理财及投资学入门培训.ppt
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1、高级投资学 组合与投资,提纲及重要概念,相关性 最优投资组合 价值投资PE,PB(并购时机) 趋势交易追涨杀跌 个人理财(组合,复利),Source: David Geltner, MIT,Will Rogers 曾经说: “拿出你所有的储蓄买入一些好股票,一直持有到它们上涨后卖掉。如果股票不涨 ,就不要去买“.,注意: 当主要的赌注赚钱时,人们总是抱怨分散化,日本人知道如何储蓄, 但他们还需要学习 如何更好地利用资金(本国偏差) 日本个人金融资产, 9.6万亿美元,美国投资者的资产组合更为分散 美国的个人金融资产*, 21万亿美元,长期投资者的健康指南,练习一. 利用保险保护你自己的财富 练
2、习二. 明确你的投资目标 练习三. 分开核心与机会投资 练习四. 保持竞争力让现金储备的增值跟上通胀的步伐 - 货币市场共同基金,长期投资者的健康指南,练习五. 漫步债券王国 练习六. 利用房地产投资补充体力 练习七. 在黄金、收藏品和其他投资领域小心行走 练习八. 记住佣金成本并不都是随机的,的确有些更便宜 练习九. 多样化你的投资步伐,长期投资者的健康指南,资产配置的四大原则 收益和风险是结伴而行的 股票和债券的实际风险取决于投资持有期限 (长与短债) 平均成本投资法可以降低投资股票和债券的风险 记住,你对风险的态度和对风险的承受能力是不同的,平均成本投资法可以降低长期投资的风险,投资的生
3、命周期指南 推荐的资产或储蓄配置,25岁左右,35-45岁,60岁以上,55岁左右,长期投资者的健康指南,制定周期性投资计划的三个建议 特定的需求要求投资特定的资产 认清自己对风险的忍耐程度 不管每次金额有多小,坚持定时存款是有好处的 投资的生命周期指南,长期投资者的健康指南,“傻瓜投资法”:投资指数基金 指数基金的综述 广义的指数化 一个具体的指数基金资产组合 税收管理的指数基金,长期投资者的健康指南,“亲历亲为投资法”:可能用的上的选股原则 原则1:选择那些可以保持5年以上的高于平均水平的收益增长率的公司的股票 原则2:永远不要为一只股票的合理价格多付一分钱 原则3:市场上总会有关于某些公司业绩增长的传闻,如果投资者愿意并且可以借此构建空中楼阁,那么购买这些股票将有力可图 原则4:尽可能少的交易 “影子替身投资法”:雇用职业的经理人 晨星共同基金信息服务,总结,不学田中先生 鸡蛋不要放在一个蓝子里 学会价值投资 学会个人投资 复利威力无比 (投资是马拉松),
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