个人理财规划双语课程教学改革探讨.doc
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1、个人理财规划双语课程教学改革探讨 【摘要】个人理财规划课程在国内大学教育中的普及度不高,引入国外先进教材授课相对较少,双语教学体系不统一。因此如何建立一个系统化的个人理财教学体系,培养和社会接轨,理论结合实际的理财能力变得至关重要。本文阐述了个人理财的重要性,分析了个人理财双语教学的现状,并针对性地提出了如何基于中外理财背景的差异,培养既适合中国实际情况,又不和国际经济实况脱轨的应用型人才。 一、个人理财课程背景介绍 个人理财规划(personal financial planning) 指的是如何管理金钱并以此实现个人经济满足的过程。理财规划是一个整合的规划过程,包括投资规划,保险规划,福利
2、退休规划,税务遗产几大模块。该课程是基于商科等基础课程之上的理论应用型课程。掌握这门课程对于学生了解各种理财工具的理论内容与基本知识,具备投资各种理财工具的实务应用能力,加强基础理论对现实的指导应用能力来说非常重要。 而在实际就业中,这门课程亦是是CFP(国际理财规划师),PFP(个人理财规划师)等国际认证的理财类证书的基础课程。目前在国内很多银行,这些证书都已经成为个人理财经理的必要门槛。因此个人理财规划双语课程对学生的教学,无论是在在校还是在就业过程中都有至关重要的作用。 二、个人理财规划教学的现状 1.教学起步晚,体系薄弱。个人理财知识的普及在高校当中显得比较薄弱。国外的教育体系,基本已
3、经把个人理财课作为一门通识性的课程在小学,初中,高中,大学等各个阶段给予学生普及。国外的学者如Phillips教授在就开设相关课程的教学研究形成了一整套的体系。而目前我们国内的高校,仍偏重于专业理论知识的传授,弱化很多常识性,应用性课程的普及。很多高校并未将个人理财知识按门类细化编写成不同的教材、教学计划、形成理论实践并存的体系在课堂教学中系统教学。 2.教材落后,无法与国际接轨。许多相关教材只基于国内的背景,部分知识老旧,并且缺乏和国际的接轨。对于现在教学双语化,国际化,学生出国留学很高的趋势已经不再适用。将国内外个人理财规划知识相结合,形成统一完整的教学体系,对输出国际型,应用型的学生来说
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