《【工作总结】银行客户经理工作总结范本[1].docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《【工作总结】银行客户经理工作总结范本[1].docx(6页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、第 1 页 银行客户经理工作总结范本1 特征码 hnyKggwcWIDMkWybHDms 20XX 年即将划上句号,在这一年还没有成为过去的时候,我们 十分希望时间放慢脚步,让我们有充足的时间好好地梳理一下 那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生,到在银行工作的企 业金融业务助理,这一个角色的转变使我渡过了成长的阵痛期, 迎来了一个接一个的挑战,也对明天总是充满了期待。半年来, 我在工作中紧跟步伐,紧紧地团结在以领导为核心的中央周围, 基本完成各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出 了爱岗敬业,无私奉献的精神,为本行的发展壮大贡献微薄之 力。 通过向领导同事学习、向书本学习,我大致的了解
2、了银行信贷 业务知识。从人们需要借货开始,银行业的始祖们就营造出两 个神,一个是父神叫信贷,一个是母神叫筹资。借货生成风险, 筹资耗费成本,诚信为则,利息成桥,这种经营金钱的交易, 演进升华,化为无数银行经营者的信仰。刚来到企金部门实习 的时候,对公司业务和授信产品一知半解,通过半年的学习, 我基本掌握了本行大部分授信产品的要素,能够通过跟客户交 流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户提出一 些基本的建议和意见。本行的贷款产品名目繁多,我从基本的 第 2 页 内部基本授信开始学起,写调查报告,办理授信项下业务,进 行贷后检查,学会这些基本业务之后,我开始学习小企业易速 贷,控货融资,
3、中小企业私募债,非标债权投资等细化的业务。 由于难以摆脱作为国家宏观调控的金触工具,金融信贷政策具 有波动性,银行时紧时松的信贷政策表现得特别充分。此外, 在熟悉业务产品的同时,我积极学习本行信贷风险控制措施。 债务人信用道德的缺失和法制环境不健全增添了信贷者的心理 压力。有道是贷前生信心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今 日是憧憬明天现原形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的 考验这些都说明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到 贷款出现风险后如负重荷的资任,触发不起收贷过程中忐忑不 安的心跳也享受不到收回贷款之后的轻 。只有真正经历过这一 切,才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能
4、真实感 受市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争, 温和掩饰着角力平静暗藏着风云,平坦之下有陷阱信贷充满着 智力、志力、心力的博弈。 其次,在工作过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营 销能力。作为一名准客户经理,其职责是服务好客户,一方面 要熟悉自己的业务产品,明白自己能够给客户带来什么,另一 方面,要明白客户要什么。客户经理作为全权代表银行与客户 联系的“大使” ,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客 户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供 第 3 页 “一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的 联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目
5、的主要 是营销产品,力争实现“双赢” 。根据银行的经营原则、经营计 划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自 己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢” 的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户 设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和 潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户 的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保 持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第三, 在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于发现 客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产 品。如有需求及时向有关部
6、门报告,积极探索为其开发专用产 品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。 密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资 金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑, 及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时 搜集整理、分析资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后 检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企 业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度 减少资金损失。 最后,在过去半年里,虽然有很多进步,但是也有很多的不足 第 4 页 及犯下一些错误。尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面, 我做的还不足,这也正是我将
7、来需要努力的。作为一名准客户 经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息, 并不断分析、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务 的健康发展。要注重研究与开发市场,通过网络、媒体等手段, 了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态, 分析客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户, 了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,巩固银行的资 金实力。另外在工作中不够细心,会犯一些低级错误。拖延症 导致一些工作不能保质保量完成,也是症结所在。 20XX 年即将到来,面对新形势下的新方向,我们必须做好充分 的准备。过去过多投资带来了地方的高负债问题,未来单纯靠 投资拉动无
8、法再保持经济增长,需要依靠 靠消费拉动,这短期内难以实现,需要加大改革力度。因此转 型和改革应该可以为我们获得新的发展机会,大中型企业不再 是我们牢不可破的摇钱树。今年 12 月 13 日闭幕的中央经济工 作会议明确了,坚持稳中求进工作总基调,宏观政策要稳、微 观政策要活、社会政策要托底的思路,扎实做好各方面工作, 第 5 页 经济社会发展稳中求进、稳中求好,实现了良好开局。并提出 明年经济六大任务:一、切实保障国家粮食安全。二、大力调 整产业结构。三、着力防控债务风险。四、积极促进区域协调 发展。五、着力做好保障和改善民生工作。六、不断提高对外 开放水平。国家提出的新任务可以大致勾勒出明年的
9、财政政策 及货币政策基调,也为我们企金部门转变工作作风,增强自身 抗风险能力提出警示。近期,随着互联网行业的日新月异及其 对金融业的渗透, “互联网金融”已成为了一个新的讨论热点。 应该承认,互联网金融的确具有许多不同于传统金融的特征, 同时也显示出了很强的创新性和竞争性,但因为它并不改变资 金在不同市场主体之间转移的这个核心,也没有改变金融本身, 其实可归类到直接融资。互联网金融,是使用互联网的技术来 实现资金融通的行为总和,是在互联网技术高速发展、信息传 播扁平化的大背景下,为了满足人们日益丰富的金融需求而创 造出的一系列金融新概念、新产品、新模式、新流程等。从此 意义而言,互联网金融可看作“金融脱媒”的一种新形式。互 联网金融可看作“脱媒”的第三波浪潮,在未来金融创新发展 中扮演着鲶鱼的角色,将改变商业银行的价值创造和价值实现 方式,重构已有融资格局。更为重要的是,它将带来全新的金 融理念。以网络借贷为例,它的改变在于规则再造,即借助信 息整合、挖掘的方法和标准化、批量化的量化技术手段提高借 贷效率、提高风控能力、降低贷款成本。 第 6 页 工作总结不是停留在纸面上的形式主义,而是面对过去进行的 一次深刻的自我批判。那些经验教训,我应该再三咀嚼,汲取 其中看来杯水车薪的养分,为自身的提高做出应有的努力。面 对新形势新变化,我们应该随机应变顺势而为,力争明年能更 上一层楼!
链接地址:https://www.31doc.com/p-259250.html