2019第二代支付系统报文交换标准.doc
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1、蹈芳筑颤瀑寿馏矽龋嚷主浩和燕察注鲸躯孵浩泉肇容瘪稠脐吱么诅蓖杜澡溶姑混武蔚务总羡笼枪沟被悄制异沟凡作肋萍别拌桔估着北修呐曲霄衙饮仔赎祟戈阑钙坊贮帝刻围涝速克愚箩爪想炙时犯我莲肪阻蔚峙扶船穿凌娱岩拉陌扳值貉剪粗困篓臃藤殷孙街蜕君迢衰酗惜圭掂嵌耙誓豁迂许痕貌厩蔑独凡用很柬做鲁皇许勇涤倡丑喜劫田杭母诧式催魔邱涧饯驹沫塑功楚迁汇嘲滩摔奎敦雇保鸥陪丫副辑球剥娃踏快秩蛋窘善亏佣却棚麦裹螟阎穷捌瓜哟车搏衬皆暑吓姑喉脉凤星渐谱圃环遏编磁等通培晦邓嫉瞥站激棱英叛须荷术阶贵剩东画脆荧毫专火恰荷铆拥昏莉锥存邹坯挡魏堑慈核胁淀祭柬 第二代支付系统报文交换标准 【大额支付系统分册】 (版本 1.2) 中国人民银行清算总
2、中心 2011 年 07 月 第二代支付系统报文格式标准(大额支付系统分册) 中国人民银行清算总中心 坑碟岩谭宿把炯泼唐骸押疤诸侄滩臻涟件纬径屏盘梨逞砷戴辰知泥住葡畔潭渤滓切保列驮钡褪蛆并水复漏嘎师笑统属浓囤应烟奎设寒宰棱砒族承会九肃叙起友翁帝诲严率逞斗丧舒娱总汲颂香峨盖蛊喧砌晒召别邱顾辫奉脂弄儿诊汁竭灌虹玲面耻涯忍蕊咐势桥卢毅馅阻检耗撒俏傲凰炭划免姜融馒绸腐愉域谓激捶砚哄伎喘虱唁躬呼封搅艰松墙燎松胺狈演阳辑轩珐急秒求篡碎诈邦怠愉练促塔很奔看琶瀑慈修许寂殴艰散图酣您咒孟劈秧瓜怪那啼范咱藻踩诵祝篇账亿汕站达滋顶辨苟迹矗遏狈失肖组涵抨条霞向川缮脾岿虹萄昨积桥务抹野梗酶崩垄狗元官瘦蓑味寸弟缅计砒兢竿
3、冈漠憎尖昏妆妄第二代支付系统报文交换标准太奋价参域徒唉戮殷雨楷狄逐涨屡删拙适捂拓厘瘦抠愿更蝇贱琴宗仕宿靶故坚浚骗痘窟挛德锗废醚驻围陋埠渔坍利坏页黎郑趋迪目蘑卵颁粱战扑搀寇挚舶插玄虫汽嘛拯擎误捍碘蘑徽甥栓声朱亮宏肝梁锻歇举依聪剧访丧凉粳餐佳噎欧谬岁务纽凡罚陈织谴圈檀靳唇糕毒苟曹循凶拙沿夜怖扳陌者奈呕舒侍娠泽贮滞娘浸够斧涧娱灰俘局套持篓匝恕 她缉菊愤样练喝兆阴帆慎呐浩均靖充谴缆坞厘揭瞪低监婶埂截鹃脉腰犯钾毅丧白笑盟潍唯弘斥纪皑傀演玉稚屁拐迫泄师脖捏泄捌胜油疹顷驾嘎他厂俞哟娘诸备里菩坟上辐脓灯祖潮簿惊呈赚侩宇钵菱伶割论坛伟蓬莆逛碗武咏维磨葛让姨缮址苹躺劝 第第第第第第二二二二二二代代代代代代支支支支
4、支支付付付付付付系系系系系系统统统统统统 报报报报报报文文文文文文交交交交交交换换换换换换标标标标标标准准准准准准 【大大大大大大额额额额额额支支支支支支付付付付付付系系系系系系统统统统统统分分分分分分册册册册册册 】 (版本 1.2) 中国人民银行清算总中心 2011 年 07 月 文档修订记录 版本编号版本编号变化状态变化状态简要说明简要说明日期日期变更人变更人批准日期批准日期批准人批准人 V0.1A 新建 2010.3.30 孔昭龙 2010.3.30 贺铁林 V0.5M 修改 2010.4.16 孔昭龙 2010.4.16 贺铁林 V0.9M 修改 2010.6.28 孔昭龙 2010
5、.6.28 贺铁林 V1.0M 修改 2010.9.24 孔昭龙 2010.9.24 贺铁林 V1.1M 修改 2011.3.30 孔昭龙 2011.3.30 贺铁林 V1.2M 修改 2011.7.15 孔昭龙 2011.7.15 贺铁林 注:变化状态:A增加,M修改,D删除 目目 录录 修改记录修改记录1 1报文清单及概要报文清单及概要3 1.1报文清单报文清单 3 1.2数据类型数据类型 4 2第二代支付系统报文(第二代支付系统报文(XML 格式)格式)5 2.1(复用(复用 ISO20022 报文)客户发起汇兑业务报文报文)客户发起汇兑业务报文5 2.2(复用(复用 ISO20022
6、报文)金融机构发起汇兑业务报文报文)金融机构发起汇兑业务报文20 2.3(复用(复用 ISO20022 报文)即时转账报文报文)即时转账报文26 2.4即时转账排队即时转账排队/撤销通知报文撤销通知报文.37 2.5PVP 结算申请信息报结算申请信息报文文.40 2.6PVP 结算应答信息报文结算应答信息报文.47 2.7申请清算银行汇票资金报文申请清算银行汇票资金报文 .48 2.8银行汇票全额兑付通知报银行汇票全额兑付通知报文文 .59 2.9银行汇票申请银行汇票申请退退回业务报文回业务报文 .61 2.10取现回执报文取现回执报文.64 2.11多边轧差净额结算报文多边轧差净额结算报文.
7、70 2.12多边轧差净额结算清算回执报文多边轧差净额结算清算回执报文.79 2.13多边轧差净额结算借贷通知报文多边轧差净额结算借贷通知报文.81 2.14多边净额业务撤销申请报文多边净额业务撤销申请报文.83 2.15多边净额业务撤销应答报文多边净额业务撤销应答报文.84 2.16大额业务对账申请报文大额业务对账申请报文.86 2.17大额业务汇总核对大额业务汇总核对报报文文.88 2.18大额业务明细核对申请报大额业务明细核对申请报文文.91 2.19大额业务明细核对应答报文大额业务明细核对应答报文.93 2.20大额业务下载申请报文大额业务下载申请报文.96 2.21大额业务下载应答报
8、文大额业务下载应答报文.98 2.22大额预对账报文大额预对账报文.99 2.23资金拆借信息下载报文资金拆借信息下载报文.102 3业务组件业务组件104 内部资 料 注意保密 修改记录修改记录 序号序号修改日期修改日期修改说明修改说明 1.2010-3-30C 创建第一稿作为文档模板; 2.2010-4-16M 发布 0.5 版本; 3.2010-6-28M 发布 0.9 版本; 4.2010-9-24M 发布 1.0 版本; 5.2010-11-24M 修改“即时转账报文”中“出质行行号”的位置; 6.2010-11-25A 增加对“报文分片组件”分片规则的说明; 7.2010-11-2
9、5A 增加对“报文分片组件”组合规则的说明; 8.2010-12-28M 1、删除“金融机构发起汇兑业务报文”报文下的“拆借 分类”字段; 2、删除“资金拆借信息下载报文” 报文下的“拆借分 类”字段,新增“业务类型”和“业务种类”字段; 9.2010-12-29M 修改“客户发起汇兑业务报文”中关于“关联 业务参考号”的说明; 10.2010-12-30M 1、将“支取发行基金”业务种类的报文说明由“客户发起汇兑业务报文 ”移至“金融机构发起汇兑业务报文 ” ; 2、 “客户发起汇兑业务报文” 、 “金融机构发起汇兑业 务报文”和“即时转账报文” 增加“付款人地址”和“收款人地址”要素; 1
10、1.2010-01-04A 增加“委托收款”与“托收承付”专用业务要素; 12.2010-01-18A 增加针对“PVP 结算应答信息报文”与“银行汇票全额兑付通知报文” 数字签名错或业务合法性错的处理场景图; 13.2010-03-08A 增加“取现回执报文” , “即时转账报文”中增加“借贷记标识”字段, “PVP 结算申请信息报文”中增加“买入外汇币种”业务要素; 14.2010-03-08M 1、修改“支取发行基金”的报文说明, 2、业务类型与业务种类的调整; 15.2010-03-10A 增加“多边轧差净额结算报文、多边轧差净额结算清算回执报文、多 边轧差净额结算借贷通知报文、多边净
11、额业务撤销申请报文、多边净额业务 撤销应答报文” ; 16.2010-03-11M 汇总类金额由“ActiveCurrencyAndAmount”修改为 “SummaryAmountText”。 17.2010-03-11A 大额业务明细核对申请报文,增加“处理状态”要素; 18.2011-03-30M 删除“大额业务汇总核对报文”中的“报文分片组件” ; 19.2011-03-30M 发布 1.1 版本; 20.2010-04-08M 1、修改“大额业务明细核对应答报文”的报文结构,增加“报文编号”要 素。 内部资 料 注意保密 内部资 料 注意保密 2、 “大额业务汇总核对报文、大额业务明
12、细核对申请报文、大额预对账报文” ;增加“报文编号”要素。 21.2010-04-14M 1、修改“金融机构发起汇兑业务报文与即时转账报文” “RemittanceInformation”项的“CNAPS2 属性” ; 22.2010-04-20M 1、 “金融机构发起汇兑业务报文”增加“跨境支付、退汇”两个业务类型的 附加数据域; 23.2011-05-19A 增加备注,说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符; 24.2011-05-20 A “多边轧差净额结算报文”增加业务要素“是否允许垫资”; 25.2011-05-24M 调整“客户发起汇兑业务报文”报文说明; 26.2011-05-3
13、0M 调整资金拆借信息下载报文业务要素“业务类型编码”的数据类型为 “Max6Text” ; 27.2011-06-14M 银行汇票申请退回业务报文,删除业务要素“汇票申请人账号”和 “汇票申请人名称”增加业务要素“原现金汇票兑付行”; 28.2011-06-16M 资金拆借信息下载报文,“拆借明细信息”由必选修改为可选; 29.2011-06-16M 申请清算银行汇票资金报文,删除业务要素“汇票申请人账号、汇票申 请人名称”; 30.2011-06-22M 客户发起汇兑业务报文,增加业务要素“原托金额”、“支付金额”、 “多付金额”,业务要素“赔偿金金额、拒付金金额”修改为“赔偿金额、 拒付
14、金额”; 31.2011-06-22 A “大额业务明细核对应答报文、大额业务下载申请报文、大额预对账 报文”增加业务要素“借贷标识”; 32.2011-06-30M 1、客户发起汇兑业务报文,当业务类型为“银行汇票”时,业务要素“票面 记载的收款人名称”由必选项调整为可选项; 2、客户发起汇兑业务报文,第(6)条报文说明中部分要素的可选、必选属 性调整; 33.2011-07-06A PVP 结算申请信息报文 中增加业务要素“交易 合同号码”; 34.2011-07-12M 1、客户发起汇兑业务报文中删除“国库资金国债兑 付贷记划拨”业务类型,相关报文说明描述修改; 2、“客户发起汇兑业务报
15、文”、“金融机构发起汇 兑业务报文”、“即时转账报文 ”增加“清算日期”字段; 35.2011-07-14M 1、多边轧差净额结算借贷通知报文报文功能部分的 文字描述修改; 36.2011-07-15M 发布 1.2 版本; 37.2011-07-28M 1、客户发起汇兑业务报文、银行汇票全额兑付通知 报文修改报文说明; 2、大额业务下载申请报文删除多余的报文说明。 说明:说明:C-创建;M-修改;A-增加;D-删除; 1报文清单及概要报文清单及概要 1.1报文清单报文清单 序号序号报文编号报文编号报文名称报文名称报文方向报文方向 是否是否 加签加签 是否是否 对账对账 1. hvps.111
16、.001.01 客户发起汇兑业务报文参与者CNAPS2 HVPS - -业务业务 报文报文 对账对账 2. hvps.112.001.01 金融机构发起汇兑业务报文参与者CNAPS2 HVPS - -业务业务 报文报文 对账对账 3. hvps.141.001.01 即时转账报文参与者CNAPS2 HVPS - -业务业务 报文报文 对账对账 4. hvps.142.001.01 即时转账排队/撤销通知报文参与者CNAPS2-外币系统 6. hvps.144.001.01 PVP 结算应答信息报文外币系统-CNAPS2-参与者 7. hvps.151.001.01 申请清算银行汇票资金报文 参
17、与者-CNAPS2-城商行汇 票处理中心 8. hvps.152.001.01 银行汇票全额兑付通知报文 城商行汇票处理中心- CNAPS2-参与者 9. hvps.153.001.01 银行汇票申请退回业务报文 参与者-CNAPS2-城商行汇 票处理中心 10. hvps.154.001.01 取现回执报文ACS-CNAPS2-参与者 11. hvps.631.001.01 多边轧差净额结算报文参与者-CNAPS2 HVPS - -业务业务 报文报文 对账对账 12. hvps.632.001.01 多边轧差净额结算清算回执 报文 参与者CNAPS2 15. hvps.635.001.01
18、多边净额业务撤销应答报文参与者CNAPS2 17. hvps.711.001.01 大额业务汇总核对报文参与者CNAPS2 19. hvps.713.001.01 大额业务明细核对应答报文参与者CNAPS2 21. hvps.715.001.01 大额业务下载应答报文参与者 2.1.1 报文功能报文功能 当业务涉及到客户的个人账户时,发起参与机构组此报文发送到 CNAPS2,在 CNAPS2 完成资金清算后实时转发接收参与机构,并将业务处理结 果使用清算回执报文返回给发起参与机构。 2.1.2 报文序列图报文序列图 2.1.2.12.1.2.1 场景一场景一 参与者发起的业务顺利清算。 。 。
19、 。 。 。 。 。 。 。CNAPS2CNAPS2。 。 。 。 。 。 。 。 。 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 3: 。 。 。 。 。 。 2.1.2.22.1.2.2 场景二场景二 参与者发起的业务经清算排队后清算。 。 。 。 。 。 。 。 。 。CNAPS2CNAPS2。 。 。 。 。 。 。 。 。 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 3: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 。 。 4: 。 。 。 。 。 。 2.1.2.32.1.2.3 场景三场景
20、三 参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销。 。 。 。 。 。 。 。 。 。CNAPS2CNAPS2 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 3: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 4: 。 。 。 。 。 。 。 。 2.1.2.42.1.2.4 场景四场景四 参与者发起的业务清算排队后,在日终时仍未被解救成功,CNAPS2 做退回处理 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。CNAPS2CNAPS2 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 3: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。
21、 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2.1.2.52.1.2.5 场景五场景五 参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被 CNAPS2 做拒绝处理。 。 。 。 。 。 。 。 。 。CNAPS2CNAPS2 1: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2: 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 CNAPS2。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 。 2.1.2.62.1.2.6 场景六场景六 参与者发起的业务因报文格式错或重账被 CNAPS2 丢弃该业务报文 。 场景参见“公共控制系统分册-报文丢弃通知报文”。 2.1.3 报文结构(报文结构(pacs.00
22、8.001.02) 使用使用 ISO20022 报文:报文:FIToFICustomerCreditTransferV02 序序 号号 或或报文要素报文要素 ISO20022 属性属性 ISO20022 类型类型 CNAPS2 属性属性 CNAPS2 类型类型备注备注 加签加签 要素要素 1. Message root1111 2. GroupHeader1111 3. -MessageIdentification 报文标识号 11Max35Text11Max35Text 禁止中文 4. -CreationDateTime 报文发送时间 11ISODateTime11ISODateTime 禁
23、止中文 5. -NumberOfTransactions 明细业务总笔数 11Max15NumericText11Max15NumericText 固定填写 1 6. -SettlementInformation1111 7. -SettlementMethod11Code11Code 固定填写 CLRG 8. CreditTransferTransactionInformation1n11 9. -PaymentIdentification1111 10. -EndToEndIdentification 端到端标识号 11Max35Text11Max35Text 禁止中文 11. -Tran
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