如何运用投资工具达成理财储蓄计划.ppt
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1、如何運用投資工具 達成理財儲蓄計劃,TEL:(04)22623636 FAX:(04)22617164,主講人:,劉希明 總經理 0935-521559,展佑國際理財策略(股)公司,主講人:劉希明 簡介, 淡江大學 統計系 行政院國際投資與企業購併 研究班 國家發展研究院 大陸事務研究班 北京中央財經大學 保險經紀人研究班 展佑國際理財策略(股)公司 總經理 中華兩岸世紀發展協會 中區會長 國際青年商會世界總會 參議員 台灣台中國際青年商會 2000年會長 台灣青年企業家大陸事務 顧問團團長 台中市中國青年創業協會 法制顧問,行動:0935-521559,成長期所需 教育費用,教育期, 人 生
2、 理 財 規 劃,收入曲線,支出曲線,奮鬥期,(1)風險規劃(太早停止呼吸),(2)醫療準備,養老期,退休所需 養老金,(5)活得太長、且沒錢,出 生,20 歲,26 歲,回 饋 父 母,保 障 小 家 庭,28 歲,小 孩 教 育 成 長,32 歲,退 休 養 老 計 劃,50 歲,節 稅 規 劃,55 歲,富 足 養 老,天 堂,適合規 劃型式,萬能帳戶 終身壽險,萬能帳戶 儲蓄理財,教育基金 定期定額,退儲計劃 組合式基金,萬能帳戶 境外節稅,固定收益 保本投資,問題: (1) 太早停止呼吸 (2) 醫療準備 (3) 子女教育 (4) 收入中斷 (5) 活得太長、且沒錢,當您遇到上述問題
3、之一時, 您怎麼辦? 睿智的抉擇, 請您拿起電話與我們聯絡,(6) 目前保費太多、保障太少 (7) 錢存銀行利息太少 (8) 投資常賠錢 (9) 節稅安排,(3)子女教育,(4) 收 入 中 斷,:,人生理財及退休規劃表,何謂理財(廣義的投資) 解決問題的根本法則,讓資產長大,不要縮水或不見 & 在需要金錢時有錢可用,21世紀是理財的世紀,台積電董事長張忠謀於總統府的演講會中提到:,在知識經濟的繁榮下,屬於贏者圈可能不到 3% , 97 %的人並沒有因而受益,不少人(傳統產業從業人員)的生活反而因此陷入困境。,要成為贏家,千萬不能等到贏家出現了再加入,要成為知識經濟的贏者圈,要趁股價大幅回檔的
4、時候,積極投資知識經濟相關股票,如不知如何選擇贏家,可投資共同基金,由專家代勞,擴大贏者圈,家家是贏家,才是達成均富社會之道。,資料來源:smart雜誌2001年3月號,人生最重要的二件事 您準備好了嗎?! 10倍數時代的重點,生命保障 交給 保險 財產增值 依靠 基金,理財六大考慮因素,1. 保本 2. 策略投資 3. 風險管理 4. 資產移轉 5. 節稅與避稅 6. 海外置產,理財標的 報酬率 之比較, 保本,= 祗抗通膨,= 爆發力強,= 變現不佳,= 不易控制,= 長期穩健,定存之風險 雖然表面能保本,但以專業之財務管理角度來切入 探討,定存風險最高,因為 購買力逐年被削弱。,理財規劃
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