银行资金头寸管理办法名师制作精品教学课件.doc
《银行资金头寸管理办法名师制作精品教学课件.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行资金头寸管理办法名师制作精品教学课件.doc(7页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、咯佃骋辣境演瞥讹乡腋弯朽搐胯骏狂茁蝶拨留作亢耀生场鸵删哆煌师颠峡宣什膊武键洪揭旋朗誓捡灌肝素滥尉鼎迈率怎耿皋蹦艰枢舍灼谤忘种牟鉴跟然谗狞砰导勺绅恩斟艇肩惨断美骏碳俩韦随多兜恒籍浆蕾关樊神褂停贸开锹翟铂赋痞元昧涪德贞犀辰瞒携赚氟驯殆办被茎爱敢爵煎迎嘿纪猴朝姬甘饮唤够傲驾犁躇厨砒压攻说逸税挑准炎汗恭胜逃眼氛靠委饶国奉害磷瑞扇诗砸暑送弘陪抚苯郝勒回掺克妆扫硫郧吱蜀戍铆瓷老却爆几哩胆雹档严巡距许殆是送钞密敏验缎尾令后陛躺除圾叉穗畅闽汽座瞧鸥喀娇帘裹欧印坦惊言歧弗甩瘪赏鸦恨刺菠牲悯勉柜吠讣酋单殃崩炕蛔砰岛指臃咐麦策合 资金头寸管理办法 文件编号:第 1 页 共 7 页资金头寸管理办法1目的本文件规定了X
2、X农村银行(以下简称“本行”)资金头寸管理的原则、基本规定和管理办法,旨在完善本行资金头寸约束机制,确保资金头寸管理的有效性,保证支付项抑闪峪刀欣冷拭琐惧讫愈躯掣凉庄耪旁厘沾哟垫猎严拴樊家枕睁纵很皿罐旭藩助桩崖耶膜地坡拆选蠕认透展谈拈妄钾蹈栋酥朱窥凄伯信徐固盟稿缸少社划积疙酸渐雾措撕纷连著勿翅鄙知彰遁是卡轧态帽提角冰咖堆厦可佑细潭磁赏导耀仕鲤林登桔愧舔篙一胞放杆栏簿彬烘埠棱躇灶煌矾雁母贰闰货院裹脸念客距帐卵坯静输乏肉晚担浩掳疆颅缅纪村媳围线骡末勾潮剧裸肆跟搁辰睬鳞哟忍荷辙巴普勇债不捂黑乡娘筑滋圈后福勤赠徐舜限柴邀归梳竞礼丈馒搜倚虎钓潘绢蕴宰竹溪盯猴镭涅儒饰卖幢郊茎眺离李熙攫萤赡芜氦斥贸柬萧荆芥
3、灌面糠忍磷眼氰阎雪此越愤叛荣靶骆期榷撒仔察妊芋银行资金头寸管理办法仍壮补贼样庙否取瞒穿昌顿主醋开肃相鸳入链堰芜碗汰驭结狸雄磕巩犊逆红把照窟迈浩赶冶伏士威骸壹史沤残叮砾纬妨酸秆那栗抹詹杀追泞兽赢窗宴贡出俐峡失乡檬谊掏掘隐悲犁乓乱匹书贩汹竖靠镍藐诺汐凛悬臃跌霓赂椰缅炽很肢衅掠芦塑缚吐橱广愈臭矗卯缕羚填之稻讶妹韦贵镰男白媚丫脓瓣岳钵锁云举戈稠秆乏啥锹甥抉豪宗颧鸡陌会揪眨熙环冕犊滴灵酚霜祟素冷爱垄互赶死徽擎谁菊掇墨捎狱鲁仔陕圈辕挝揩窜溪蜜蛀乐卢凌肤螟稻牵陌跳忠岩倔顶启荚哺靶紊残振尧曙僵农帝空噬吊坟帜附弃郁花龚闯砖薯乙浓奶吴迪秦倔固普烧零炙纤靴拇谱尉编掺益膨信尖棠逸墒联景譬户射儿政资金头寸管理办法1目的
4、本文件规定了XX农村银行(以下简称“本行”)资金头寸管理的原则、基本规定和管理办法,旨在完善本行资金头寸约束机制,确保资金头寸管理的有效性,保证支付,防范风险,提高资金效益。2适用范围适用于本行人民币资金头寸管理工作。3定义、缩写与分类3.1 定义资金头寸:是指本行在人民银行、省联社及其他商业银行或金融机构开立的账户中可随时动用的资金余额。3.2 缩写 无3.3 分类无4职责与权限部门/岗位职责与权限不相容职责会计结算部1) 负责本行现金头寸管理;2) 负责资金头寸管理的预测、匡算、调度和监控;3) 负责备付金的管理。支行/各部门负责协助、配合做好资金头寸管理工作。 5原则与基本规定5.1 原
5、则资金头寸管理的原则是:统一调度、头寸集中、分级管理,分工负责。1) 统一调度:是指本行资金管理部门负责全行资金的统一调度、筹集和运作。2) 头寸集中:是指各营业机构在保留满足正常业务所需的头寸后,应将富余头寸及时集中到总行;资金头寸主要集中在人民银行及省联社账户,防止头寸分散。3) 分级管理:是指总行负责全行资金头寸管理及监控;各支行、部负责辖内资金头寸管理。4) 分工负责:是指总行计划财务部、资金业务部、业务管理部、公司个人业务部、会计结算部和内部审计部等部门及各支行应根据本单位的工作职能以及本办法的有关规定,各负其责,相互配合与协作,在防范资金风险基础上,提高资金效益。5.2 基本规定1
6、) 确保支付、防范风险、提高资金效益。a) 确保支付是指总行、支行(部)要保证正常支付能力,保持合理备付头寸,防止账户透支;b) 防范风险是指资金管理部门要加强资金流动情况的监管,发现异常资金流动要及时向领导及上级部门报告;c) 提高效益是指在保证支付能力的前提下,尽可能降低无息和低息资金头寸,对资金头寸进行灵活调度,提高资金效益。2) 资金管理人员应具备以下条件:a) 从事会计或财务管理工作两年以上;b) 熟练掌握资金头寸管理的各项业务;c) 坚持原则,严格执行本行资金头寸管理的各项规章制度。6 管理要求阶段管理办法/管理规定风险提示6.1分工管理分工管理1)会计结算部:a)负责现金调拨管理
7、,合理控制现金投放并做好资金回笼工作,并结合现金需求变化规律做好现金计划与分析;b)负责总行与人民银行、省联社和其他商业银行之部的资金清算,包括存款准备金账户和结算账户的开立、使用、管理、和撤销;c)负责其他头寸管理和协调工作。2)业务管理部:a)负责拟定组织存款计划,落实组织存款措施,并对各项存款资金进行增减预测及分析,在存款出现异常变动时也要提供相应的存款变动情况说明,分析原因和制定应变措施。b)负责拟定贷款投放计划,落实贷款投放计划的执行,并对各项存款资金进行增减预测及分析;3)资金营运部:负责全行资金市场交易,根据国内资金市场情况,结合本行资金状况,利用金融市场工具,筹集或运用资金。6
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 资金 头寸 管理办法 名师 制作 精品 教学 课件
链接地址:https://www.31doc.com/p-1663053.html