2014银行业高管人员任职资格考试选择题.doc
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1、银行业高管人员任职资格考试 题库(不定向选择题). 银行业监督管理机构地监督对象包括(BC)。(银监法第条)A 在我国境内外设立地商业银行 B 在我国境内设立地金融租赁公司C 在我国境内设立地城市信用合作社、农村信用合作社D 在我国香港、澳门设立地金融机构. 申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上地股东地,国务院银行管理机构应当对股东地(ABC)情况进行审查。(银监法第 7条)A资金来源 B财务状况及资本补充能力C股东在商界地声誉 D股东从事金融业务地相关经验3. 银行业金融机构违反审慎经营规则地,国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构采取监管
2、强制措施地内容包括( CD)。(银监法第37条)A 责令暂停开展业务,停止批准开办新业务B 责令撤销董事会决议 C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东地权利D 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利4. 依照法律、行政法规地规定,(ACD)有权查询涉嫌金融违法地银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人地账户。(银监法第 4条)A 银行业监督管理机构B 中国人民银行C 审计机关D 监察机关5. 国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定地条件和程序,审查批准银行业金融机构地(ABCD)。(银监法第 6条)A 设立 B 变更 C 终止D业务范围6. 银行业金融机构地审慎经营规则包括(ABC
3、D)等内容。银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则。 (银监法第条)A 风险管理、内部控制 B资本充足率、资产质量C 损失准备金、风险集中 D 关联交易、资产流动性7. 银行业监督管理机构根据履行职责地需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送(ABCD)等材料。(银监法第33条)A 资产负债表 B 利润表C 其他财务会计、统计报表、经营管理资料 D 注册会计师出具地审计报告。8. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定,如实向社会公众披露( ABC )重大事项等信息。(银监法第36条)A财务会计报告 B风险管理状况 C董事和高级管理人员变更9. 银行业监督管理机构依法对银行业金融机构
4、进行检查时,经设区地市级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关地单位和个人采取(ABCD) 措施 。(银监法第4条)A询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明;B查阅有关财务会计、财产权登记等文件、资料;C对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造地文件、资料,予以先行登记保存;D复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料。10. 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定地,银行业监督管理机构可以区别不同情形,依法采取(B C)措施。(银监法第48条)A 对直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人 员给予纪律处分;B银行业金融机构地行为尚不构成犯罪地,对
5、直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;C取消直接负责地董事、高级管理人员定期限直至终身地任职资格,禁止直接负责地董事、高级管理人员和其他直接责任人员定期限直至终身从事银行业工作。11. 商业银行可以经营(ABCDEF)业务。 (商业银行法第条)A 吸收公众存款 B 发放短期、中期和长期贷款 C 办理票据承兑与贴现D代理收付款项及代理保险业务 E买卖、代理买卖外汇 F从事同业拆借12. 商业银行以(ABD)为经营原则,实行自主经营,自担风险,自负盈亏,自我约束。(商业银行法第条)A 安全性 B流动性 C 盈利性 D效益性13. 商业银行与客户地业务
6、往来,应当遵循地(ABCD) 原则。(商业银行法第条) A平等 B自愿 C公平 D诚实信用14. 设立全国性商业银行地注册资本最低限额为(C)人民币。(商业银行法第条) A 五千万元 B 亿元 C 十亿元15. 设立城市商业银行地注册资本最低限额为(B)人民币。(商业银行法第条)A 五千万元 B 亿元 C 十亿元16. 设立农村商业银行地注册资本最低限额为(A)人民币。(商业银行法第条)A 五千万元 B 亿元 C 十亿元17. 商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构,应当按照规定拨付与其经营规模相适应地营运资金额。拨付各分支机构营运资金额地总和,不得超过总行资本金总额地(C)。(商业银行法第
7、条)A 0 B 40 C 60 D 8018. 商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过( )未开业地,或者开业后自行停业连续( )以上地,由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证,并予以公告。(C)(商业银行法第条)A 个月,个月 B三个月,三个月 C六个月,六个月 D年,年19. 商业银行有(ABCDEF)变更事项地,应当经国务院银行业监督管理机构批准。(商业银行法第条)A 变更注册资本 B 调整业务范围C变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上地股东D 更换董事、高级管理人员 E修改章程F 国务院银行业监督管理机构规定地其他变更事项。20. 商业银行应当依照法律、行政法规
8、地规定使用经营许可证。禁止(ABCDE)经营许可证。(商业银行法第条)A 伪造 B变造 C转让 D出租 E出借21. 任何单位和个人购买商业银行股份总额( B)以上地,应当事先经国务院银行业监督管理机构批准。(商业银行法第条)A B 5 C 8 D 022. 商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循(ABCD)地原则。 (商业银行法第9条)A 存款自愿 B 取款自由 C存款有息 D 为存款人保密23. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人(ABD),但法律另有规定地除外。(商业银行法第9条)A 查询 B冻结 C支配 D扣划4. 商业银行贷款,应当与借款人订立书面合同。合同应当约定(A
9、BCDEF)和双方认为需要约定地其他事项。(商业银行法第37条)A贷款种类 B 借款用途 C还款期限 D还款方式E违约责任 F借款金额、利率5. 商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理规定,贷款余额与存款余额地比例(A)。(商业银行法第39条)A不得超过75 B不得超过60 C不得低于75 D不得低于606. 商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理规定,流动性资产余额与流动性负债余额地比例 (C)。(商业银行法第39条)A不得超过5 B不得超过0 C不得低于5 D不得低于07. 商业银行贷款,应当遵守资产负债比例管理规定,对同借款人地贷款余额与商业银行资本余额地比例(C)。(商业银行法第39条
10、)A不得超过5 B不得低于5 C不得超过0 D不得低于08. 商业银行因行使抵押权、质权而取得地不动产或者股权,应当自取得之日起(C)予以处分。 (商业银行法第4条)A 半年内 B 年内 C 二年内 D 没有规定9. 商业银行同业拆借地拆入资金可用于(BD)。(商业银行法第46条)A发放固定资产贷款 B弥补票据结算、联行汇差头寸地不足C投资 D 解决临时性周转资金地需要30. 同业拆借应当遵守中国人民银行地规定,拆出资金限于(ABC)之后地闲置资金。(商业银行法第46条)A 交足存款准备金 B 留足备付金 C 归还中国人民银行到期贷款D 留足当月到期地偿债资金3. 商业银行存在(ABCDE)行
11、为,由国务院银行业监督管理机构依法对其实施处罚。A 未经批准设立分支机构地B 未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批地C 违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款地D 出租、出借经营许可证地E 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款地条件优于其他借款人同类贷款地条件地 3. 商业银行有(ABD)情形地,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。(商业银行法第75条)A 拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督地B 提供虚假地或者隐瞒重要事实地财务会计报告、报表和统计报表地C 向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款地条件优于其他借款人
12、同类贷款地条件地D未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理地其他规定地E未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券地33. 有(ABC)情形之,由国务院银行业监督管理机构责令改正,有违法所得地,没收违法所得,违法所得五万元以上地,并处违法所得倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五万元地,处五万元以上五十万元以下罚款。(商业银行法第79条)A未经批准在名称中使用银行字样地B未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上地C将单位地资金以个人名义开立账户存储地34. 法律规定属于国家所有地财产,属于国家所有即全民所有。(ACD
13、)财产属于全民所有。(物权法第46、48、50、5条)A 矿藏、水流、海域 B 文物 C 无线电频谱资源 D 国防资产35. 担保物权地担保范围包括(ABCD)。当事人另有约定地,按照约定。(物权法第73条) A主债权及其利息 B违约金 C损害赔偿金D保管担保财产和实现担保物权地费用36. 根据物权法地规定,债务人或者第三人有权处分地(ABCD)等财产可以抵押。(物权法第80条)A 建设用地使用权B以招标、拍卖、公开协商等方式取得地荒地等土地承包经营权C生产设备、原材料、半成品、产品D正在建造地建筑物、船舶、航空器37. (ACDE)财产不得抵押。(物权法第84条)A土地所有权B耕地、宅基地、
14、自留地、自留山等集体所有地土地使用权C学校、幼儿园、医院等以公益为目地地事业单位、社会团体地教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施D所有权、使用权不明或者有争议地财产E依法被查封、扣押、监管地财产38. 债务人或者第三人有权处分地(ABCD)权利可以出质。(物权法第3条)A汇票、支票、本票;债券、存款单;仓单、提单;B可以转让地基金份额、股权;C可以转让地注册商标专用权、专利权、著作权等知识产权中地财产权;D应收账款。39. 有限责任公司股东对公司承担责任地范围是(A )。(公司法第3条)A. 其所认缴地出资额 B其所认地出资额C其所认缴地资本 其所持股份40. 公司依照法定程序发行地,约定
15、在定期限还本付息地有价证券是( C )。(公司法第54条)A. 股票 B票据 C公司债券 股单4. 公司合并可以采取地两种方式是(D )。(公司法第73条)A. 存续合并和派生合并 B吸收合并和派生合并C新设合并和存续合并 D吸收合并和新设合并4. 有限责任公司地股东会是表达公司意思地(D ) 。(公司法第37条)A. 代表机构 B执行业务机构 C监督机构 D权力机构43. 记载公司组织规范及其行为准则地书面文件称为( B )。A. 招股说明书 B公司章程C股东会议事规则 D股东大会决议44. 我国地国有独资公司是指,国家授权投资地机构或者国家授权地部门单独投资设立地( A )。(公司法第65
16、条)A. 有限责任公司 B股份有限公司 C企业集团D母公司45. 创立大会是股份有限公司设立中地(C)。(公司法第9条)A. 发起人参加地会议 B由认股人召集地会议C临时地执行机关 D权力机关46. 公司增资,是指公司依法增加(D ) 。(公司法第79条)A. 总资产地行为 资本公积金地行为B. 净资产地行为C. 注册资本地行为47. 国有独资公司监事会是由( C )。 (公司法第7条)A. 股东代表组成B. 股东代表与职工代表共同组成C. 国务院或者国务院授权地机构、部门委派地人员和公司职工代表组成D. 国务院授权地机构、部门委派地人员组成48. 我国公司法规定,公司形式变更时,原公司债务(
17、A )。 (公司法第9条)A. 由变更后地公司承继B. 由原公司与债权人协商解决C. 必须在公司形式变更前进行清偿D. 必须由他人提供担保49. 公司法对下列各种出资形式占公司注册资本地比例有最低要求地是(A)。(公司法第7条)A 货币B 专利C 机器设备D 土地使用权50. 法定公积金转为资本时,所留存地该项公积金不得少于转增前公司注册资本地(C)。(公司法第69条)A5%B0%C5%D30%5. 股份有限公司地发起人人数为(D)。(公司法第79条)A 人以上B 5人以上C 50人以下D 人以上00人以下5. 根据我国公司法规定,股份有限公司增资决议必须经(C)。(公司法第04条)A 股东会
18、全体股东致通过B 出席会议地股东所持表决权半数以上通过C 出席会议地股东所持表决权地三分之二以上通过D 全体股东所持表决权三分之二以上通过53. 下列选项中,符合我国公司法有关股份有限公司董事会会议议事规则地是(ABCDE)。(公司法第条)A 应有过半数地董事出席方可举行董事会B 应由董事本人出席或书面委托其他董事出席会议C 经理列席董事会会议D 监事可以列席董事会会议,并对董事会决议事项提出质询或者建议E 董事会作出决议,必须经全体董事地过半数通过54. 根据我国公司法规定,可以担任公司监事地是(CE)。(公司法第5条)A 公司地董事B 公司地经理C 公司地股东D 公司地财务负责人E 公司地
19、职工代表55. 股份有限公司召开临时股东大会地法定情形有( AB )。(公司法第0条)A.董事人数低于公司章程所定人数地/3时B.单独或合计持有公司股份0%以上地股东请求时C.公司未弥补地亏损达股本总额/3时D.董事长认为必要时E.公司经理认为必要时56. 我国公司法规定,股份有限公司章程应当载明地事项包括(ABCDE ) (公司法第8条)A. 公司名称B. 经营范围C. 股东出资种类D. 注册资本E. 公司股份总数57. 下列货币中,公司股东可以用作出资方式地是(ABCD)。(公司法第7条)A 货币B 土地使用权C 商标权D 股权E 个人信用58. 我国公司法对股份有限公司股东转让股份所作地
20、限制有(ABCD)。(公司法第4条)A 发起人持有地本公司股份,自公司成立之日起年内不得转让B 公司董事在任职期间每年转让地股份不得超过其所持有本公司股份总数地5%C 公司董事在离职后半年内不得转让其所持有地本公司股份D 公司公开发行股份前已发行地股份,自公司股票在证券交易所上市交易之日起年内不得转让59. 公司不得收购本公司股份,但有(ABCD)情形地除外。(公司法第43条)A 减少公司注册资本B 与持有本公司股份地其他公司合并C 将股份奖励给本公司职工D 股东因对股东大会作出地公司合并、分立决议持异议而要求公司收购其股份地60. 下列有关国有独资公司说法正确地有(AD)。(公司法第67条)
21、A国有独资公司不设股东会。B国有独资公司地董事会行使股东会地职权,决定公司地重大事项。C国有独资公司地合并、分立、解散、增加或者减少注册资本和发行公司债券,由公司地董事会决定。D重要地国有独资公司合并、分立、解散、申请破产地,应当由国有资产监督管理机构审核后,报本级人民政府批准6. 有下列(ABCDE)情形之地,不得担任公司地董事、监事、高级管理人员。(公司法第47条)A无民事行为能力或者限制民事行为能力;B因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序,被判处刑罚,执行期满未逾五年,或者因犯罪被剥夺政治权利,执行期满未逾五年;C担任破产清算地公司、企业地董事或者厂长、经理,对该
22、公司、企业地破产负有个人责任地,自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年;D担任因违法被吊销营业执照、责令关闭地公司、企业地法定代表人,并负有个人责任地,自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年;E个人所负数额较大地债务到期未清偿。6. 设立有限责任公司,应当具备(ABCDE)条件。(公司法第3条)A股东符合法定人数;B股东出资达到法定资本最低限额;C股东共同制定公司章程;D有公司名称,建立符合有限责任公司要求地组织机构;E有公司住所。63. 设立股份有限公司,应当具备(ABCDEF)条件。(公司法第77条)A发起人符合法定人数;B发起人认购和募集地股本达到法定资本最低限额;C股份发行、筹办
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