银行业财富管理的困境.ppt
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1、台灣財富管理的困境 2011年 倪 躍 軒,講師簡介,倪躍軒:中山大學企管系 經歷:ING安泰處經理15年 著作1:財富顧問的優勢行銷 著作2:財富急救完全手冊 著作3:理財顧問的提問力 LIMRA公認特許壽險經理人(CIAM) LIMRA專案課程AMTC引導師 台北金融發展基金會 專案講師 AFP;RFC&CFP進階訓練講師 中國零售銀行雜誌CFP專欄作家,財經傳訊出版社,財經傳訊出版社,定價350元,宏典文化,銷售和行醫一樣, 沒有診斷就開處方就是瀆職。 未來學家 約翰奈斯比特,財富管理執行上的難題 ?,銀行業的紅海 1.家數過多 2.商品雷同 3.競爭激烈 4.客戶重疊,核 心 技 術
2、?,財富管理的困境,每一家銀行理專手中有200350個有效客戶名單,不往來戶高達50以上。 2008年金融風暴連動債讓客戶受傷,銀行名譽風險增加。 客戶不再輕易相信理專。 客戶有35個帳戶,與他家銀行重複。 每月有新專案要銷售,月月在競賽,理專疲於奔命。,財富管理的困境.2,保費收入以躉繳或短年期為主流,FYP高FYC極低。 理財顧問缺乏長年期規劃的能力。 話術行銷不等於客戶的需求。 理專沒有核心技術。 無法深入了解客戶的財務問題。,給銀行業的忠告 1.客戶的需要能否提供? 2.夠不夠了解客戶需求? (前)麥肯錫資深董事 計葵生,銀行營運風險 1.信用風險 2.承銷風險 3.作業風險 4.名譽
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