现金池产品介绍及实施方案.ppt
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2、理模式 子公司管理模式,资金实时监控,请款流程简便灵活,期望日支付,分公司现金管理模式,在事先签订有关协议的前提下,子公司账户资金按照既定的规则自动归集到母公司;子公司在母公司指定的额度内对外付款时,资金从母公司账户自动划转到子公司,并办理对外付款。 子公司账户资金纳入母公司账户统一管理,子公司发生的每一笔资金收付行为,其资金头寸集中反映在母公司账户中,我行计算机系统自动统计子公司在母公司账户的头寸额度。,收款业务示意图,下属公司账户,付款人,集团公司账户,资金走向 付款人将资金转入下属公司账户; 符合转账条件时,系统自动将下属公司账户资金实时转入集团公司账户; 保底余额和零余额两种方式,账务
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