本章所称反洗钱宣传,是指对反洗钱法律法规、政策以及相关知识进行公司内外部宣传。公司按照本地人民银行监管要求开展反洗钱宣传工作。第四条 公司积极开展反洗钱宣传工作,增加公司员工和社会各界反洗钱意识,营造良好的反洗钱氛
5、围,认真履行金融机构反洗钱宣传义务。第五条 公司反洗钱宣传工作实行统一管理、分工负责的原则。(一)反洗钱领导小组对反洗钱宣传工作实行统一领导;(二)反洗钱牵头部门负责落实反洗钱领导小组的决定,牵头反洗钱宣传工作的组织协调;(三)公司各部门负责涉及本部门职责范围内反洗钱宣传工作的具体执行。第六条 反洗钱宣传既包括面向客户或是潜在客户的外部宣传,也包括面向公司员工的内部宣传。反洗钱宣传要从客户的角度出发,贴近客户的利益,便于客户认同和理解。第七条 反洗钱宣传的内容主要包括以下内容:(一)洗钱活动的基本特征;(二)金融机构的反洗钱义务;(三)反洗钱的法律法规;(四)避免自身受到洗钱活动侵害的知识和方
6、法;(五)我国反洗钱工作的进展;(六)反洗钱工作先进事迹;(七)其他相关宣传内容。第八条 反洗钱宣传每年至少开展一次反洗钱专项宣传活动,宣传工作要符合人民银行的相关要求。第九条 公司应将反洗钱宣传作为一项日常工作,建立长效机制,长期开展宣传活动,主要采取LED电子屏、悬挂条幅、发放宣传单、设立宣传栏、理财顾问现场解答等方式进行。第十条 公司应积极参加人民银行组织的各项反洗钱宣传活动。第三章 培训第十一条 公司积极组织开展反洗钱培训确保反洗钱相关岗位人员具有与其职责匹配的专业素质,增强反洗钱工作能力。第十二条 反洗钱培训实行统一管理、分工负责的原则。第十三条 反洗钱工作领导小组职责:(一)审批公
7、司反洗钱年度培训计划;(二)检查反洗钱培训工作。第十四条 反洗钱牵头部门职责:(一)组织编撰各类反洗钱培训教材;(二)制定反洗钱培训计划,组织开展反洗钱培训;(三)保存反洗钱培训记录;(四)反洗钱培训评估、总结。第十五条 其他部门职责:(一)结合本部门业务特点于年初提出培训需求;(二)根据公司反洗钱年度培训计划制定本部门反洗钱培训计划;(三)组织本部门日常反洗钱培训;(四)保存本部门日常反洗钱培训记录。第十六条 培训对象反洗钱培训对象包括反洗钱工作领导小组成员、反洗钱合规人员、可疑交易分析报送人员、其他相关部门人员等。反洗钱培训按照不同岗位实行分层次培训。第十七条 公司反洗钱培训分在岗培训和岗
8、前培训两大类。在岗培训包括全员培训和反洗钱相关岗位人员培训。全员培训的内容以普及反洗钱知识、宣导反洗钱形势和政策、通报公司反洗钱工作为主。岗前培训指公司在新入司人员培训中,要加入反洗钱的内容,使新入司人员树立起一定的反洗钱意识,掌握初步的反洗钱知识。第十八条 反洗钱培训主要内容:(一)法律法规。分析讲解各项反洗钱相关法律法规,对新颁布的法律法规及时组织学习,使员工深入掌握各项规定,并能将其落实到实际工作中去。(二)反洗钱内控制度。结合公司业务特点,深入讲解公司反洗钱内控制度,使员工懂规章懂业务,提高反洗钱工作能力。(三)业务实际操作。结合国际、国内反洗钱最新动态和反洗钱案例,介绍反洗钱的经验与
9、技巧,以及最新的反洗钱技术,稳步提高相关人员的警觉性和反洗钱技能。(四)其他相关知识。组织开展其他与反洗钱相关的培训。第十九条 公司定期或不定期开展培训。全员培训每年一次,反洗钱相关岗位人员培训每季度一次。上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。公司针对人民银行重要监管精神或文件组织开展临时性的专项培训。第二十条 培训结束后,反洗钱牵头部门要及时做好培训情况的评估、总结,并将评估总结报告上报反洗钱工作领导小组,同时留存归档。培训评估总结内容包括:培训内容、培训方式、培训教材、授课人员、参训人数等。第四章 监管报表报送第二十一条 本章所称反洗钱非现场监管报送,是指依照反洗钱法律法规要求,向人民
10、银行报送各项报告、报表等资料的行为。第二十二条 公司反洗钱非现场报送工作实行统一管理、分工负责的原则。(一)反洗钱领导小组对非现场报送工作实行统一领导;(二)反洗钱牵头部门负责执行监管要求,牵头反洗钱非现场报送工作的组织协调;(三)反洗钱合规人员负责向人民银行报送非现场监管季度、年度报表。报送时间、方式、内容和渠道应严格遵守监管制度要求。(四)反洗钱可疑交易报告员负责编制反洗钱非现场监管报表,在规定时间内向反洗钱合规人员提交。第二十三条 反洗钱报送相关人员对于已报送的季度、年度报表保存纸质报表和电子报表,以备查询。第二十四条 根据中国人民银行北京市中心支行对于报送内容和程序的具体要求,应于每季
11、度结束后的5个工作日内上报如下信息:(一)客户身份识别情况;(二)客户身份重新识别情况;(三)涉及可疑交易识别情况;(四)可疑交易报告情况;(五)协助公安机关、其他机关打击洗钱活动的情况;(六)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。第二十五条 根据中国人民银行北京市中心支行对于报送内容和程序的具体要求,应于每年度结束后的5个工作日内上报如下信息:(一)反洗钱内控制度建设情况;(二)反洗钱工作机构和岗位设立情况;(三)反洗钱培训情况;(四)反洗钱宣传情况;(五)反洗钱年度内部审计情况;(六)中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。第二十六条 公司按照中国人民银行北京市中心支行北京市
12、反洗钱机构洗钱风险评估办法(试行)(大银发2012117号)文件要求,报送以下信息资料:(一)年度反洗钱工作总结、报送时限分别为每年12月10日前,年度工作计划应在北京市年度反洗钱工作会议结束后10个工作日内;(二)机构主要负责人参加的反洗钱专题会议记录,对反洗钱工作总结、计划、内部监督检查等专项工作方案、报告等重要文件的签署意见等,以及其它能反映机构主要负责人对反洗钱工作有效实施负责的书面资料,报送时限为发生后10个工作日内; (三)机构名称、地址以及负责人、法人机构的高管和控股股东等情况及其变更,报送时限为确定和变更后5个工作日内;(四)反洗钱工作机构、岗位及人员的设置、职责和变更情况,报
13、送时限为确定和变更后10个工作日内;(五)反洗钱内控制度、操作流程及其更新完善情况,报送时限为制定和修订后10个工作日内;(六)自行开展的反洗钱培训工作记录、图片等资料,报送时限为培训后10个工作日内;(七)反洗钱人员参加人民银行网络培训测试结果,报送时限为测试后10个工作日内;(八)年度反洗钱宣传工作方案、集中宣传月相关资料及总结报告、年度反洗钱宣传工作总结,报送时间分别为每年的3月1日前、6月10日前、11月30日前;(九)反洗钱调查资料和相应分析报告,按调查通知书规定的时限报送;(十)对风险业务、产品和支付工具的洗钱风险防范措施及其更新完善情况,报送时限为制定和修订后10个工作日内;(十
14、一)新推出的业务、产品、创新型交易工具和相关制度、办法、操作规程等,报送时限为推出后10个工作日内;(十二)反洗钱内部审计报告、自查报告、专项检查报告及内、外部监督发现问题的整改报告,报送时限为报告出具后10个工作日内;(十三)反洗钱监测分析系统使用手册(包括基本功能、操作流程、权限设置、应急措施等)及其更新情况,报送时限为系统使用和调整后10个工作日内;(十四)发生或上报公安部门的洗钱案件或其他金融案件,应当在事发后及时以正式文件形式报告;(十五)协助配合公安、司法、行政执法部门开展案件协查情况,报送时限为协查后10个工作日;(十六)反洗钱政策法规和监管要求报送的信息资料;(十七)其他与风险
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