模块三宏观调控法.ppt
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1、模块三 宏观调控法,第五讲、宏观调控法概述 第六讲、金融法 第七讲、证券法,第五讲、宏观调控法概述,教学目的与要求通过本章的学习,要求学生了解宏观调控法产生的背景和过程,宏观调控法的概念、调整对象,法律体系。要求学生充分认识宏观调控法在市场经济中的重要性,培养学生法治意识。 教学时数 1课时 教学内容,一、宏观经济调控法的定义和调整对象 (一)定义 宏观调控法,是指调整在宏观调控过程中发生的经济关系的法律规范的总称,简言之,宏观调控法是调整宏观经济关系之法。 (二)调整对象_宏观调控关系 宏观调控关系是国家对国民经济总体活动进行调节和控制过程中形成的经济关系。如计划关系、财政关系、价格关系、金
2、融关系等。宏观调控关系不同于市场主体规制关系、市场秩序规制关系、社会保障关系,有自身的特殊性,可概括表述如下:,1、宏观调控关系的主体只能是也必须是国家。国家作为公权力的代表,为实现总供给与总需求的平衡,优化经济结构,保障国民经济持续、快速健康发展,必须对国民经济进行宏观调节和控制。 2、宏观调控关系是以间接手段调控经济运行而形成的。国家对经济运行的宏观调控采用间接手段,如计划、财政、税收、金融等手段,而并非象市场秩序规制法运用直接规制的方法,明确这一特质,更有利于依法规制宏观调控关系。 3、宏观调控关系是对国民经济的总量分析,即对总供给与总需求的分析,而非个体、个量分析。总量分析这一方法,不
3、同于个量分析的方法,有利于区分经济法不同调整对象,更有利于理解宏观调控的法理念及法价值。,二、宏观调控法的体系构成,(一)计划法、产业法。计划法是宏观调控法的龙头之法,具有前提性和基础性作用,着重调控国民经济的战略目标及政策目标;产业法则主要规制国民经济各部门的宏观调控手段。 (二)金融法、财税收法、价格法及投资法。这些法律制度规范了宏观调控法律制度的法律手段及宏观调控目标。 (三)国有资产法及自然资源管理法。这些法律制度重点规制市场经济外部条件的宏观调控目标及其手段措施。 (四)对外贸易法。也是宏观调控法的重要组成,对此学界存在不同认识,主要规制对外贸易,保证国民经济的宏观协调发展。,三、宏
4、观经济调控法的基本原则,1、计划指导原则。计划不是资本主义的专利,社会主义市场经济更需要计划。这一理论运用于宏观经济调控中就是:计划法,它在宏观调控法之中位阶最高,处于核心地位,之所以如此,是因为计划决定了宏观调控的目标、方向及举措。 2、间接调控原则。宏观调控法是国家通过市场机制间接规制市场主体的经济运行。间接调控运用的是计划、财政、金融、价格等手段,通过市场机制,调控经济运行,通过间接的利益机制促导国民经济的均衡有效发展。,3、公开原则。现代市场经济不仅要求公平、公正,更要求经济公开,公开是公正、公平的前提条件。公开原则,要求政府在宏观调控时,应及时公布相关宏观调控的信息,例如汇率、利率、
5、税率等宏观调控政策,应有畅通的经济信息渠道,保证宏观调控的统一性及规范性。 4、合法性原则。国家对国民经济的宏观调控应符合宏观调控法的规定,其合法性的原则不仅要求宏观调控的主体资格合法,而且要求宏观调控的程序必须合法。,第六讲、金融法,教学目的与要求 金融是现代经济的核心,为了防范和化解金融风险,避免金融风险的发生,国家必须运用金融法律手段,防范和监管金融活动,维护金融秩序。因此,学习和掌握金融法的基本理论和制度,本章主要阐述金融法的理论和中央银行法、商业银行法和票据法律制度的基本内容。 教学时数 6课时 教学内容,一、金融法概述,(一)金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系的法
6、律规范的总称。 (二)我国的金融体制 1金融宏观调控体制 政策性银行:国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行等 2金融机构组织体系 3金融市场体系 4金融管理体系,(三)金融法体系 银行法 货币管理法 信贷法 银行结算与票据法 信托法 融资租赁法 保险法 证券法,二、 中央银行法,(一)中央银行的概念和性质 居于一国金融体系主导地位,依法制定和执行货币信用政策,实施金融监管的特殊的国家机关。 中国人民银行是在国务院领导下,制定和执行货币政策,对全国的金融业实施监督管理的金融行政管理机关。 (二)中央银行的职能 发行的银行 银行的银行 政府的银行 金融调控和监管的银行,(三)中央银行的法
7、律地位 具有国家机关性质,是特殊的金融机构,独立于政府。 (四)中央银行的货币政策工具 1、概述 2、存款准备金制度 3、再贷款和再贴现政策 4、公开市场业务 (五)中央银行的金融监督管理 中国人民银行-国务院的金融职能管理部门。 中央银行集中统一管理金融体制。,国务院证券委员会和中国证券监督管理委员会,由中国人民银行主管。 国家外汇管理局,直属中央,中国人民银行代管。 中国人民银行的金融监管权: 1、规章命令发布权 2、金融机构设置和审批权 3、信息获取权 4、稽核检查权 5、行政处罚权,(六)中央银行的法定业务 1、规定和集中储备金 2、确定中央银行的基准利率 3、办理再贴现 4 、向商业
8、银行提供贷款 5 、经理国库 6、在公开市场上买卖国债和其他政府债券及外汇 7、 清算服务,三、商业银行法,(一)商业银行概念 依照公司法和银行法设立的以吸收公众存款、发放贷款、办理汇兑结算业务为主,以效益性、安全性和流动性为经营原则的企业法人。 (二)商业银行的职能 信用中介职能 支付中介职能 信用创造职能 金融服务职能,(三)法律地位 具有民事权利能力和民事行为能力,依法自主经营、自负盈亏的企业法人,银行以其全部法人财产独立承担民事责任。 (四)商业银行的组织形式 有限责任公司和股份有限公司。 (五)商业银行的设立和组织机构 经中国人民银行审查批准。设立商业银行应具备的条件:,商业银行的业
9、务 业务经营原则: 业务经营范围: 四、商业银行的管理 资产负债管理 资产风险管理 财务管理 其他管理,四、 票据法,(一)票据和票据法 指依据票据法的规定,以法定形式出现,以无条件支付一定金额为目的的,可以流通转让的有价证券。 (二)票据行为 1、出票 2、背书 3、承兑 4、保证 5、付款,(三)票据权利 付款请求权 追索权 票据权利的取得 票据权利的消灭 票据权利的保护 (四)我国关于汇票、本票、支票的规定,汇票 出票人签发的,委托付款人在见票时或者指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。 本票 本票是出票人签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人和持票人的票据。
10、 支票 支票是出票人签发的,委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。,思考题: 1、 中央银行的性质与地位? 2、 我国人民币发行的机关、原则和程序是什么? 3、 试述贷款通则规定的贷款人的资格、条件和权利义务? 4、 试述信托的概念及特征? 5、 金融信托法律关系当事人之间的权利义务有哪些? 6、 试述汇率的概念及我国人民币汇率的内容?,第六讲 证券法,教学目的与要求 通过对证券法的学习,使学生掌握证券法的基本理论知识,能够独立判断和分析证券案例 。 教学时数 4课时 教学内容,一、证券法概述,(一)概念: 调整证券法律关系的法律规范的
11、总称。证券法律关系,包括证券发行、交易等业务关系,也包括国家对证券机构、证券业务的监管关系。 (二)适用范围: 1、 股票;2、公司债券;3、政府债券;4、证券投资基金份额;5、 国务院依法认定的其他证券。 “境内公司股票以外币认购和交易的,具体办法由国务院另行规定”,故人民币B股的认购、交易不适用。,(三)基本原则: 公开指基本交易制度公开,上市公司经营状况公开,信息传播公开。 公平指地位、权益平等。 公正指监管者一视同仁。 (四)证券机构及证券管理机构 1、证券交易所: 是为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交易,实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散,由国务院决定。新法取消了
12、证券交易所“不以营利为目的”的定位。 集合竟价 .,2、证券公司: 是指依照中华人民共和国公司法和本法规定设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。根据经营业务确定注册资本最低限额,且须是实缴资本。设立证券公司,必须经国务院证券监督管理机构审查批准。未经国务院证券监督管理机构批准,任何单位和个人不得经营证券业务。 3、证券登记结算机构: 是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务,不以营利为目的的法人。设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准。,4、证券服务机构: 投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所从事证券服务业务,必须经国务院证券监督管理机
13、构和有关主管部门批准。 5、 证券管理机构 证券业协会: 是证券业的自律性组织,是社会团体法人。证券公司应当加入证券业协会。证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。 证券监督管理机构:现为证监会。 国务院证券监督管理机构依法对证券市场实行监督管理,维护证券市场秩序,保障其合法运行。,二、 证券的发行制度,(一)证券发行含义: 有广义和狭义之分,狭义的证券发行,即公开发行,指股份有限公司、有限责任公司依照证券法、公司法的规定,向社会公开出售股票或债券,从而获得资金的直接融资活动。 (二)发行股票的条件 1、 设立发行股票的条件: 设立股份有限公司公开发行股票,应当符合中华人民共和国公司法规
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