140 ETC路桥隧代收柜面业务作业指导书 20110601037.doc
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1、汉口银行流程体系文件汉口银行流程体系文件 ETC 路桥隧代收柜面业务作业指导书路桥隧代收柜面业务作业指导书 编制部门:编制部门: 会计结算部会计结算部 版版 次次 号:号: 111104-104-1 生效日期:生效日期: 20112011 年年 4 4 月月 1 1 日日 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 2 页 共 29 页 第 2 页 共 29 页 目目 录录 修改记录修改记录 .3 1.目的目的 4 2.范围范围 4 3.定义、缩写和分类定义、缩写和分类 4 4.职责与权限职责与权限 5 4.1 A 类综合类柜员5 4.2 营业经理.5
2、 4.3 管辖行总行营业部5 5.原则和基本规定原则和基本规定 5 6.操作流程操作流程 8 6.1 ETC 路桥隧代收业务流程.9 7.账务处理账务处理 19 8 检查监督检查监督 19 9.依据外部文件、内部规章和体系文件依据外部文件、内部规章和体系文件 19 9.1 外部文件.19 9.2 内部规章.20 9.3 体系文件.20 10.附录附录 20 11.记录记录 20 记录一:记录一:委托银行代收道路桥梁隧道通行费申请书委托银行代收道路桥梁隧道通行费申请书 .20 记录二:记录二:湖北省非税收入票据湖北省非税收入票据 .20 记录三:记录三:通用凭证通用凭证 .20 记录四:记录四:
3、武汉市城市路桥收费管理中心委托银行代收道路桥梁隧道通行费预存款协议书武汉市城市路桥收费管理中心委托银行代收道路桥梁隧道通行费预存款协议书 .20 记录五:记录五:委托银行代收道路桥梁隧道通行费预存款协议书委托银行代收道路桥梁隧道通行费预存款协议书 .20 记录一:记录一:委托银行代收道路桥梁隧道通行费申请书委托银行代收道路桥梁隧道通行费申请书 .21 记录二:记录二:湖北省非税收入票据湖北省非税收入票据 .22 记录三:记录三:通用凭证通用凭证 .23 记录四:记录四:武汉市城市路桥收费管理中心委托银行代收道路桥梁隧道通行费预存款协议书武汉市城市路桥收费管理中心委托银行代收道路桥梁隧道通行费预
4、存款协议书 .24 记录五:记录五:委托银行代收道路桥梁隧道通行费预存款协议书委托银行代收道路桥梁隧道通行费预存款协议书 .26 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 3 页 共 29 页 第 3 页 共 29 页 修改记录修改记录 序号序号修改日期修改日期修改原因和修改内容提示修改原因和修改内容提示修改单号修改单号生效日期生效日期 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 4 页 共 29 页 第 4 页 共 29 页 1.1.目的目的 本文件规定了汉口银行 ETC 路桥隧代收业务的操作流程和控制要点
5、,旨在确保 ETC 路桥 隧代收业务的规范操作和主要风险得到有效控制。 2.2.范围范围 本文件适用于汉口银行武汉地区各营业机构 ETC 路桥隧代收业务的管理活动。 3.3.定义、缩写定义、缩写和分类和分类 1)ETC 路桥隧代收:是指对路桥隧通行费征收方式由现行的“年票制”转变为计次 收费的 ETC 方式。即采用不停车电子收费方式,对通过贷款建设城市路桥隧的机动车征收 通行费。 2)不停车电子收费(即 ETC):ETC 是一种利用电子标签识别为主、车牌识别为辅 的自动收费模式。通过收费节点的天线读取已安装电子标签的机动车信息,确认车辆身份, 按车辆类别和通行次数记录应缴纳通行费的数额,实现车
6、辆不停车收费。无电子标签的机 动车,通过车牌抓拍系统记录并征收通行费。 3)管辖行:是指总行营业部; 4)代收行:我行武汉地区所有营业机构均是路桥隧 ETC 业务的代收行。 5)武汉市城市路桥收费管理中心委托银行代收道路桥梁隧道通行费预存款协议书 (单位客户):是指由武汉市路桥收费管理中心、单位客户、银行三方签订的用于委托银 行代收路桥隧通行费预存款的协议书,由银行按单位客户指定金额进行代扣。 6)委托银行代收道路桥梁隧道通行费预存款协议书(个人客户):是指个人客户在 我行柜面签订代收协议,委托我行按指定金额代扣路桥隧通行费预存款。 7)湖北省非税收入票据:是指我行各营业机构代收路桥隧通行费预
7、存款后,打印给 客户的收据或客户通过网银、批扣方式缴纳预存款后,我行柜面补打给客户的收据。 8)代收方式:我行目前的代收方式有现金、转账(含支票) 、内部账转账、网银、 批扣、自助渠道等。 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 5 页 共 29 页 第 5 页 共 29 页 4.4.职责与权限职责与权限 4 4. .1 1 A A 类类综综合合类类柜柜员员 1)负责受理 ETC 路桥隧预存款、年优惠票、定额票的代收; 2)负责单位及个人客户协议扣款的签订与解除; 3)负责对在我行缴纳预存款的客户打印回单和收据; 4)负责对客户提交资料的真实性进行
8、审核; 5)负责受理单笔预存款业务的冲正。 4 4. .2 2 营营业业经经理理 1) 负责路桥隧 ETC 代收业务的复核; 2) 负责 ETC 路桥隧代扣协议签订的复核与授权; 3) 负责 ETC 路桥隧代扣协议解除的复核与授权; 4) 负责湖北省非税收入票据留底联的保管; 5) 负责 ETC 路桥隧代收业务的日常管理。 4 4. .3 3 管管辖辖行行总总行行营营业业部部 1)负责 ETC 路桥隧代收日常业务办理; 2)负责与武汉市路桥收费管理中心进行对账; 3)负责按照武汉市路桥收费管理中心开具的非税收入一般缴款书的要求将集中汇缴 户上缴到“武汉市预算外资金财政专户” ; 4)负责在开设
9、“武汉市城市路桥收费管理中心道路桥梁隧道通行费预存款专户”用 于归集全行 ETC 路桥隧代收款项。 5.5.原则和基本规定原则和基本规定 1)ETC 路桥隧代收支持现金、客户转账、内部账转账、网银、协议批扣、自助终端 等多种方式; 2)目前通行长江二桥、白沙洲大桥、晴川桥、月湖桥、长丰桥、天兴洲大桥、长江 隧道等过江通道的机动车,均需按规定缴纳通行费; 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 6 页 共 29 页 第 6 页 共 29 页 3)通行费可选择按次缴纳,也可以选择购买年优惠票按一年期限一次性缴纳; 4)选择购买年优惠票的机动车,按通行次
10、数和相应机动车类型次费标准划扣,有效 期内通行费总额达到年优惠票金额的,不再加收费用;有效期内不满年优惠票金 额的,余额可结转下年继续使用; 5)摩托车和出租车实行定额费制,分别是每年 280 元和 500 元; 6)军队、武警车辆,统一标志的制式警车,经国务院交通运输主管部门或者省人民 政府批准执行抢险救灾任务的机动车,公共汽车,电车和享受绿色通道优惠政策 的运输鲜活农产品的机动车免收通行费; 7)武汉市路桥通行费年优惠票为 2100 元,一次性预存通行费将享受不同等级的优惠, 市籍机动车采用“免费装卡、自愿预存、按次计费”方式征收通行费;市籍机动 车应当安装电子标签,自愿选择预存通行费或购
11、买年优惠票,通行收费桥隧时由 不停车电子收费系统自动计扣; 8)选择购买年优惠票的,有效期内通行费实行封顶,计费总额未达到年优惠票标准 额的,余额结转下年继续使用; 9)选择按次缴纳,一次性预存通行费达到 60 次次费标准额度的,优惠通行费为次费 标准的 98%;一次性预存通行费达到 120 次次费标准额度的,优惠通行费为次费 标准的 95%; 10) 在 2011 年 7 月 1 日前一次性预存通行费达到 60 次次费标准额度的,优惠通行费 为次费标准的 95%;一次性预存通行费达到 120 次次费标准额度的,优惠通行费 为次费标准的 90%; 11) 年优惠票自购买之日起一年内有效。如机动
12、车所有人于 2011 年 7 月 16 日购买了 年优惠票,则年优惠票有效期为 2011 年 7 月 16 日购买之时至 2012 年 7 月 15 日 晚 24 时; 12) 年优惠票结转余额=年优惠票标准-实际通行费, 实际通行费=有效期内实际通行次数*次费标准 若实际通行费大于年优惠票的,结转余额为零; 13) 收费标准表: 14) 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 7 页 共 29 页 第 7 页 共 29 页 类别车型次费标准年定额费标准年优惠票标准 一类车 摩托车 280 二类车 5 座以下轿车、吉普车、 1 吨以下微型货车 82
13、100 三类车 6-19 座客车、1 吨(含) 至 2 吨(含)工具车、 小货车 123150 四类车 20-49 座客车、2 吨-5 吨(含)货车、拖挂车、 特种车 246300 五类车 50 座以上客车、5 吨-15 吨(含)货车、拖挂车、 特种车 328400 六类车 15 吨以上货车、拖挂车、 特种车 4010500 T 类车 客运出租汽车(的士) 500 15) 单位客户或个人客户可在我行以签约形式,代扣 ETC 路桥隧代扣预存款,客户可 自愿选择预存金额,银行按约定的金额,从其指定账户中自动转账支付款项,客 户需保证账户中有足够的资金。初次预存额度为约定的预存金额,当预存金额低 于
14、约定的警戒金额时,银行自动从指定的账户中代扣至预存金额,警戒金额=该车 辆类型的次费标准*2 次通行费; 16) 客户通过我行柜面办理 ETC 路桥隧缴费业务后,可实时为客户打印湖北省非税 收入票据 ,客户通过自助渠道、批扣等方式办理 ETC 路桥隧缴费后,也可至我行 开户网点补打湖北省非税收入票据 ; 17) 湖北省非税收入票据作为重要空白凭证管理;收据的作废除了在 ETC 代收模 块进行作废外,还必须同步到核心业务系统 331007 交易中作废该凭证; 18) 湖北省非税收入票据共四联,第一联收据联,缴费后,给客户的回执;第二 联记账联,缴费后,作业务传票附件送审;第三、四联按月通过表外红
15、信封提往 总行营业部 892248,在信封上注明“湖北省非税收入票据” ; 19) 缴纳 ETC 通行费,在所有录入票据号码的字段处,均录入湖北省非税收入票据 后 10 位凭证号,如某凭证的号码为(2010)NO.00210001,柜员录入票据号码时, 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 8 页 共 29 页 第 8 页 共 29 页 录入“1000210001” ; 20) 验资类账户、对公定期类账户和财政零余额账户不可签订路桥隧代扣协议; 21) 账户状态为“不收不付冻结”或“只收不付冻结”或“全额止付”等不允许签订 路桥隧代扣协议; 22
16、) 单位客户签约必须由账户管理机构才能办理; 23) 通过我行网银缴费及签约批扣后,可在次日通过预存款收据补打 816805 交易打印 收据,且可通过预存款收据重打 816806 交易对收据进行重打; 24) 2011 年 7 月 1 日通行开始扣费后,可通过 ETC 通行扣费记录打印 816808 交易, 按月打印扣费记录,打印起止月份的通行费扣费记录,且可通过 ETC 通行扣费记 录重打 816809 交易重打收据。 6.6.操作流程操作流程 本文件的控制活动分为 5 个流程,包括:缴费、缴费撤销、签约、签约撤销、离行代 收流程。具体的流程描述及控制要求见下表: 汉口银行流程体系文件 版次
17、:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 9 页 共 29 页 第 9 页 共 29 页 6 6. .1 1 E ET TC C 路路桥桥隧隧代代收收业业务务流流程程 ETC路桥隧代收业务流程图 1)-缴费2)-缴费撤销 E-武汉市路桥收 费管理中心 D-管辖行 C-营业经理或 柜面主管 B-A类综合类 柜员 A-客户 步 骤 客户到我行柜 面缴纳ETC 审核客户提交 的相关资料 在(816801) 缴费交易中进 行缴费 录入完成提 交主机 打印湖北省非 税收入票据, 可重打 (816806) 交付客户 归档 日终对账 1 申请缴费撤 销 审核客户相关 资料 启动缴费撤 销
18、(816803) 授权 录入完成提交 主机 打印通用凭 证 交付客户 2 启动票据作废 (816810)交易 启动(331007) 交易进行凭证作 废 归档 1 2 3 4 5 1 2 3 4 5 6 7 对账 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 10 页 共 29 页 第 10 页 共 29 页 ETC路桥隧代收业务流程图 3)-签约4)-解约5)-离式行代收进账 E-武汉市路桥收 费管理中心 D-管辖行 B-A类综合类柜 员 A-客户 步 骤 提交签约申请审核 启动客户签约 (816804) 录入完成提交 主机 打印凭证交付客户 归档 打印
19、客户回单 提交解约申 请 审核 启动客户解约 (816804) 录入完成提 交主机 打印凭证交付客户 归档 发起预存款扣 款 日终对账 1 2 3 4 5 6 7 1 2 3 4 5 3 4 打印收据 日终前,将代收报 表、现金、缴款单及 收据第三联交进账行 核对后进行记 账处理 打印凭证交付回单 归档 1 2 3 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 11 页 共 29 页 第 11 页 共 29 页 节点节点操作环节操作环节流程描述流程描述基本规定基本规定操作风险提示操作风险提示 1)A1 客户到我行 柜面缴纳 ETC 客户到我行缴纳年优惠
20、票、定额票或预存款, 提交车主的机动车行驶 证或填写委托银行代 收道路桥梁隧道通行费 申请书 (记录一) 。 1.支付现金、客户转账、 内部账三种缴费方式。 2.缴纳年优惠票和定额 票可采取现金方式,缴 纳预存款应引导客户通 过签约代扣方式完成。 1)B1 审核客户提 交的相关资 料 1)以现金缴费的,A 类综合类柜员清点 现金,与委托银 行代收道路桥梁隧 道通行费申请书 (记录一)上的预 存金额进行核对; 2)以支票缴费的,按 规定审核支票及进 账单,与委托银 行代收道路桥梁隧 道通行费申请书 (记录一)上的相 关信息进行核对; 如果客户同时缴纳多个 车辆通行费的,区分以 下情况进行处理:
21、1.以现金方式缴纳多辆 车的,柜员需核对现金 与委托银行代收道路 桥梁隧道通行费申请书 (记录一)上填写的金 额合计是否相符; 2.以支票倒进账方式在 我行缴纳多辆车的,柜 员需核对支票与进账单 是否相符,支票金额与 委托银行代收道路桥 梁隧道通行费申请书 (记录一)填写的金额 合计是否相符;核对无 误后,先在活期存款支 取(121003)交易中, 将支票金额转至 012629900000*其他 应付款缴费过 渡户中,再在 (816801)缴费交易中 选择“3内部账户” ,按 委托银行代收道路桥 梁隧道通行费申请书 (记录一)填写的车辆 信息,逐车进行缴费并 打印湖北省非税收入 票据 (记录二
22、) ; 3.如果是倒进账支票, 在活期存款支取时,需 汉口银行流程体系文件 版次:1104-1 ETC 路桥隧代收柜面业务 作业指导书 第 12 页 共 29 页 第 12 页 共 29 页 节点节点操作环节操作环节流程描述流程描述基本规定基本规定操作风险提示操作风险提示 手工出具内部账记账传 票,借:201,贷 26299(ETC缴费过渡户) ,支票与进账单作为其 附件;在缴费模块中, 再出具内部账记账传票, 借:26299(ETC缴费过 渡户) ,贷:201营业部 (武汉市城市路桥收费 管理中心道路桥梁隧道 通行费预存款专户) ; 4.如果是顺进账支票, 在清算提出模块中,收 款账户应录
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