融资融券业务流程.ppt
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1、,融资融券业务-业务流程篇,融资融券部 2011年6月,融资融券业务实务操作要点,融资融券业务流程图,客户应具备的基本条件: (一)符合法律法规规定,允许开立证券账户的个人和法人; (二)在公司开立证券账户并交易满18个月,开户资料齐全; (三)具有稳定合法的收入来源; (四)属于“合格客户池”中的客户; (五)无不良资产且不存在到期未偿还债务; (六)具备一定证券投资经验和相当的风险承担能力,无重大违约记录。 (七)对于以有价证券替代保证金时,该有价证券应属于可抵押范围之内的股票,其范围及抵押比例以公司公布的资料为准。 除以上选择标准,公司将选择资产在50万元以上的客户开展融资融券业务。,1
2、.1 客户资质审核与征信,审核要点(个人),审核要点(机构),最高授信额度控制量额度计算信用额度,单一客户信用额度 =Min(客户申请额度,额度系数客户提交资产证明的金额,单一客户最高额度上限,50%客户提交金融资产证明的金额),1.2“合格客户池”筛选标准,合格 客户池,开户并交易满18个月,账户盈利水平,日均总资产不低于50万元,交易习性为短线或波段操作,风险偏好较高,资产年周转率,CRM合格客户池查询,CRM单合格客户查询,注意事项: 1、向客户书面风险揭示(客户签署融资融券业务风险揭示书) 2、营业部为融资融券客户配备专职客户经理,提供一对一服务 3、合同签署前对客户进行融资融券知识相
3、关测试 4、确认客户承诺并理解合同条款,按照融资融券合同签署指引要求 进行合同签署。融资融券合同一式三份,客户签名字体保持一致 5、融资融券合同用印按公司规定办理 6、影像扫描管理,合同文本妥善保管,1.3 合同签署,需要填写的表单: 融资融券业务申请表 自然人信用证券账户注册申请表 机构投资者信用证券账户注册申请表 个人信用资金账户开户申请表 机构信用资金账户开户申请表 融资融券业务合同 融资融券交易风险揭示书,1.4 开立信用账户,营业部与客户本人签订第三方存管协议 通过融资融券交易系统开立信用资金账户,建立信用资金账户第三方存管 预指定关系 客户持银行卡、有效证件等到指定银行办理第三方存
4、管签约手续 信用资金账户开户成功 目前已和公司进行融资融券第三方测试的银行有10家。分别为: 工行、农行、中行、建行、交行、招行、民生、兴业、浦发、中信,信用资金账户开户,通过新意系统,向登记公司发送信用证券账户配号申请指令 根据配号号码,打印信用证券账户卡交给客户 注意: 信用证券账户与普通证券账户客户信息必须完全一致,否则客户在担保证券提交时,将不能成功提交 深圳证券账户开立时要注意:1、进行使用信息的申报,并检查是否成功。2、新意系统录入后,需要在“业务复核”模块下进行复核; 在恒生系统中进行限制601688股票买入的操作(若操作员和复核员为同一人时,需要填写权限设置表向计划财务部朱震嵘
5、025-83290799申请变更复核员权限),信用证券账户开户,担保证券提交: 在指定交易成功后,客户自行通过融资融券交易系统向登记公司申请担保物的提交指令。提交的担保证券T+1生效 客户提交的担保证券须是公司的“担保物评级系统”中的证券,担保资金提交: 客户可通过存管银行转账方式直接将资金划入信用资金账户内,1.5 担保物提交,担保物提交:担保资金提交、担保证券提交,1.6 额度管理,步骤:登陆oa办公系统融资融券信用额度变更新建 要点: 1.流程与征信流程相同 2.标题为:XX营业部XXX信用额度变更 3.附件仍然为压缩包形式,命名同上! 文件内容及命名规则为: 01.业务申请表;02.普
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