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1、第 1 页 银行客户经理年度工作总结范文1 特征码 pikhTBlcSVmGqYTeYioU 20XX 年工作总结范文大全 20xx 年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格 要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。 在我的努力下,XX 年我个人没有发生一次责任事故。完成了各 项工作任务,业余揽储 179 万元,营销基金 150 万元,营销国 债 110 万元,营销保险 5 万元,营销外汇理财产品-汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这里我总结一下我在这一年中 第 2 页 的工作情况。 一、加强学习,提高自身素质。 一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,
2、积极参加行 里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。 特别是后来到了个人理财中心做 做客户经理后, 多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别 引导流程”能成功的识别优质客户。如:10 月 21 日,王先生来 我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客 户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见, 同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务, 他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他 的存款在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财 金帐户。 作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思 考。11 月我做为客户对交通
3、银行、建设银行、招商银行、中兴 实业银行等 4 家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和 服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和 各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、 第 3 页 中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的 绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠 缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同 时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服 务客户又起到好的营销效果。 二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。 一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无 论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬
4、业爱岗、无私奉 献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优 质客户资料,补登优质客户信息记录表 9 0 多份。做为客户经 理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标 准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新 业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极 协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所 内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫 所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等 再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我 们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释 清楚,最终使顾客满
5、意而归。所里经常会有外地来的工人和学 生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我 都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们, 直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以 第 4 页 便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他 们都会不断的向我表示感谢。 在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的 经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我, 我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心 的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的 要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在 工作中帮助其他人,
6、就要使自己的业务素质提高。 三、开拓市场,寻找新的增长点。 只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高 效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在 建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我 行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣 传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就 来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财 金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传 力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上 门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。 12 月 2 号利用去儿子学校的机会
7、,给他们老师介绍了汇财通和 保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行 购买了几千元美圆的汇财通。 新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计 第 5 页 划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质。 一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须 要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格, 洁身自爱。 二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼, 能理智地对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。 同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质 富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处 理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。 三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首 先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握 主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政 策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传 统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法 律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提 供多种可供选择的投资理财方案的能力。 四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握 市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践。掌握 推销自我的技巧、演讲技巧、产品 第 6 页 推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
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