银行案防工作总结.doc
《银行案防工作总结.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行案防工作总结.doc(16页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、一、 年的案防工作情况 年在行党委的坚强领导下,我行案件防控工作坚持“查防并举、重在预防”的方针,加大案防管理工作力度,实现全年未发生案件和安全责任事故。去年工作突出体现在六个方面: (一)强化对案件防控工作的责任制管理。我行严格坚持“谁主管、谁负责”和“一把手负总责”的案件防控责任制管理机制,通过不断深化责任制管理,将责任目标细化分解,逐级签订责任书,逐级落实工作任务, 坚持年度考核等方式,着力构建了较为系统和完善的责任制网络体系。把案防工作以责任制的形式落实到每一个机构、每一个部门、每一个重要岗位人员,并将案防工作目标纳入经营管理活动之中,与年度行长经营责任目标同考核。凡发生经济案件的分支
2、机构,当年行长经营责任目标中所占考核分值全项扣除,还将严格按照本行相关规定追究有关人员的责任。年终,对案防责任制执行考核为优秀的分支机构给予通报表彰和奖励。正向与负向激励相结合考核机制的运用,使所辖机构各级管理人员案防履职责任意识得到增强,进一步提升了全行案件防控的综合能力。 (二)着力加强案件防控的道德防线建设。案件风险防控,人的因素是关键,人的思想意识一旦发生偏差,再严密的制度都有机可寻。我行坚持以人为本,强化教育引导,采取对新入行员工进行职业道德、纪律培训教育,对在职员工进行案例警示教育、合规教育,对管理人员上专题廉政党课等形式,努力筑牢思想防线。通过宣传教育,强化员工熟知本职岗位行为规
3、范和禁止事项,清楚知道应该怎样做,时刻谨记不能做什么,及时消除发案的思想根源。去年,领导小组办公室先后给新入行员工讲授职业道德、职业纪律培训课XX次,受培训人员XX人次;组织警示教育参观学习活动XX次,受教育中层管理人员XX人;转发和制作学习通报材料XX份,供各部室、各分支行干部员工学习使用。各分支行结合实际创造性地开展多项思想教育活动,为实现年度的工作目标奠定了坚实基础。 (三)重视和发挥案防工作的整体联动效应。案件风险防控是一项长期而艰巨的任务,涉及范围广。全行各部门、各机构均坚持“守土有责”,前中后台整体联动,各个环节严格把控,全力查防案件风险。一是贯彻落实银监会规范操作风险管理工作的“
4、十三条意见”和“十个联动”要求,法律合规部牵头开展以防范操作风险为重点的经营管理大检查。二是贯彻执行银行业金融机构从业人员职业操守指引,防范和治理案件风险隐患,案防领导小组办公室组织开展银行从业人员违反职业操守问题、银行员工涉及社会融资行为风险等专项排查。三是体现监管要求,把控风险重点,审计部牵头开展“内(外)部审计发现问题跟踪审计”、“柜面及信贷业务操作风险审计”等专项审计,并对XX个分支行开展了内部控制审计评价。四是为控制和预防会计操作风险,运营管理部对XX家分支机构的XX个营业网点开展运营管理检查,了解和掌握各营业机构内部控制情况,揭示柜面操作、支付结算、会计核算及运营内控管理活动中存在
5、的问题。五是其他各业务管理条线、各分支机构结合各自工作广泛开展多项检查、突查,以查促防,极大地提高了全行案件风险的防控能力。 (四)全面贯彻执行银监会127号文件精神。银监会127号文件是以加强银行业金融机构案件防控基础工作,严格柜台业务操作为主要内容的专项文件,具体包括重要岗位员工轮岗、对账、案件风险审计等方面的工作要求和具体措施。我行全面贯彻落实银监会127号文件精神,重点强化了四个方面的工作:一是及时组织开展以防范柜面操作风险为核心的柜台业务专项检查和审计。二是加强集中对账管理。全面改造银企对账系统进行,新增内部账集中对账功能,机构往来内部账的全面集中对账;存放中央银行、存放境内、境外同
6、业账务按日、按月对账。三是加强重要岗位人员轮岗管理。制订出台XX银行重要岗位人员轮岗暂行办法,对XX名柜员、XX名授权会计进行轮岗,加大了对会计柜面业务风险的控制和制衡。四是加强案件风险审计。新制订出台XX银行案件或操作风险审计管理办法(试行),将案件风险列入常规性审计活动之中,积极发挥内审在案件防控中的重要职能,及时查纠违规操作行为,消除发案隐患。 (五)严肃查处违反规章制度的行为。去年从严查处了管理人员违规及授意下属员工违规办理业务的重大违规行为。通过惩处,充分表明行党委的态度和决心,维护了法规制度的严肃性,给全行员工以警示和教育。 (六)深入扎实地抓好安全保卫各项工作。密切关注银行业安全
7、保卫工作新形势、新特点、新动态,紧密结合实际,将安全保卫工作的具体措施落到实处,实现全年无安全责任事故。一是严格落实安全保卫工作责任制管理。层层签订安全保卫工作责任书,形成层层相连、环环相扣的安全保卫责任网络体系,严格考核,严格奖惩。二是完善安全保卫制度。对不符合当前工作需要的规章制度,重新进行梳理和完善。三是完成总行监控中心和报警联网系统改造。总行金库实现款箱流转数字化管理。四是开展安保处突演练。时刻保持高度警惕,切实提高人防技能。五是抓社会治安综合治理。落实治安责任,严格管理,认真排查,落实整改,消除不安全因素,确保了全行工作的安全运行。 二、我行案防工作面临的形势及问题 银行案件的发生既
8、有外部环境的影响,也有自身管理方面的因素。在当前外部经济环境和自身工作存在问题双重因素影响下,我行案件防控面临严峻挑战和巨大压力,必须引起各级管理人员的高度重视。 (一)经济下行环境给银行案件防控带来更加复杂的严峻形势 受经济增速放缓、宏观调控持续等因素影响,我国经济形势不稳定因素增多。经济下行和资金紧张往往伴随着案件高发,直接加大了银行的信贷资产风险,以及操作风险、外部风险传染的管控难度。年全国银行业金融机构在实现案件“双降”的情况下,重大案件并未减少。从我省情况看,虽然案件数量和涉案金额都较同期下降,但案件数量仍居全国较高水平。从银行业案防形势来看,主要有以下的特点: 1、针对银行和客户资
9、金的诈骗案件高发。年,全国银行系统发生多起利用网银、银行卡、票据等实施诈骗的案件;发生骗贷案件XX件,涉案金额XX元,分别占全部案件的XX%和XX%。 2、存款和柜台业务领域的案件频发。年,全国银行业机构共发生存款和柜台业务领域案件XX件,涉案金额XX元,分别占全部案件的XX%和XX%。我省银行业XX件案件中有XX件均发生在存款和柜台业务领域,占比达XX%。3、银行人员参与社会融资的风险突出。去年全国共发生此类案件XX件,涉案金额XX元。我省也发生了某商业银行信贷业务人员利用信贷资金高利转贷案,涉案金额XX元。 4、外部侵害风险呈上升趋势。年,全国银行业共发生遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害类案
10、件共XX件,涉案金额XX元,分别占全部案件的XX%和XX%。我省也连续发现XX起银行卡被克隆后在境外消费和套现的事件,安保工作形势十分严峻。 (二)我行自身管理工作存在的问题给案件防控形成较大压力 银行案件的发生多与有章不循、违规操作、制度执行不力、惩处不严有着重要联系,当前,我行工作中存在的以下一些不利因素,进一步加大了案件防控工作压力。 1、管理基础还较薄弱。富滇银行经过五年的快速发展,资产规模突破千亿元,机构突破百家,这五年来的发展有目共睹,全行干部员工付出了艰苦努力。但由于历史和一些现实原因,部分干部员工中存在的一些不良惯性思维及业务操作习惯,要彻底解决还存在较大的难度,业务发展与管理
11、薄弱的矛盾还较为突出。去年,云南银监局对我行内控及案防现场检查指出了我行存在的不少问题,归纳起来主要有以下几个方面:一是管理体制还不能适应发展的要求。存在管理体制不顺、管理职责不清、管理制度落实不到位等问题。二是内控机制建设还不能适应发展的要求。存在内部控制体系不够健全,内部控制渗透面不够,审慎经营理念意识不强,内控制度执行力不足,内控管理实际水平与其发展规模、速度和业绩不相适应等问题。三是制度建设还不能适应发展的要求。近年来,虽然建设了一大批制度,但制度的科学性、配套性、有效性等方面都还有待提升。四是制度执行力不足的问题还比较突出。关键岗位人员定期轮换、休假和定期交流制度,合规风险评估制度、
12、贷款“三查”等制度执行落实不到位。这些问题进一步说明,我行现阶段还需要大力加强基础管理工作,大力提高内控合规和风险防控能力。 2、违规操作问题频发。当前我行工作中有章不循、违规操作的问题表现突出,形成案件防控的不利因素。这些违规行为主要表现为:一是员工违反账户管理规定的问题不断发生。二是混用授权卡,需双人办理的业务“一手清”。部分营业机构存在午休时间将复核或主管卡插置在读卡器上,供记账人员自行使用;节假日期间业务主管卡交由他人使用,无交接手续。三是违规刻制和使用会计业务印章。四是电子银行签约不真实、虚构网银交易。开通企业和个人网上银行业务无客户申请资料;有申请资料但无客户的签名或印鉴,其签名由
13、本行员工代签;开通企业网上银行业务无企业营业执照、法人授权委托书、法人和经办人身份证复印件;代客户领取网银“U盾”、发放网银“U盾”未登记或无客户签字、虚构不真实网银交易等。五是利用贷记卡虚构交易套取现金。六是越权或超授权审批及办理信贷业务。七是管理人员带头违反规章制度的问题频发。从近两年我行员工违规行为查处情况看,管理人员直接违规或授意员工违规问题表现突出,几起违规行为都有管理人员直接或间接参与。以上这些违规情况足以说明,我行有的管理人员和业务人员合规风险意识不强,对制度规定置若罔闻,这些违规行为存在着极大的操作风险。 3、发现问题整改不力。银行不可能没有问题,关键是要能及时发现、及时整改,
14、才能有效防控案件。去年,审计报告反映,我行部分机构对检查问题整改认识不到位,整改工作不扎实,问题整改率低。个别机构老问题未整改,新的更严重的违规问题又发生。信息系统管理方面,信息技术管理制度不健全,未制订信息资产分类标准及分级保护和信息系统退出管理等制度,IT风险管理岗及项目开发管理岗同时兼职其它岗位工作,不相容职责未分离等问题尚未全面完成整改。 4、案防工作还需加强。银行案件防控是一项长期而艰巨的任务,只要有经营活动的存在,就会有案件风险伴随,必须切实抓好案件防控措施的落实。从我行现实情况看,有的分支机构案件防控工作不同程度地存在表面化或应付现象:一是工作措施落实不到位。对各机构检查考核发现
15、,少数分支机构分析研究案防工作不具体、不主动,检查排查工作不按照时间进度完成,查找风险隐患不深入,自查报告内容空洞或简单,落实整改措施不扎实,屡查屡犯问题仍然具有相当的代表性。二是政策传导不及时。部分分支机构未将监管部门的有关精神和总行工作要求向广大员工传达贯彻,不少一线员工对监管部门和本行案件防控工作的要求不了解或理解不深不透,对本行的有关制度不了解、不掌握。这些问题反映出,部分管理人员对案防工作的责任意识不强,没有真正把工作措施落到实处,极大地影响了案件防控效果。 三、年的案防工作意见 银行案件防控是一项长期而艰巨的任务,针对当前银行案防工作面临的形势和我行工作中存在的一系列问题,年要认真
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 工作总结
链接地址:https://www.31doc.com/p-2786900.html