融资融券业务培训材料客户宣传版.ppt
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1、海通证券股份有限公司 融资融券业务培训 (客户版),2,主要内容,一、试点客户准入条件 二、概述 (一)融资融券基本概念 (二)融资融券交易与普通证券交易的区别 三、业务流程及规则 四、海通业务特色,3,一、试点客户准入条件,(一)试点期间,申请融资融券业务的客户须符合下列条件: 开户资料齐全,账户规范且账户状态正常,资金账户开户时间十八个月以上; 普通资金账户内资产在客户申请前一交易日不低于50万元(证券市值按收盘价计算); 有较强的风险承受能力; 客户信誉良好; 符合公司适当性管理规定的; 法律、法规及公司规定的其他条件。 (试点初期,开户时间、资产要求可能会更为严格。),4,一、试点客户
2、准入条件(续),(二)机构客户还须同时满足以下条件: 通过最近年度工商管理部门的年检; 生产经营活动正常,具有持续经营能力; 不存在其它严重影响企业偿债能力的情况。,5,一、试点客户准入条件(续),下列客户,不得受理其融资融券业务申请: 存在重大违规记录者; 市场禁止或限制进入者 公司股东、关联人; 融资融券交易黑名单客户; 公司反洗钱黑名单客户。,6,融资融券业务,是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券、出借上市证券供其卖出,并收取担保物的经营活动。 融资融券交易又分为融资交易和融券交易两类。投资者向证券公司借入资金买入证券,为融资交易;投资者向证券公司借入证券卖出,为融券交易。,二、概
3、述 (一)融资融券基本概念,7,(二)融资融券交易与普通证券交易的区别,8,(二)融资融券交易与普通证券交易的区别,9,三、业务流程及规则 (每家券商会有所不同),资格初审,确定其信用等级、初始保证金比例、信用上限系数,担保物提交,逐日盯市,信用评估,三方存管签约及开户,开立信用证券账户、信用资金台帐,签订风险揭示书及合同,征信,客户提交能证实其基本情况、财务状况、诚信情况等信息的征信材料。,客户须开立沪、深信用证券账户,客户可提交现金或可充抵保证金证券作为保证金,授信,融资融券交易,了结融资融券业务,终止合同,销户,(一)客户业务流程,只能与一家证券公司签订融资融券合同,10,三、业务流程及
4、规则,(二)客户需开立的账户 投资者需新开专门的信用资金台帐、信用资金账户和信用证券账户。 客户用于一家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有一个;客户只能开立一个信用资金账户。 账户的定义 客户信用证券账户:是证券公司应客户申请,为客户开立的实名信用证券账户,用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据。 客户信用资金账户:指存管银行为客户开立的实名资金账户,即证券公司、公司和存管银行之间签署的三方存管协议中的资金存管帐户。 客户信用资金台账 :指证券公司为客户开立的,即证券公司、客户和存管银行之间签署的三方存管协议中的资金台帐,是证券公司为客户开立的实名信用证券资金账户,专门用于证
5、券交易的资金台账,与客户在存管银行开立的客户信用资金账户一一对应。,11,(三)提交担保物及融资(券)申请 可提交的担保物:现金、 可充抵保证金证券 维持担保比例达到300%以上,可以申请提取担保物,且提取担保物后,维持担保比例不低于300%。,三、业务流程及规则,客户须保证担保物的全部权益、产权及利益并且未就担保物向第三者提供任何形式的第三方权益。,客户提交的保证金、融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部资金及上述资金、证券所产生的孳息,整体作为客户对券商融资融券所生债务的担保物。,定义,12,三、业务流程及规则,(四)授信额度 定义:指证券公司授予客户可融资或可融券的最大额度。 公司通过授
6、信制度评定客户的信用评级,综合考虑客户资产情况(包括普通账户内资产、金融资产、总资产)、客户申请的融资融券额度、客户可融资(券)金额、公司融资融券业务现有规模、公司财务安排及市场情况等因素确定客户的授信限额。 客户的融资金额及融入证券不得超出公司确定的授信限额。 融资融券业务中,客户融资、融券实际可用额度受标的证券的折算率影响,可能小于公司授予的授信限额。,13,三、业务流程及规则,(五)保证金比例 定义:指客户交付的保证金与其所能融入资金或证券金额的比例。 类型:初始保证金比例、融资保证金比例和融券保证金比例。 融资(券)保证金比例由初始保证金比例以及融资买入(融券卖出)标的证券的折算率确定
7、,直接影响客户的开仓数量。 融资保证金比例X+1Y ,融券保证金比例X+1.1Y,式中X为初始保证金比例,客户融资买入或融券卖出对应证券的折算率。,14,(六)融资融券交易前提-保证金 客户进行融资融券交易前,必须缴纳一定比例的保证金。保证金可以是现金,也可以是可充抵保证金的证券。 可充抵保证金证券的范围 为挂牌交易的证券,由交易所确定可充抵保证金证券的名单。 证券公司可在交易所公布的可充抵保证金证券的名单内进行调整。,三、业务流程及规则,交易所 可充抵保证金的证券,证券公司 可充抵保证金,15,(七)融资融券交易前提-可充抵保证金证券 可充抵保证金的证券的折算率 充抵保证金的证券,在计算保证
8、金金额时应当以证券市值按一定折算率进行折算。如下表所示:,证券公司可以根据流动性、波动性等指标对可充抵保证金的各类证券确定不同的折算率,但公布的折算率不得高于交易所规定的标准。,三、业务流程及规则,16,(八)融资融券交易的范围标的证券 标的证券是指客户可融入资金买入和向证券公司融入卖出的证券。 证券交易所确定标的证券范围 证券公司可在交易所标准内缩小标的证券范围,三、业务流程及规则,可充抵保证金的证券,标的证券,17,(九)融资融券交易前提-保证金可用余额,融资融券所使用的保证金不得超过保证金可用余额。 保证金可用余额直接影响可开仓的数量。 保证金可用余额的计算公式较为复杂,并且是随着客户账
9、户内证券市值、证券折算率的变动而变动。 客户每次开仓时,将因其选择融资(券)品种的不同而影响融资(券)保证金比例。,三、业务流程及规则,18,(十)维持担保比例、补仓及平仓,(1)维持担保比例:指客户担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值)/(融资金额+融券卖出证券数量市价+利息及费用总和) (2)公司将根据市场状况,对上述补仓维持担保比例、平仓维持担保比例的具体阀值进行调整,并提前向客户公告。,三、业务流程及规则,19,(十一)期限和费用,期限: 融资融券最长期限不超过六个月。期限顺延的,应符合证券公司融资融券业务试点管理办法和证券交易所规定的情
10、形; 融资融券期限从客户实际使用资金和证券之日起计算。 费用: 融资利率不低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率。 融资利息和融券费用按照客户实际使用资金和证券的天数计算。,三、业务流程及规则,20,三、业务流程及规则,(十二)融资融券交易-交易类型 普通委托申报指通过信用证券账户买卖担保物的申报。,普通买入,普通卖出,21,三、业务流程及规则,(十二)融资融券交易-交易类型(续),融资买入,券商用融资专用资金账户为客户垫付资金,客户融资买入的证券直接 划入券商信用交易担保证券账户,同时维护该账户下客户信用证券账 户二级明细。,融资还款,融券卖出,融券还券,卖券还款。通过卖出信用证券账
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