跨境人民币政策解读.ppt
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1、跨境人民币政策解读,中国人民银行福州中心支行 二一一年八月,什么是跨境人民币结算,跨境贸易人民币结算:试点地区的企业以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算,2,什么是跨境人民币结算,跨境贸易人民币结算 跨境人民币结算 跨境人民币结算:随着业务的发展,不仅在跨境贸易中可以使用人民币结算,在跨境投资中也可以使用人民币资金,3,4,内容提要,一、试点背景 二、试点工作简要回顾 三、企业是最大的受益者 四、试点政策解读 五、目前试点进展情况 六、对社会关注的几个相关问题的讨论,5,一、试点背景,国际金融危机爆发 主要国际结算货币大幅波动,企业贸易困难 国际社会呼吁进行国际货币体系改革 我国综合国力
2、大幅提升 2010年GDP达到39.8万亿人民币,较上年增长10.8%,经济规模仅次于美国成为全球第二大经济体 2010年对外贸易总额达2.97万亿美元,出口1.97万亿美元,位居全球第一位 2010年,我国对外直接投资(ODI)达到590亿美元 多年边境贸易积累了一定经验 与周边国家签订互换协议,6,二、试点工作简要回顾,跨境贸易人民币结算试点工作过程 2008年9月至12月,国务院先后下发的“金融三十条”等4个文件中要求开展跨境贸易人民币结算试点 2009年4月8日,国务院第56次常务会议决定在上海市和广东省4城市开始试点 2009年7月6日,上海率先开始跨境贸易人民币结算试点,次日,广东
3、4城市开始跨境贸易人民币结算试点 2010年6月17日,扩大跨境贸易人民币结算试点范围,7,二、试点工作简要回顾(续),人民币跨境投融资试点工作过程 2009年9月,开始人民币境外项目融资个案试点 2010年7月,开始人民币跨境直接投资个案试点 2010年10月,新疆率先开展跨境直接投资人民币结算试点 2011年1月,开始境外直接投资人民币结算试点 2011年6月,出台关于明确跨境人民币业务相关问题的通知 ,三、企业是最大的受益者,1、规避汇率风险,防止汇率大幅波动带来的损失 人民币对美元汇率中间价格走势图,8,三、企业是最大的受益者,1、规避汇率风险,防止汇率大幅波动带来的损失 自2010年
4、6月19日,人民银行宣布进一步推进人民币汇率形成机制改革以来,人民币对美元汇率单日波幅明显扩大。 由于国际经济复苏充满不确定性,欧元、日元等国际主要币种的走势呈现“大起大落”的态势。 企业如何应对? 以前:企业选择远期结售汇,通过远期结售汇把外汇价格固定,就是间接地固定了成本,便于企业风险管理。但是,远期结售汇也存在自身的缺陷,(可以把厦门加进去)它对企业判断汇率走势的准确性要求较高,且费率并不便宜。 现在:直接用本币人民币进行跨境贸易结算可以完全规避币值变动风险,并且减少货币兑换成本。,9,三、企业是最大的受益者,2、砍掉结售汇成本,锁定财务成本,透明地计量企业经营成果,提高财务成本分析准确
5、率 3、加快企业资金周转速度,提高资金使用效益 4、精简流程,简化手续,提高效率 5、丰富跨国资金调配选择,降低资金错配风险 6、有利于企业开拓海外市场,10,四、试点制度,试点制度设计的基本原则 试点地区 结算和清算渠道 具体业务范围和流程,11,四、试点制度(续),试点制度设计的基本原则 促进贸易和投资便利化 贸易便利化: 取消外汇核销环节 海关报关、税务退税均不需提供核销单;人民银行不设事前审批,不搞事后核销 结算便利化: 办理业务操作简单 在办理结算业务过程中履行贸易真实性义务;无需提交电子口岸卡进行“核注” 资金便利化: 无额外资金审查环节 不设“待核查账户”,不要求专户管理;资金无
6、汇兑环节;人民币对外负债只做统计,不纳入外债管理,四、试点制度(续),试点制度设计的基本原则 严格贸易真实性审核,有效防范风险 采取市场化管理方式,加强事后监管和信息共享,13,14,四、试点制度(续),试点地区和境外结算地域 境外地域:所有境外国家和地区 境内试点地区:上海市、广东省、北京、天津、内蒙古、辽宁、吉林、黑龙江、江苏、浙江、福建、山东、湖北、广西、海南、重庆、四川、云南、西藏、新疆等20个省(自治区、直辖市) 企业可以异地办理跨境贸易人民币结算 个人还不能开展跨境人民币业务,15,四、试点制度(续),人民币跨境清算渠道 代理行模式 境内代理行与境外参加行签订人民币代理结算协议,为
7、其开立人民币同业往来帐户 境外参加行在境内代理行开立清算账户(即人民币同业往来帐户),通过SWIFT系统跨境传递清算信息 境外参加银行经由境内代理银行,通过人民银行现代化支付系统完成人民币业务的最终清算。,境内结算银行,境内代理银行,境外参加银行,人民币同业 往来账户,SWIFT,间接资金清算,16,四、试点制度(续),人民币跨境清算渠道 清算行模式 境外参加行在港澳清算行开立人民币同业往来账户 港澳人民币清算行已加人民银行跨行支付系统 境外参加行通过港澳清算银行使用人民银行现代化支付系统实现人民币跨境结算和清算,境内结算银行,港澳清算银行,境外参加银行,间接资金清算,17,四、试点制度(续)
8、,人民币跨境清算渠道 人民币NRA账户模式 通过境外机构在中国境内银行业机构开立的人民币银行结算账户(人民币NRA账户)进行人民币资金的跨境结算和清算 目前人民币NRA账户内资金的使用,仅限于跨境贸易人民币结算业务和经批准个案试点的投融资业务 人民币NRA账户资金利率执行活期存款利率,境内结算银行,NRA开户机构,直接资金清算,18,四、试点制度(续),业务范围 经常项下业务 货物贸易进口(不限试点企业) 货物贸易出口(实行试点企业名单管理制度) 服务贸易进出口(不限试点企业) 其它经常项目 资本项下业务 境外直接投资人民币结算 外商直接投资人民币结算 其它跨境人民币投融资业务,19,四、试点
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