全国2010年7月至2008年4月自考金融理论与实务真题附答案.doc
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1、金融理论与实务试题 OUT Mans love 353760887 全国2011年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码:00150一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或均无分。1.下列属于足值货币的是( )A.纸币B.银行券C.金属货币D.电子货币2.推动货币形式演变的真正动力是( )A.国家对货币形式的强制性要求B.发达国家的引领C.经济学家的设计D.商品生产、交换的发展对货币产生的需求3.流通中的主币( )A.是1个货币单位以下的小面额货币B.是有限法偿货币C.主要用于
2、小额零星交易D.是一个国家的基本通货4.从整体视角看,属于货币资金盈余部门的是( )A.个人部门B.非金融企业部门C.政府部门D.金融机构5.地方政府发行的市政债券属于( )A.商业信用B.银行信用C.国家信用D.消费信用6.在多种利率并存的条件下起决定作用的利率是( )A.基准利率B.名义利率C.实际利率D.市场利率7.目前人民币汇率实行的是( )A.固定汇率制B.联系汇率制C.贸易内部结算价和对外公布汇率的双重汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制8.直接标价法下,如果单位外币换取的本国货币数量增多,则表明( )A.本币对外升值B.本币对外贬值C.外币汇率
3、下跌D.本币汇率上升9.股票市场属于( )A.货币市场B.资本市场C.期货市场D.期权市场10.中央银行参与金融市场活动的主要目的是( )A.获取盈利B.货币政策操作C.筹集资金D.套期保值11.下列不属于货币市场特点的是( )A.交易期限短B.流动性弱C.安全性高D.交易额大12.当前我国货币市场的基准利率是( )A.ChiborB.LiborC.HiborD.Shibor13.允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权合约的是( )A.日式期权B.港式期权C.美式期权D.欧式期权14.某上市公司股票的初始发行价为8元,若该股票某日的收盘价为12元,每股盈利为0.5元,则该股票的市盈率为
4、( )A.16B.24C.4D.615.下列不属于金融衍生工具市场功能的是( )A.价格发现B.套期保值C.投机获利D.融通资金16.在我国,由大型企业集团出资组建,主要为企业集团成员单位提供财务管理服务的金融机构是( )A.金融资产管理公司B.金融租赁公司C.财务公司D.信托公司17.作为我国管理性金融机构的“一行三会”是指( )A.中国人民银行、中央金融工作委员会、地方金融工作委员会、各金融行业协会B.中国人民银行、银行业协会、证券业协会、保险业协会C.中国人民银行、银监会、证监会、保监会D.中国银行、银监会、证监会、保监会18.商业银行的负债业务主要包括存款业务和( )A.贷款业务B.证
5、券投资业务C.借款业务D.现金资产业务19.被保证人根据权利人的要求,请求保险人担保自己信用的保险是( )A.责任保险B.保证保险C.再保险D.人身保险20.菲利普斯曲线反映的是( )A.失业率与物价上涨率之间的反向变动关系B.失业率与经济增长之间的反向变动关系C.物价稳定与国际收支平衡之间的反向变动关系D.经济增长与国际收支平衡之间的反向变动关系二、多项选择题(本大题共5小题,每小题2分,共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选、少选或未选均无分。21.间接融资的优点表现在( )A.灵活便利B.分散投资、安全性高C.具有规模经济
6、D.资金供给者的投资收益高E.有利于加强资金供给者对资金使用的关注度22.下列关于大额可转让定期存单表述正确的有( )A.存单面额大B.二级市场非常发达C.首创于英国D.强化了商业银行的资产管理理念E.存单不记名23.目前全球性的国际金融机构主要有( )A.国际清算银行B.亚洲开发银行C.世界银行集团D.非洲开发银行E.国际货币基金组织24.保险的基本职能有( )A.避免损失B.经济救济C.分散风险D.补偿损失E.投资获利25.下列属于国际收支平衡表中资本和金融账户的项目有( )A.货物B.经常转移C.直接投资D.证券投资E.储备资产三、名词解释题(本大题共5小题,每小题3分,共15分)26.
7、特里芬难题27.商业信用28.可转换债券29.回购协议30.并购业务四、计算题(本大题共2小题,每小题6分,共12分)31.某企业拟向银行申请期限为2年的贷款3000万元。A银行给出的2年期贷款年利率为6%,按单利计息;B银行给出的2年期贷款年利率为5.7%,按年复利计息。在其他贷款条件相同的情况下,该企业应向哪家银行贷款?32.2009年3月新发行的A基金单位面值为1元,规定了两档认购费率:一次认购金额在1万元(含1万元)500万元之间,认购费率为1.5%;一次认购金额在500万元(含500万元)以上,认购费率为1%。(1)某投资者用20万元认购A基金,请计算其认购的基金份额。(3分)(2)
8、2010年9月10日,该投资者赎回其所持有的全部A基金,当日A基金的单位净值为1.5元,如果赎回费率为0.5%,请计算该投资者的赎回金额。(3分)五、简答题(本大题共5小题,每小题6分,共30分)33.简述购买力平价理论的主要内容。34.简述金融期货合约与金融期权合约的区别。35.简述商业银行监管资本的含义与构成。36.简述通货紧缩被称为经济衰退加速器的原因。37.简述货币政策传导的主要环节。六、论述题(本题13分)38.试述近5年来中国人民银行投放基础货币的主要渠道及其存在的问题。全国2010年7月一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)1人民币的发行机构是( )A财政部 B
9、国家外汇管理局 C中国银行D中国人民银行2在银行信贷业务中货币发挥( )A价值尺度职能 B流通手段职能 C支付手段职能D贮藏手段职能3间接融资方式中的核心中介机构是( )A中央银行 B商业银行 C投资银行D政策性银行4目前我国商业银行储蓄存款利率属于( )A官定利率 B公定利率 C市场利率D实际利率5按是否包含通货膨胀因素可将利率分为( )A名义利率与实际利率 B基准利率与一般利率C固定利率与浮动利率D官定利率与市场利率6改革开放前我国“大一统”的金融机构体系格局基本上仿照( )A美国 B德国 C前苏联D.英国7中央银行代理国家债券发行体现的职能是( )A发行的银行 B银行的银行 C监管的银行
10、D国家的银行8商业银行的核心资本包括( )A重估储备和普通股 B普通股和普通准备金C股本和公开储备D公开储备和附属资本9损失类贷款呆账准备金的提取比例是( )A100 B80 C60D5010结算业务属于商业银行的( )A中间业务 B资产业务 C负债业务D资本业务11狭义的表外业务特指( )A代理业务 B有风险的表外业务 C无风险的表外业务D承销政府债券12下列不属于货币市场的是( )A同业拆借市场 B商业票据市场 C回购市场D股票市场13如果到期时间和执行价格一样,美洲期权的价格( )A通常高于欧洲期权的价格 B通常低于欧洲期权的价格C通常高于买入期权的价格D通常低于买入期权的价格14在报价
11、驱动市场中,经纪人接受客户买卖委托后( )A帮助客户选配合适的交易对象进行交易 B寻找价格合适的经纪人交易C寻找专门的做市商交易 D先自己与客户交易,然后再与其它经纪人交易15我国在外直接投资记入国际收支平衡表中的( )A经常账户 B资本和金融账户 C储备资产账户 D净误差与遗漏16目前我国的人民币( )A实现了经常项目下的可自由兑换B实现了金融项目下的可自由兑换C是可自由兑换货币D是完全管制货币17我国外汇指定银行公布的外汇买入价是指( )A客户从银行买入外汇时使用的价格 B银行从客户买入外汇时使用的价格C客户从外汇市场买入外汇时使用的价格 D中央银行从商业银行买入外汇时使用的价格18中央银
12、行掌握的具有创造多倍货币功能的货币被称为( )A广义货币 B狭义货币 C准货币D基础货币19由消费膨胀导致的持续性物价上涨属于( )A流通混乱型通货膨胀 B成本推动型通货膨胀 C结构失调型通货膨胀D需求拉上型通货膨胀20制订和实施货币政策的金融机构是( )A商业银行 B专业银行 C中央银行D投资银行二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)21金融行业面临的风险主要有( )A信用风险 B利率风险 C汇率风险 D操作风险 E政策风险22商业银行的组织形式有( )A单一银行制 B分行制 C银行持股公司制D连锁银行制 E跨国联合制23信托行为形成需要的条件有( )A信托当事人的真实意思
13、表示B特定的合法目的C以财产为中心D以信任为基础E以处理为目的24债券利率风险管理策略中属于消极保守型的有( )A购买后一直持有到期的策略B利率免疫策略C通过利率预测进行投资的策略D综合采用利率预测和利率免疫的策略E选择市场时机进行债券投资的策略25采用普通股筹资的不利因素主要有( )A普通股的资金成本高 B普通股的发行费用高 C经济波动时还本压力大D普通股会分散公司控制权E增发新股会降低普通股每股收益26下列关于外汇的表述正确的有( )A外汇与外币是同一个范畴 B通常只有可以自由兑换的外币才是外汇C外汇的主要内容是外币支付凭证 D我国的外汇包括外币有价证券E持有大量外汇要承担外汇贬值的风险2
14、7我国法规规定的外债包括( )A国际金融组织贷款 B外国政府贷款C外国银行和金融机构贷款D外国企业贷款E发行外币债券28马克思认为流通中货币需求量的决定因素主要有( )A待销售的商品数量 B单位商品价格C其他金融资产的收益率D持有货币的流动性效用E单位货币流通速度29通货膨胀的度量指标包括( )A投资者信心指数 B国民生产总值平减指数C消费物价指数D批发物价指数E基准利率水平30相对于货币政策,财政政策( )A可控性强 B透明度低 C认识时滞短D决策时滞长E在实行紧缩政策时阻力较大三、计算题(本大题共2小题,每小题5分,共10分)312007年1月1日,某人在中国工商银行存入一年期定期存款5万
15、元,若一年期定期存款年利率为2.78,单利计息,请计算利息所得税为5%时,此人存满一年的实得利息额。若2007年通货膨胀率为4.6,不考虑利息税,请计算此人此笔存款的实际收益率。32设某商业银行吸收到1000万元的原始存款,经过一段时间的派生后,银行体系最终形成存款总额6000万元。若法定存款准备率与超额存款准备率之和为15,请计算提现率。(计算结果保留整数)四、简答题(本大题共6小题,每小题6分,共36分)33简述货币的经济发行与财政发行的区别。34简述负债管理理论的主要内容。35简述承保管理的基本原则。36简述金融市场的基本构成要素。37简述公开市场业务的主要优点。38简述通货膨胀对生产的
16、影响。五、论述题(本大题14分)39结合资产证券化的内容与特点谈谈你对由美国次贷危机引发的全球性金融危机的看法。全国2010年4月一、单项选择题(本大题共20小题,每小题1分,共20分)1银行券属于( )A实物货币B商品货币C金属货币D信用货币2货币的两个最基本的职能是( )A价值尺度与流通手段B价值尺度与支付手段C流通手段与支付手段D价值尺度与价值贮藏3提出“货币是固定地充当一般等价物的特殊商品”的经济学家是( )A凯恩斯B马克思 C费雪D马歇尔4企业之间相互提供的与商品交易直接相联系的信用形式是( )A商业信用B消费信用C银行信用D民间信用5目前我国商业银行的储蓄存款利率属于( )A市场利
17、率B公定利率C官定利率D实际利率6肩负“最后贷款者”职责的金融机构是( )A商业银行B中央银行C投资银行D政策性银行7目前我国的中央银行制度类型属于( )A单一型B复合型C准中央银行型D跨国型8“大一统”的金融机构体系下,我国存在的唯一的一家银行是( )A中国工商银行B中国人民银行C中国银行D中国建设银行9可充当商业银行附属资本的长期债券的期限通常要求在( )A2年以上 B3年以上 C4年以上D5年以上10属于投资性资金信托的是( )A信托贷款B委托贷款C信托投资D信托存款11下列不属于保险合同当事人的是( )A保险人B投保人C被保险人D受益人12关于综合类证券公司业务范围的表述正确的是( )
18、A只允许办理经纪业务 B只允许办理自营业务C可同时办理经纪业务和自营业务D不可同时办理经纪业务和自营业务13对目前我国证券发行管理方式的表述正确的是( )A股票和债券发行皆为注册制B股票和债券发行皆为核准制C股票和债券发行皆为审批制D股票发行为核准制,债券发行为审批制14以公募方式发行债券时事先不确定债券发行总额的方式为( )A募集发行B出售发行C竞标发行D拍卖发行15一直对汇率采取间接标价法的国家是( )A美国B英国C日本D中国16目前我国定期存款属于的货币层次是( )AM0 BM1 CM2D不确定17目前我国划分货币供给层次的依据是( )A收益性B流动性C安全性D风险性18马克思认为货币需
19、要量与待销售商品价格总额的关系是( )A成正比B成反比C不相关D不确定19货币流通速度是指同一单位货币在一定时期媒介商品交易的( )A数量B重量C批量D次数20货币供给量与基础货币间的倍数关系被称为( )A法定存款准备金率B流动性比率C货币乘数D基准利率二、多项选择题(本大题共10小题,每小题2分,共20分)21商业银行在经营过程中面临的风险主要有( )A国家风险B信用风险C.利率风险D汇率风险E流动性风险22信托关系的当事人包括( )A债权人B债务人C委托人D受托人E受益人23按保险标的的不同可将保险分为( )A财产保险B营利保险C人身保险D责任保险E信用保证保险24保险中介人一般包括( )
20、A保险合作社B保险公估人C保险代理人D保险经纪人E保险公证人25下列属于不可保财产的有( )A土地B电脑资料C危险建筑D稀有金属E枪支弹药26在投资者对收益和风险的权衡中,一般的组合形态有( )A低收益、高风险B低收益、低风险C高收益、高风险D高收益、低风险E高收益、无风险27下列属于货币市场工具的是( )A国库券B商业票据C债券D股票E大额可转让定期存单28投资基金具有的特点是( )A多元化投资B无风险C专家理财D保本E流动性强29按发行主体的不同可将债券分为( )A国家债券B地方政府债券C金融债券D企业债券E国际债券30下列表述正确的有( )A直接标价法下,汇率数值变大意味着本币升值B直接
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