证券初四级操作教程.doc
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1、操作教程第1章 股民入市的一般知识1、 入市的准备想买股票吗?很容易。只要有身份证,买卖股票的保证金即可。1、 办理深、沪证券账户卡 个人持2身份证,到所在地的证券登记机构办理深圳、上海证券账户卡(上海的股民可直接到买卖深股的证券商处办理深圳账户卡)。 法人持营业执照、法人委托书和经办人身份证办理。2、开设资金账户(保证金账户) 入市前,在选定的证券商处存入您的资金,证券商将为你设立资金账户。3、 建议您订阅一份中国证券报或证券时报。知彼知己,然后上阵搏杀。2、 股票的买卖与去商场买东西不同的是,买卖股票您不能直接进场讨价还价,而需要委托证券商代理买卖。1、 找一家离你住所最近且信得过的证券商
2、,走进去,按你的意愿、照他们的要求,填一两张简单的表格。如果想更省事,你可以使用小键盘、触摸屏等玩意,还可以坐在家中或办公室,轻松地使用电话或可视电话委托。2、 深股采用“托管证券商”模式。股民在某一证券商处买入股票,在未办理转托管前只能在同一证券商处卖出。若要从其他证券商处卖出股票,应先办理“转托管”手续。沪股中的“指定交易点制度”,与上述办法类似,只是无须办理转托管手续。3、 转托管 目前,股民持身份证、证券账户卡到转出证券商处就可直接转出,然后凭打印的转托管单据,再到转入券商处办理转入登记手续;上海交易所股票只要办理撤销指定交易和办理指定交易手续即可。4、 分红派息和配股认购 1、红股配
3、股权证自动到账 2、股息由证券商负责自动划入股民的资金账户。股息到账日为股权登记日后的第3个工作日。 3、股民在证券商处缴款认购配股。缴款期限、配股交易起始日等以上市公司所刊配股说明书为准。5、 资金股份查询 持本人身份证、深沪证券账户卡,到证券商或证券登记机构处,可查询本人的资金、股份及其变动情况。和买卖股票一样,想更省事的话,还可以使用小键盘、触摸屏和电话查询。6、 证券账户的挂失 1、证券账户卡遗失 股民持身份证到所在地证券登记机构申请补发(上海地区的深圳账户卡到托管证券商处办理挂失和补办)。 2、身份证、账户卡同时遗失 股民持派出所出示的身份证遗失登记证明(说明股民身份证号码、遗失原因
4、、加贴股民照片并加盖派出所公章)、户口簿及其复印件,到所在地证券登记机构跟换新的账户卡。(上海地区的深圳账户卡到托管证券商处办理) 3、为保证您所持有的股份和资金的安全,若委托他人代办挂失、换卡,需公证委托。7、 成交撮合规则的公正和公平 无论您身在何处,无论您是大户还是小户,您的委托指令都会在第一时间被输入证交所的电脑撮合系统进行成交配对。证交所的唯一的原则是:价格优先、时间优先。第2章 如何办理指定交易 由于沪市股票由上海证券交易所进行中央托管,投资者的上海股票可在任何一家券商进行交易,为保证投资者的股票安全,上交所推出“指定交易”服务,就是由投资者资源选定一家券商,限定其上海股票交易只在
5、此家券商交易,不能在除此外第二家券商交易,以防止其股票在其它券商被盗卖,保证其股票安全。“制定交易”只可指定唯一的一家券商,若重新在第二家指定交易,必须在原“指定”券商办理“指定撤销”后,方可在第二家券商办理“指定交易”、此种指定交易随时可以办理,也可随时撤销。 办理指定交易的好处: 股票安全性加强:如果投资者的上海股票账户丢失,只需到指定券商处办理挂失,就会保证其股票安全;否则,他人拾到,可到任意一家券商抛出套现。 上海股票红利自动到账:办理了指定交易,如果投资者的某只上海股票红利在挂牌期间未领,上海证券交易所会在该红利挂牌的最后一天自动派到该投资者账户,投资者不用办理任何手续;否则,投资者
6、要到证券登记公司或指定的地点补领。(怎样领取红利?)可享受上交所发送的股票对账:对于办理了指定交易的账户,可在上交所不定期发送对账数据的此交易日在指定券商处查到上海股票余额。上交所不发送未指定交易账户的股票余额,只可到证券登记公司申请查询。防止他人误指定:已办理指定交易的账户,不可能被其他投资者误指定。而未办理指定交易的账户,有可能因为其他原因的误指定而被锁定股票,造成无法正常交易。凡已开立上海股票账户的投资者,均可在券商处利用交易系统委托办理,其委托方式如下:买卖方向为“买入”,代码为“799999”,价格为“1”,数量为“1”。次交易日办理交割确认,指定交易会在指定次日生效。第3章 股票如
7、何委托买卖 当你办妥证券账户卡和资金账户后,推开证券营业部的大门,看到显示屏幕上不断闪动的股票牌价,或许你还不知道究竟应该怎样买卖股票。那么,下面是进一步介绍。事实上,作为一个股民,你是不能直接进入证交所买卖股票的,而只能通过证交所的会员买卖股票,而所谓证交所的会员就是通常的证券经营机构,券商。你可以向券商下达买进或卖出股票的指令,这被称为委托。委托时必须凭交易密码或证券账户。需要指出,在我国的证券交易中的合法委托是当日有效的限价委托。这是指股民向证券商下达的委托指令必须指明买进或卖出股票的名称(或代码)、数量、价格。并且这一委托只在下达委托的当日有效。 委托内容包括买卖股票的代码(简称)、数
8、量、买进或卖出股票的价格。股票简称通常三到四个汉字。股票代码上海为六位数,深圳为四位数。委托买卖时的股票代码和简称要一致。买卖股票数量有规定:委托买入股票的数量必须是100的整数倍,而委托卖出的股票可以不是。委托方式有四种:柜台递单委托、电话自动委托、电脑自动委托、远程终端委托。1、 柜台递单委托 就是带上自己的身份证和账户卡,到你开设资金账户的证券营业部柜台填写买进或卖出股票的委托书,然后由柜台的公司人员审核后执行。2、电话自动委托 就是就是用电话拨通你开设资金账户的证券营业部柜台的电话自动委托系统,用电话上的数字或符号键输入你想买进或卖出的股票的代码、数量、价格,从而完成委托。3、 电脑自
9、动委托 就是你在证券营业部大厅里的电脑上亲自输入买进或卖出股票的代码、数量、价格,由电脑来执行你的委托指令。4、远程终端委托 就是你通过与证券柜台电脑系统连网的远程终端或互联网下达买进或卖出指令。柜台委托需要身份确认,其余三种需要交易密码确认身份,交易密码要妥善保管,以免泄露带来损失。当你的身份确认后,便将委托传送到交易所电脑交易的撮合主机。交易所的撮合主机对收到的委托进行合法性的检测,然后按竞价规则,确定成交价,自动撮合成交,并立即将结果传送给证券商,这样你就能知道你的委托是否已经成交。不能成交的委托按“价格优先,时间优先”的原则排队,等候与其后进来的委托成交。当天不能成交的委托自动失效,第
10、二天用以上的方式重新委托。上海、深圳证交所的交易时间是每周一至周五,上午9:30至11:30,下午1:00至3:00,法定假日除外。第4章 开盘前的集合竞价在股票交易中股票是根据时间优先和价格优先的原则成交的,那么每天早晨交易所刚上班时,谁是那个价格优先者呢?其实,早晨交易所的计算机撮合的方法和平时不同,平时叫连续竞价,而早晨叫集合竞价。每天早晨从9:15到9:25是集合竞价时间。所谓集合竞价,就是在当天还没有成交价的时候,你可根据前一天的收盘和当日股市的预测来输入股票价格,而在这段时间里输入计算机主机的所有价格都是平等的,不需要按照时间先后和价格优先的原则交易,而是按最大成交量的原则来定出股
11、票的价位,这个价位就被称为集合竞价的价位,而这个过程被称为集合竞价。9:25以后,你就可以看到证券公司的大盘上各种股票集合竞价的成交价格和数量。有时某种股票因买入人给出的价格低于卖出人给出的价格而不能成交,9:25分后大盘上该股票的成交价一栏就是空的。当然,有时有的公司因要发布消息或召开股东大会而停止交易一段时间,那么集合竞价时,该公司的股票的成交价一栏也是空的。因为集合竞价是按最大成交量来成交的,所以对于普通股民来说,在集合竞价时间,只要打入的股票价格高于实际的成交价格就可以成交了。所以,通常可以把价格打得高一些,也并没有什么危险。因为普通股民买入股票的数量不会很大,不会影响到该股票的集合竞
12、价的价格,只不过此时你的资金卡上必须有足够的资金。从9:30开始就是连续竞价了。一切便又按照常规开始了。第5章 股票如何撮合成交证券经营机构受理投资者的买卖委托后,应即刻将信息按时间先后顺序传送至交易所主机,公开申报竞价。股票申报竞价时,可依有关规定采用集合竞价或连续竞价方式进行,交易所撮合主机将按“价格优先和时间优先”的原则自动撮合成交。目前,沪深俩家交易所均存在集合竞价和连续竞价方式。上午9:159:25为集合竞价时间,其余时间为连续竞价时间。在集合竞价期间内,交易所的自动撮合系统只储存而不撮合,当申报竞价时间一结束,撮合系统将根据集合竞价原则,产生该股票的当日开盘价。沪深新股挂牌交易的第
13、一天不受涨跌幅10%的限制,但深市新股上市当日集合竞价时,其委托竞价不能超过新股发行价的上下15元,否则该竞价在集合竞价中做无效处理,只可参与随后的连续竞价。集合竞价结束后,就进入连续竞价时间,即9:3011:30和13:0015:00.投资者的买卖指令进入交易主机后,撮合系统按二原则进行自动撮合,同一价位时,以时间先后顺序依次撮合。在撮合成交时,股票成交价格的决定原则为:1、成交价格的范围必须在昨日收盘价的上下10%以内。2、最高买入申报与最高卖出申报相同的价位。3、如买(卖)方申报价格高于卖(买)方的申报价格时,采用双方申报价格的平均价位。交易所主机撮合成交的,主机将成交信息即可回报到券商
14、处,供投资者查询。未成交的或部分成交的,投资者有权撤销自己的委托或继续等待成交,一般委托的有效期为一天。另外,深市股票的收盘价不是该股票当日的最后一笔的成交价,而是该股票当日有成交的最后一分钟的成交金额除以成交量而得。第6章 股票交易费用我国的证券投资者在委托买卖证券时应支付各种费用和税收,这些费用按收取机构分为证券商费用、交易场所费用和国家税收。目前,投资者在我国券商交易上交所和深交所挂牌的A股、基金、债券时,需缴纳的各种费用主要有:委托费、佣金、印花税、过户费等。1、 委托费 这笔费用主要用于支付通讯等方面的开支。一般按笔计算,交易上海股票、基金时,上海本地券商收取每笔1元收费,异地券商按
15、每笔5元收费;交易深圳股票时、基金时,券商按1元收费。2、佣金 这是投资者在委托买卖成交后所需支付给券商的费用。上海股票、基金及深圳股票均按实际成交金额的千分之三点五向券商支付,上海股票、基金成交佣金起点为10元,深圳股票成交佣金起点为5元,深圳基金按实际成交金额的千分之三收取佣金;债券交易佣金收取最高不超过实际成交金额的千分之二,大宗交易可适当降低。3、 印花税 投资者在买卖成交后支付给财税部门的税收。上海股票及深圳股票均按实际成交额的千分之四支付,此税收由券商代扣后由交易所统一代缴。债券与基金交易均免此项税收。4、过户费 这是指股票成交后,更换户名所需支付的费用。由于我国两家交易所不同的运
16、作方式,上海股票采取的是“中央登记、统一托管”,所以此项费用只在投资者进行上海股票、基金交易中才支付此费用,深股交易时无此项费用。此费用按成交股票数量(以每股为单位)的千分之一支付,不足1元按1元收费。5、 转托管费 这是办理深圳股票、基金转托管业务时所支付的费用。此项费用按户计算,每户办理转托管时需想转出方券商支付30元。详见下表上交所证券交易费用A股B股债券基金证券投资基金佣金3,5623,52,5标准佣金¥1020¥5¥5¥5印花税43无无无过户费11无1无标准过户费¥1$1无无无深交所证券交易费用A股B股债券基金证券投资基金佣金3,54,3(HK$)232,5标准佣金¥50¥5¥5¥5
17、印花税43无无无过户费00,5(成交金额HK$)无无无标准过户费¥0$0无无无第7章 如何办理配股配股,是指上市公司在获得必要的批准后,向其现有股东提出配股建议,使现有股东可按其持有上市公司的股份比例认购配股股份的行为。配股是上市公司发行新股的方式之一。配股的运作程序如下:首先由上市公司确定股权登记基准日,股东在股权登记日持有股票,获得配股权利或得到配股权认证,然后配股权证进行挂牌交易(目前,A股不进行权证交易),交易结束后,拥有配股权利的股东在指定的缴款期内在券商处通过交易所按比例购买配股股份。交易所规定,配股缴款期过后,配股无法补办,视同股东自动放弃配股权利。目前,A股配股包括四部分:一部
18、分是向社会公众股东配售,一般称为“配股”或“A1股”沪市的挂牌代码为“700*”,深市为“8*”,这一部分认购后会马上流通,其余三种配股在国家有关政策未出台前,不得流通。它们分别是:国家股和社会法人股配股权转让给社会公众股股东配售部分,一般称为“转让”或“A2配”、“转配”,沪市挂牌代码为“710*”,深市为“3*”,这一部分是由于目前国家股和法人股尚且还不能流通,个上市公司的股价股和法人股股东由于资金等方面的原因在配股时放弃配股权利或转让配股权利给社会公众股股东而形成的;再有一部分为前一次转配股股东认购配股部分,一般称为“转配”,代码为“701*”,这是根据同股同权的原则产生的,即上次参加转
19、配股股东参加本次配股;还有就是前一次转配股股东认购国家股和法人股配股权转让部分,一般称为“转转”,代码为“711*”,也属于不流通部分。配股结束后,可流通部分证券交易所在收到上市公司有关配股的股份报告和验资报告后安排上市流通,获配流通部分在获配股票流通起始日自动到股东账户开始流通交易。第8章 何谓转托管转托管,又称证券转托管,是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务,是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管,是投资者的一种自愿行为。投资者在那个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出,投资者如需将股份转到其他券商处委托卖出,则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者
20、在办理转托管手续时,可以将自己所有的证券一次性转出,也可转出其中部分债券或同一种券中的部分债券。目前,深交所的转托管业务与前几年有所不同,现行的转托管业务是通过深交所的交易系统进行办理的,但注意的是,利用交易系统办理转托管的债券品种只包括在深交所挂牌的A股,基金,可转换债券等,权证,国债不能转托管。转托管的一般程序:首先,投资者向转出券商提出转托管申请,填写“转托管申请书”,在申请书中认真填写转出证券账户代码,证券品种,数量等,务必注意填写转入券商的名称及其相符的席位号。转出券商在收到申请书后,认真核对投资者的身份证及申请内容是否正确,核对无误后,在交易时间内,通过交易系统向深交所报盘转托管,
21、当日停牌证券不可以转托管,转托管委托报盘后,在当日闭市前也可报盘申请撤单。每个交易日收市后,深圳证券结算公司将处理后的转托管数据打入“结算数据包”,通过结算通讯系统发给券商,券商根据所接收的转托管数据及时修订相应的股份明细账,投资者可以在转入证券商处委托卖出。转出券商每次受理转托管业务时,向投资者收取30元人民币的转托管费。转托管成功后,投资者在原转出券商处的深圳账户如不销户,仍可继续使用,但还是要在那买,在那卖,否则要办转托管。第9章 T类股票的竞价交易方式1998年4月22日,沪深证券交易所宣布将对财务状况和其他财务状况异常的上市公司的股票交易进行特别处理(special treatmen
22、t 缩写ST)。其中异常主要指两种情况:一是上市公司经审计两个会计年度的净利润为负值,二是上市公司最近一个会计年度经审计的每股净资产低于股票面值。在上市公司的股票交易被特别处理期间,ST类股票交易应遵循下列规则:(1) 股票报价日涨跌幅限制在5%(2) 股票名称前加“ST”(3) 上市公司的中期报告必须经过审计PT股是基于为暂停上市流通的股票提供流通渠道的特别转让服务所产生的股票品种(PT是英文particular tranfer 的缩写,特别转让),这是根据公司法及证券法的有关规定,上市公司出现连续三年亏损等情况,其股票将暂停上市。PT股票的交易价格及竞价方式与正常交易股票有所不停:(1)
23、交易时间不同 PT股只在没周五的开市时间内进行,一周只有一个交易日可以买卖(2) 涨跌幅度限制不同 据最新规定,PT股只有5%的涨幅限制,没有跌幅限制,风险相应增大(3) 撮合方式不同 正常股票交易是在每个交易日的9:159:25之间进行的集合竞价,集合竞价未成交的则进入9:30以后的连续竞价排队成交。而PT股是交易所在周五15:00收市后一次性对当天所有有效的申报委托以集合竞价方式进行撮合,产生唯一的成交价,所有符合条件的委托申报均按此价格成交。(4) PT股作为一种特别转让服务,其所交易的股票并不是真正意义上的上市交易股票,因此股票不计入指数运算,转让信息只能在当天收盘行情中看到。第10章
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