2010中国平安家庭财富管理交流会(最新版1月10日吴老师).ppt
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1、1966年10月生於浙江余杭 1988年毕业於杭州师范学院中文系 获文学学士学位 RFC(国际认证理财规划师) CFAI(国际认证财务顾问协会) LIMRA AMTC授权讲师及大陆第一批CIAM 新浪网保险频道特约撰稿人 在中国大陆各地巡回演讲家庭财富管理200场以上 深受广大观众听众的好评 被誉为“中国大陆第一批最具实战操作经验的家庭财富管理专家”,吴 晋 江,源自荷兰格罗宁根大学经济史学家安格斯麦迪逊教授,2008 2028,60年来数字变化看财富成长,09年个人可投资资产达到41.6万亿,25.6,创造财富的时代,财富管理的时代,李嘉诚论财富管理,“30岁以后,投资理财的重要性逐渐提高,
2、到中年时赚多少钱已经不重要,反而是如何管钱比较重要。” 全球华人首富 李嘉诚,星云大师谈财富管理,一施悲和敬, 二储不时需, 三分营生业, 四分生活用。,分配财富,财务自由,财务安全,财务独立,什么是财富管理?,累积财富,增加财富,保障财富,炒房,炒股票,炒基金,炒黄金,炒茶叶,炒古董,今天,中国的现状是什么?,炒,总之,多数国人的眼里,钱,两个字,赚钱,三个字,赚快钱,只有一个字,金融危机对美国家庭财富的影响,2,普通民众生活拮据,3,失业率急剧增加,4,越来越多美国老年人加入 救济行列,靠救济果腹,富商腰包缩水,1,美国要向中国学习的五大方面,目标远大,中国人永远不停歇地正在设立目标,制定
3、计划,并积极实现,重视教育,中国人对教育的重视是让很多西方人瞠目结舌的,赡养老人,在中国,养老的主力不是社会而是家庭,注重储蓄,经济危机后美国的储蓄率仅仅4%。远远不及中国的20%,放长眼光,中国人的干劲不仅仅是为了个人,还是为了下一代,下下一代,2010家庭财富管理系列交流会,2009年11月15日美国时代周刊,迪拜的人间奇迹,2009年11月24日,迪拜航空展, 一架英军“台风”式战机掠过“棕榈岛”,1999年开业的帆船酒店高321米,因酒店外观形如船 帆而得名,是世界上最高的饭店。 图片拍摄于2008年5月5日。,迪拜豪宅梦碎 众明星被套牢,大卫贝克汉姆夫妇,布拉德皮特和安吉丽娜朱莉,高
4、尔夫球星泰戈伍兹,时装大师乔治阿玛尼,F1车王迈克尔舒马赫,网球运动员鲍里斯贝克尔,美国金融危机、迪拜危机给我们什么启示?,任何国家、任何企业、任何家庭、任何个人 均不能把财富、繁荣、规划、幸福 放在,“空中楼阁”,之上!,新经济形势下,如何做好家庭财富管理呢?,让我们先讨论一个问题,1、什么是人生?,人生的寫照,人生,0歲出場,,10歲快樂成長;,20歲為情彷徨;,30歲基本定向;,40歲拼命打拼;,50歲回頭望望;,60歲告老還鄉;,70歲搓搓麻將;,80歲曬曬太陽;,90歲躺在床上;,100歲掛在牆上.,1、什么是富贵? 现在有钱叫富 未来有钱叫贵 代代有钱叫富贵,富贵两个字,它们不是连
5、在 一起的。其实有不少人,富而不 贵。真正的富贵,是作为社 会的一分子,能用你的金钱,让这个 社会更好、更进步、更多的人受到关 怀。内心的富贵才是财富。,李嘉诚谈“富贵”,拥有完善的财富管理计划, 让自己和家庭的生活美满 并让财富代代相传, 又能对社会有贡献的人生!,2010家庭财富管理系列交流会,香港前证监会主席,沈联涛谈“落袋为安”,香港前证监会主席沈联涛在一篇文章中提到:投资的第一要务是要分散投资组合,“不要把鸡蛋放在一个篮子里”。因此,当你在股票投资上应该将部分盈利 “落袋为安”,个人及家庭财富管理计划,保障计划,退休计划,投资计划,教育计划,遗产策划,(2004年3月8日)香港报道,
6、王菲与窦唯离婚后,便独力供养女儿窦靖童,与童童互相依靠,为了令女儿在18岁成年后生活可以有绝对保障,最近王菲为7岁的童童购下2000万的巨额人寿保险,虽然所供保费不菲,但为了女儿幸福在所不惜。,王菲给女儿的2000万保单,获得保障,财产保全,防止流失,财产转移,体现关爱,强迫储蓄,为什么拥有超级赚钱能力的王菲给女儿 买高额的保险?,王菲给女儿购买2000万高额的保险 月供近20万港元,至童童18岁后拥有2000万,平衡企业经营与家庭财务,防火墙,企业,家庭,作为华人首富,李嘉诚一向以“保守”著称,他说“做生意似划艇,我一定会想:有没有足够气力由A到B;还要想:有气力划回来吗?” 李嘉诚经常说:
7、“经济好时不能麻痹,就好比驾船出海前,要想好如果天气突变怎么办,总要思考最坏的情况下,我要怎么应对。”,遭遇突发危机的时候, 家庭财富怎么安排?,1998年重庆万县出了一场车祸,有一对年轻夫妇当场离开,留下一个10个月大的孩子。这对夫妇都买过保险,合计需要支付的赔偿金额是105.2万元。就在这个时候,当地的一家银行找上门来,因为夫妻俩生前为了做生意,曾借了不少贷款,银行要求先还贷款。官司打到法院,法院认定,保险法规定:任何单位和个人无权对保险金进行保全或冻结,于是100多万就踏踏实实地留在了这个婴儿手里,没有拿去还银行。这个案子后来成为类似案件的经典参照案例。,重庆的案例,不愿看到的一幕再度发
8、生,侯耀文骨灰两年未入土 两女儿争8000万遗产,侯耀文去世两年,遗产却起纠纷。 他的长女侯瓒表示, 父亲的遗产被他人非法侵占和窃取,无法完成继承。,2009年11月中国平安为惠州一位知名企业家提供5000万人身保障!,客户背景: 集团总裁,44岁,有2个小孩,是惠州知名的企业家和慈善家,1997年创业早期就已经投保了50万的保额。,天价保单!,客户需求: 做一个成功的男人,必须具备高度的责任心,不仅要对自己的事业负责,还要对自己的家人负责。投保5000万保额的保险就是能让家人安心,家庭有保障,万一有风险来临,家人的生活不会受到任何影响,企业能照常经营。,风险 管理,资产 管理,财险,寿险,养
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