【工作总结】银行个人客户经理工作总结[1].docx
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1、第 1 页 银行个人客户经理工作总结1 特征码 QMHqqVmrDkdJzDytjaAq 20XX 年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们 十分希望时间放慢脚步,让我们有充足的时间好好地梳理一下 那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工作的企 业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期, 迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期待。半年来, 我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的中央周围, 基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出 了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之 力。 通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解
2、了银行 信贷业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造 出两个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成 风险,筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的 交易,演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部 门实习的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过半年的 学习,我基本掌握了本行大部分授信产品的要素,能够通过跟 客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户 提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多,我从 第 2 页 基本的内部基本授信开始学起,写调查报告,办理授信项下业 务,进行贷后检查,学会这些基本业务之后,我开始学习小企 业易速贷,控货融资,
3、中小企业私募债,非标债权投资等细化 的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信 贷政策具有波动性,银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。 此外,在熟悉业务产品的同时,我积极学习本行信贷风险控制 措施。债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者 的心理压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成 损失今日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次 心境的考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体 会不到贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中 忐忑不安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻松 。只有真正经 历过这一切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才
4、 能真实感受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静 的战争,温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信 贷充满着智力、志力、心力的博弈。 其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个 人营销能力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一 方面要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么, 另一方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与 客户联系的“大使” ,应积极主动并经常地与客户保持联系,发 现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提 第 3 页 供“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常 的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的
5、目的主 要是营销产品,力争实现“双赢” 。根据银行的经营原则、经营 计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出 自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双 赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为 客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市 场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与 客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策 略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第 三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于 发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用 的产品。如有需求及时向有关
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