培训2ppt课件.ppt
《培训2ppt课件.ppt》由会员分享,可在线阅读,更多相关《培训2ppt课件.ppt(109页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、华泰证券培训 理财与投资技能强化训练,我们的事业是什么?,其一: 其二: 其三:,微观的说,我们这群人的事业,就是:,帮助客户赚钱,帮助公司赚钱,帮助自己赚钱,其一: 其二: 其三:,宏观的说,我们这群人的事业,就是:,帮助家庭奔小康,创造货币乘数效应,行业健康发展典范,确切的说,我们这群人的事业,就是:,将我们的理财智慧与客户做有价值的交换!,本次课程学习重点 投资策略能力提升 股票看盘能力提升 理财规划能力提升 营销话术能力提升,投资策略能力提升,大多数投资人操作股 票失败的原因是什么?,1 没有控制风险,2 没有买卖方法,3 没有严格纪律,成功的投资人在股票操作中首先要有“策略”,然后才
2、是“战术”。 在股票市场中所谓的“策略”就是要搞清楚目前大盘处于何种市道?所谓的“战术”就是买卖方法。,策 略- 简易大盘市道研判,熊市,牛市,18 MA,指数,不同市道下的操作策略,猴市,熊市市道,股票30% 现金70%,2月,2008 1月,4月,3月,股票30% 现金70%,牛市市道,股票80% 现金20%,股票80% 现金20%,2007 8月,10月,9月,猴市市道,股票50% 现金50%,2007 6月,7月,仓位和现金的比例应根据不同的行情做相应的调整,指导投资人 控制风险的方法,永不套牢法原理,案例:上证指数 头部成立,大盘走熊,案例:浦发银行 头部成立,个股走空,案例:中原油
3、气 头部成立,个股走多,头部成立,个股走平,如果已知要走这条向下的路线 您愿不愿意先行卖出,尽管是小赔?,“千金难买早知道”,30元,15元,办法是人想出来的!,“千金难买早知道”,步骤一,永不套牢法,找出头部最高收盘价,1,2,3,4,5,1,2,3,4,5,步骤二,永不套牢法,头部最高收盘价 X 0.9 =止损价 重点技巧: 止损价盘中破掉三十分钟内不再站上来,继续往下跌的几率高达80%,应该立即止损出场 。,头部最高收盘价,9 元,9.5 元,10 元,8.5 元,9 元,8 元,止损价,买进价,7 元,按照这种方式操作 保证永远不会套牢 还有机会掌握大赚的机会!,最大风险 控制在10%
4、 以内,请相信:认真执行 就能做到 永不套牢!,股票投资看盘能力提升,化繁为简的直效技术分析 服务转化为业绩 适用于主流股、非主流股、大型股、中小型股、债券、指数或基金,判断大盘多空、领先板块、大型蓝筹股准确度更为显著。,稳健获利投资法-买进,请老学生作答!,买进条件: 股价下跌一段后,今日收盘价站上18均价 千分之四,18均线由走空转走平或走多 优化条件: 6日均量大于36日均量 大盘指数18均走平或走多 买进策略: 隔日盘前参加集合竞价大胆买进,稳健获利投资法-卖出,请老学生作答!,卖出条件: 股价上涨一段后,连续两日收盘价跌破18均价 千分之四,18均线走平或走空 卖出策略: 隔日盘前参
5、加集合竞价全数卖出,由于大多数投资者缺乏相应的投资知识及技能,资料统计一波行情下来,10%的投资者赚钱;20%的投资者持平;高达70%的投资者赔钱。 因此,绝对大多数的核心客户还是需要我们提供专业化的服务。,理财规划能力提升,理财规划服务对投资人的影响 财务安全 适性的产品组合 满足理财目标需求,理财规划服务对从业人员的影响 符合行业转型需求 以理财智慧与客户做有价值的交换 提供长期理财服务拥有一辈子的客户,理财人员与传统营销人员的不同,金融行销大师诺曼勒凡ASK的观念,A (Activities) 行动力 S (Skill)行销技巧 K (Knowledge)专业知识 A x S x K =
6、 咱的收入 相乘的关系,任一项为零,咱的收入就为零!,理财人员的观念,A (Activities) 行动力 活动力越高,拜访客户次数越多,销售业绩越高 准客户的来源,多的不甚枚举 主要是对这份工作的热诚、追求金钱与名誉成就的动机 学习方向: 投入时间管理与一揽子开发客户的技巧学习,S (Skill)行销技巧,1 引起兴趣 2 拒绝处理 3 成交技巧 行销的原则是不向客户推销他们不需要的产品 让客户了解他们确实需要此产品也是我们的责任,学习方向: 投入行销流程角色扮演,有助于拓展行销技巧。,K (Knowledge)专业知识,各项金融产品知识 证照提升专业形象 有证照不代表有实力 没证照连表现实
7、力的机会都没有,理财规划的范围与目的,理财的定义 理财不仅仅是投资或赚钱,理财是理一生之财 理财是理一生之财,不是突发性的金钱需求 理财是现金流量管理,现金流出与流入 理财是风险管理,人身风险、财产风险与市场风险,理财的范围 理财不止是投资赚钱 包含: 赚钱、用钱、存钱、借钱、护钱,赚钱收入 工作收入个人资源产生的收入 工资、奖金、自营事业所得 理财收入金钱资源产生的收入 利息、房租、资本利得,用钱支出 生活支出个人及家庭出生至终老的生活支出 食衣住行娱乐医疗等家庭开销 理财支出投资与信贷运用产生的理财支出 利息支出、保险费、投资支出,存钱资产 当期收入超过支出会有储蓄产生,每期累积的储蓄就是
8、资产。有效的投资可以钱滚钱,产生理财收入。年老无法继续工作产生收入时,要靠理财收入或变现资产支应晚年所需。 紧急备用金以备不时之需 投 资可滋生理财收入的投资组合 置 产购屋自用、购车等资产,借钱负债 现金收入无法支付现金支出就要借钱。 暂时性的入不敷出、购置房地产或汽车。 消 费 负 债贷记卡循环信用 自用资产负债房屋按揭、汽车按揭,护钱保险 一旦保险事故发生时,理赔金所产生的理财收入可以取代中断的收入,支应家庭生活支出,或以理赔金偿还负债。 人寿保险寿险、医疗险、意外险、失能险 财产保险火险、地震险、责任险、窃盗险,理财的目的 平衡一生中的收支差距 为了过更好的生活 抵抗通货膨胀,平衡一生
9、中的收支差距,一生中赚钱的时间大约30年 假设30 年赚的钱,刚好等于30年家庭生活支出,子女教育费用,还需要有储蓄来支付20年退休生涯花费,20岁,0岁,70岁,50岁,养成期间,工作期间,退休期间,为了过更好的生活,1.房子:,买一套房子包含装修,80万够吧?,人生最基本的生活需求,2.车子:,12万3=36万 油费、保养、税金、罚单1500 1000*12个月*30年=36万 36万+36万=72万,买一辆还算安全的车子,12万应该不过分吧?,这辆车让你开十年,应该要换了吧?三十年你需要换三部车。,3.孩子:,培养一个小孩子到大学毕业,出国留学两年,大约需要100万 万一考上哈佛大学,一
10、年要100万。,4.孝顺父母:,你需要孝顺父母的钱大约是: 500元4人 12个月 30年=72万,一个月给爸爸妈妈每人500元,会不会太多?,5. 家庭开支:,3,000元 12个月 30年=108万,一家三口,每个月家用花费三千,很节约了! 买菜、水电煤、交通、电话费、红包等等.。,6.休闲生活:,10,000 30年=30万,一年的休闲费用多少? 放假旅行、郊游,一年花一万,应该不超过吧?,7.退休金:,5,000元 12个月 20年=120万,如果你50岁退休,可以再活二十年,每个月和你的爱人用5000元过日子,够省了吧!,注意,没有算到医疗费,不可以生大病哦!,癌症、加护病房、慢性病
11、不列入,万一中了,请自行了断,加上通膨的因素,不过份吧?,8.丧葬费:,南京西天寺墓园最便宜的墓穴是6900元/平方米 墓地管理费 2000元;宴请亲友 1.13万元;灵堂出租 800元;灵堂布置 800元;骨灰盒 870元;灵车接送 220元;遗体停放 40元;平炉板火化 320元;卫生隔离垫罩 50元;正常抬尸 60元;消毒费 10元;茶水服务费 10元;悼念厅 500元;挽联书写 180元;丧事代理服务 30元;乐队服务 80元;殡仪礼炮 160元;骨灰袋 3元;红布 8元;金银被 22元;水杯 6元;花圈 200元;鞭炮 300元; 餐费 722元;桌椅租赁费 180元;纸钱 25元;
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 培训 ppt 课件
链接地址:https://www.31doc.com/p-2600667.html