中小出口企业金融需求解决方案.ppt
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1、中小出口企业金融需求 解决方案,2012年3月 株洲,目 录,一、融资解决方案 1、短期口信保融资 2、汇入汇款押汇 3、专项小微企业贷款 4、商品融资 5、保理融资,二、规避出口结汇汇率风险方案 1、远期结汇 2、跨境人民币结算 三、降低财务成本方案 1、使用表外融资 2、使用短期贸易融资 3、及时进行市场转换,融资解决方案 之一:短期出口信用保险融资,1、合格出口信保融资 产品定义:满足以下条件的出口信保融资业务 信用证项下出口押汇、出口贴现 条件:信用证真实有效;且信用证项下单证相符,单证一致。 非信用证支付方式项下的各业务品种(D/P、D/A、T/T) 条件: 进出口双方合作时间原则上
2、在2年以上; 中信保公司对出口企业向其申报的出口业务已出具了承保通知书; 中信保在其签发的有效保单中承担“非信用证支付方式下”的全部商业 风险和政治风险引起的直接损失的保险责任; 产品特点:按照低风险贸易融资业务进行管理和操作,占用中信保公司在我行的同业授信额度。 2、不合格出口信保融资业务 定义:不符合合格出口信保融资条件的其他信保融资业务 产品特点: 按照一般风险授信审批流程,为出口商核定专项信保融资业务授信额度口信保融资业务品种 合格出口信保融资业务认定标准,融资解决方案 之二:汇入汇款押汇,定义: 汇入汇款押汇是指出口商在货物出运后,向我行提交合同、商业发票、提单等相关业务资料,以发票
3、项下出口货物的应收账款作为第一还款来源,我行为其提供融资的业务。 条件: 按照一般风险授信审批流程,为出口商核定专项授信额度。通常情况下出口商需提供担保或抵押,财务状况良好,经我行审查,符合条件的企业可以获得信用放款。,融资解决方案 之三:小微企业贷款,定义: 针对符合国家小微企业规定的企业主个人发放的贷款 贷款条件:一般需提供不动产抵押;对于专业市场,批量客户可以考虑采用联保模式。 贷款要求:贷款金额最高不超过500万元人民币 执行利率:通常为基准利率上浮15%,融资解决方案 之四:商品融资,1、现货质押 定义: 现货质押是指贵公司将自有货物或货权质押给我行,我行据此向贵公司提供贸易 融资的
4、业务。 融资条件: 商品满足我行质押的条件:易流通变现、价格稳定、能核价 仓储符合我行条件:易于监管 企业符合我行条件:经营正常、资信良好 2、未来货权(略) 3、标准仓单(略),融资解决方案 之五:保理融资,定义: 贵公司将国内赊销项下销售货物或提供服务所产生的应收账款转让给我行,我行向贵公司提供坏账担保、账款催收、贸易融资于一体的综合性金融服务。 融资条件: 采用赊销方式作为结算方式,应收账款有明确到期日 可以提供增值税发票、合同等单据确认应收账款 应收账款债权可以得到买家的确认 买方实力较强,如有抵押、担保等措施,可以适当放宽,目 录,一、融资解决方案 1、短期口信保融资 2、汇入汇款押
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