银行银企直联系统-需求规格说明书(v1.0)(开发版).doc
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1、邮储银行银企直联系统需求规格说邮储银行银企直联系统需求规格说 明书明书 第 2 页,共 340 页 文件标识: 当前版本: 1.0 文件状态: 草稿 正式发 布 完成日期: 2011/10/20 修改历史 版本作者修改说明日期评审号变更号 1.0 银企直联 项目组 新建 2011/10/08 本文档中的所有内容为中国邮政储蓄银行机密和专属所有。未经中国邮政储蓄银行及北京新宇合本文档中的所有内容为中国邮政储蓄银行机密和专属所有。未经中国邮政储蓄银行及北京新宇合 创金融软件股份有限公司的明确书面许可,任何组织或个人不得以任何目的、任何形式及任何手创金融软件股份有限公司的明确书面许可,任何组织或个人
2、不得以任何目的、任何形式及任何手 段复制或传播本文档部分或全部内容。段复制或传播本文档部分或全部内容。 第 3 页,共 340 页 目目 录录 1 1银银企直企直联联系系统业务规统业务规格格说说明明书书7 1.1简介7 1.1.1编写目的7 1.1.2背景7 1.1.3本文读者7 1.1.4术语定义8 1.1.5参考资料10 1.2综述说明11 1.2.1系统逻辑结构图12 1.2.2系统基本设计思想13 1.2.3系统功能和业务范围15 1.2.4系统基本业务流程16 1.2.5报表列表20 1.2.6凭证列表21 1.2.7登记簿列表21 1.2.8功能列表22 1.3详细功能需求模型说明
3、30 1.3.1操作员登录(65001)30 1.3.2操作员签退(65002)32 1.3.3机构权限管理(70001)33 1.3.4角色交易权限管理(70002)37 1.3.5交易角色权限管理(70003)41 1.3.6交易代码取交易名称(70004)44 1.3.7操作员激活状态维护(70005)45 1.3.8同步核心系统机构信息(70006)48 1.3.9同步核心系统操作员信息(70007)49 1.3.10银行端操作日志查询(70008)51 1.3.11客户端交易流水查询(70009)54 1.3.12集团行业代码维护(70020)58 1.3.13集团服务范围参数维护(
4、70021)60 1.3.14集团服务功能参数维护(70022)63 1.3.15集团客户号管理(65004)66 1.3.16集团客户服务范围维护(70023)71 1.3.17集团客户服务功能维护(70024)73 第 4 页,共 340 页 1.3.18集团签约账户授权交易功能维护(70025)75 1.3.19根据机构、业务代码取集团客户号信息(70026).77 1.3.20账户交易附言补录/修改(66114)79 1.3.21信息补录处理登记簿查询(66117)83 1.3.22企业反馈信息查询(70031)86 1.3.23隶属账户签约维护(65006)89 1.3.24隶属账户
5、批量签约(07032)95 1.3.25企业账号关联维护(65006)100 1.3.26银企直联账户收益分配维护(66115)107 1.3.27商家机构编码与虚拟账薄对照维护(66109)110 1.3.28收费参数维护(66113)113 1.3.29已收费用调整(70033)120 1.3.30账户收费明细维护(66124)122 1.3.31收费结算(70034)126 1.3.32欠费解锁(70035)128 1.3.33日终批处理-同步支付系统行号(73002)130 1.3.34日终批处理-收费转明细(66120)132 1.3.35日终批处理-收费明细转汇总(66121)13
6、3 1.3.36日终批处理-欠费批量扣收(66129)134 1.3.37日终批处理-同步公司业务服务性收费信息(73001)136 1.3.38银企直联集团客户行业分布统计表(72001)137 1.3.39银企直联客户行业分析表(72002)143 1.3.40银企直联集团客户交易情况统计表(72003)151 1.3.41银企直联集团客户余额统计表(72004)160 1.3.42银企直联账户余额统计表(72004)166 1.3.43银企直联客户情况明细统计表(72004)173 1.3.44银企直联账户交易情况统计表(72006)179 1.3.45银企直联结算交易统计表(72007
7、)184 1.3.46银企直联渠道分类统计表(72008)189 1.3.47银企直联替代情况统计表(按集团客户)(72009).196 1.3.48银企直联替代情况统计表(按机构)(72010).201 1.3.49银企直联集团客户收费汇总表(72011).207 1.3.50银企直联账户情况明细表(72012)211 1.3.51银企直联账户关联信息一览表(72013)215 1.3.52银企直联账户收费汇总表(72014).218 1.3.53集团客户号收费清单(66126)224 第 5 页,共 340 页 1.3.54银企直联账户历史收费查询(72015)227 1.3.55账户余额
8、查询(72016).232 1.3.56银企直联账户交易明细查询(72017).235 1.3.57银企直联账户收费明细查询(72018)239 1.3.58企业账户交易信息补录登记簿(72019)243 1.3.59企业反馈信息处理登记簿(72020).246 1.3.60银企直联业务情况表(72028).249 1.3.61银企直联客户端交易流水登记簿(72029).252 1.3.62公司业务系统-委托扣款签约管理(03071).256 1.3.63公司业务系统-落地业务查询(11022).259 1.3.64公司业务系统-落地业务审核(11023).261 1.3.65公司业务系统-落
9、地业务打印(11021).264 1.3.66公司业务系统-服务性缴费(03054).267 1.3.67公司业务系统-服务性收费信息同步(31088).270 1.3.68对外统一接口-账户当前余额查询(66001).271 1.3.69对外统一接口-账号历史余额查询(66100).273 1.3.70对外统一接口-账户当日账务交易明细查询(66002).274 1.3.71对外统一接口-账户历史账务交易明细查询(63002).275 1.3.72对外统一接口-账户状态(类型)查询() 277 1.3.73对外统一接口-账户交易明细汇总统计(68020).278 1.3.74对外统一接口-单
10、账户支付限额维护(66101).280 1.3.75对外统一接口-单笔行内收款(71009).282 1.3.76对外统一接口-单笔行内公司账户向公司账户付款(71010).283 1.3.77对外统一接口-单笔行内公司账户向个人账户付款(71010).285 1.3.78对外统一接口-单笔跨行付款(71010).286 1.3.79对外统一接口-交易结果查询(65005).288 1.3.80对外统一接口-手工单笔归集(66112).290 1.3.81对外统一接口-透支额度信息查询(71017) 291 1.3.82对外统一接口-内部透支额度维护(71017).292 1.3.83对外统一
11、接口-预算定支额度查询(71018).294 1.3.84对外统一接口-预算定支额度维护(71018).295 1.3.85对外统一接口-可用余额查询(66001).297 1.3.86对外统一接口-批量付款(71040).298 1.3.87对外统一接口-透支额度使用明细查询(71041).300 1.3.88对外统一接口-透支额度调整查询(71042).301 1.3.89对外统一接口-虚拟账簿计息清单查询(71043).303 第 6 页,共 340 页 1.3.90对外统一接口-应付费用明细查询(71044).304 1.3.91对外统一接口-已付费用明细查询(71045).305 1
12、.3.92对外统一接口-历史缴费查询(71046).307 1.3.93对外统一接口-账户变动通知(71047).308 1.3.94对外统一接口-虚拟账簿余额调整(66111).309 1.3.95对外统一接口-对账单(企业主动发起)(71030) 311 1.3.96对外统一接口-对账单(银行主动发起)(71031) 312 1.3.97对外统一接口-账户信息查询(71021).314 1.3.98对外统一接口-批量代收(71034).315 1.3.99对外统一接口-批量代付(71035).316 1.3.100对外统一接口-代收付结果查询(71036).318 1.3.101个性化接口
13、-息补息同步商家(71033).319 1.3.102个性化接口-资金转账(68004).320 1.3.103个性化接口-代理资金转账(68005).322 1.3.104个性化接口-资金转账结果查询(68002).323 1.3.105个性化接口-资金转账结果通知(68003).324 1.3.106个性化接口-账户变动通知(68010).326 1.3.107个性化接口-账户余额查询(68021).327 1.3.108个性化接口-账户交易明细查询(68006).329 1.3.109个性化接口-生成对账单(68008).330 1.3.110个性化接口-对账单查询(68007).332
14、 1.3.111个性化接口-账户管理信息通知(68022).333 1.3.112个性化接口-账户交易统计查询(68020).334 1.3.113个性化接口-生成支付指令(66108).336 1.3.114个性化接口-企业提交需核查信息(72045).337 中国邮政储蓄银行银企直联系统 第 7 页,共 340 页 1 1银企直联系统业务规格说明书银企直联系统业务规格说明书 1.11.1 简介简介 1.1.11.1.1编写目的编写目的 本需求说明书准确全面描述了中国邮政储蓄银行银企直联系统的业务需求,明确银企直联系统的 目标与功能,为业务人员和设计人员提供对银企直联系统的统一理解,为设计与
15、实现提供依据。 为核定开发成本、估算开发进度、组织人力资源和制订开发计划提供依据。 为系统验收提供依据。 1.1.21.1.2背景背景 1.1.2.11.1.2.1系统名称系统名称 名称:中国邮政储蓄银行银企直联系统。 1.1.2.21.1.2.2系统需求方系统需求方 中国邮政储蓄银行 1.1.2.31.1.2.3系统开发方系统开发方 北京新宇合创金融软件股份有限公司 1.1.2.41.1.2.4系统使用者系统使用者 中国邮政储蓄银行下属公司业务各级业务管理部门、技术部门。 1.1.31.1.3本文读者本文读者 参与本项目需求分析和需求评审的技术专家。 参与本项目需求分析的业务专家。 参与本项
16、目需求分析的管理人员。 参与本项目的系统设计人员。 参与本项目的软件开发人员。 参与本项目系统测试的业务人员和软件测试人员。 中国邮政储蓄银行银企直联系统 第 8 页,共 340 页 1.1.41.1.4术语定义术语定义 银企直联:银企直联:是指银行提供的,通过专线连接的方式使企业的财务系统(或 ERP 系统)与银行 核算系统实现无缝对接,企业利用自身财务系统或企业 ERP 系统,自助完成对其银行账户的 查询、支付转账、投资理财以及信息管理等业务操作的一种服务。 集团客户号:集团客户号:是指由中国邮政储蓄银行按照一定规则编制的、对接入银企直联系统的企业配 发的识别码。 企业企业 ERPERP
17、系统系统:ERP(Enterprise Resource Planning,企业资源计划系统),是指新增在信 息技术基础上,以系统化的管理思想,为企业决策层及员工提供决策运行手段的管理平台。 ERP 不仅仅是一个系统软件,更重要的是一种管理思想,它实现了企业内部资源和企业相关 的外部资源的整合,通过系统将企业的人、财、物、产、供、销及相应的物流、信息流、资 金流、管理流、增值流等紧密地集成起来,完成企业内部资源和相关外部资源的整合,从而 实现企业经济效益最大化的一种管理平台。 公司业务系统公司业务系统:是指中国邮政储蓄银行为开办对公存款、对公结算等公司业务的需要,利用 现代计算机技术和通信网络
18、开发建设的,能够高效、安全处理银行办理的各种公司存款、结 算、代理业务及其会计核算、资金清算的应用系统。 现金管理:现金管理:是指商业银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化和网络化的专业金融服 务,是帮助企业实现对现金流入、留存和流出等现金周转期各环节进行科学管理的技术、手 段和方式。 现金管理系统现金管理系统:是指中国邮政储蓄银行用于满足企业对自身现金流进行有效的测、监、控、 管等一系列财务管理和资金结算需求的,具有账户管理、虚拟账簿、资金归集、资金池、投 资理财、收款付款、透支及额度管理、预算管理、实时额度监管和收费管理等多种功能的业 务处理平台。 管理行管理行:是指总行和一级分行。当
19、开办银企直联业务的企业签约账户跨一级分行时的管理行 为总行,签约账户均在一级分行辖下的管理行为一级分行。 主办行:主办行:是指牵头营销和维护银企直联企业总部的经办行,在连接银企直联时起主导作用; 企业总部账户开户行。 协办行:协办行:是指签约银企直联业务企业下属单位或关联单位分账户的开户行及其所属分支行, 在连接银企直联时起协办作用;下属单位或关联单位分账户开户行。 中国邮政储蓄银行银企直联系统 第 9 页,共 340 页 虚拟账簿虚拟账簿:是指银行为实现企业客户在同一结算账户下对不同类别、不同级别资金,分别建 账、分账核算的管理需求,银行在企业结算账户下设置的虚拟明细核算登记簿。 资金归集:
20、资金归集:是指银行为了满足企业内部资金管理控制的需求,银行按照约定为其提供账户间 资金自动汇划的一种服务。 授信额度:授信额度:是指银行根据对某客户的资信情况、信用需求及对风险的把握程度和银行在信贷 规模资金许可范围内,给予客户一个使用信用的最高限额。 支付系统行号支付系统行号:是指人民银行为适应我国银行业的发展和中国现代化支付系统建设的推广应 用,针对每个银行机构编制的,用于办理支付结算业务的唯一标识码。 签约:签约:是指银行将集团客户号与其指定账户新增关联关系。签约完成后,银行依据签约关系 对企业账户的合法性进行确认。 批量签约:批量签约:是指将多个需要签约的账户信息按照一定格式要求编写汇
21、总后提交系统进行批量 处理,一次性完成这些账户的签约。 解约:解约:是指银行解除集团客户号与该指定账户对应的关联关系。解约后,该企业不能再通过 银企直联渠道对已解约账户进行操作。 落地处理:落地处理:是指客户通过银企直联渠道发起转账支付交易,当支付金额超过协议约定的落地 金额时,该笔交易需要由开户行人工处理。 欠费账户锁定:欠费账户锁定:是指中国邮政储蓄银行为便于风险管理,对欠费超过一定时限的银企直联签 约账户,禁止其通过银企直联渠道对外支付的处理。 欠费账户解锁:欠费账户解锁:是指欠费锁定账户通过缴清所欠费用或银行人工干预,将账户“欠费锁定” 状态取消,恢复账户交易功能。 企业网银:企业网银
22、:是指银行利用互联网技术实现银行与企业客户之间的连接基础上,为企业客户提 供一个客户端,以实现账户信息查询、支付转账、对账、信贷和投资理财等金融服务的渠道。 代收付业务:代收付业务:是指银行受客户的委托,代为办理指定款项的代收代付事宜的一种服务。 中间业务平台:中间业务平台:是指为委托单位和用户提供全国性和区域性代收付交易统一集中处理的业务 平台。 客户端:客户端:是指企业内部进行财务管理、账务处理、交易信息编制发送的操作系统(如企业财 务系统、企业 ERP 系统)。 中国邮政储蓄银行银企直联系统 第 10 页,共 340 页 银行端银行端:是指银行用于进行机构人员管理,业务参数设置,客户账户
23、信息维护,业务处理, 报表信息查询打印的操作平台。 银行企业前置:银行企业前置:是指银行部署在企业客户内部网络的系统。该系统根据需要按明文或密文的 方式与企业财务系统/企业 ERP 系统通信,将接收到的企业方信息进行加密并转发至我行银企 直联系统,接收银企直联系统返回的应答信息,完成解密后返回客户财务系统/企业 ERP 系统。 接口前置:接口前置:是指部署在我行内部网络中,负责接收来自企业端信息,对信息进行解包解密转 发系统后台,接收后台应答后将信息进行加密组包并返回请求系统。 DMZDMZ:是英文“DeMilitarized Zone”的缩写,即“停火区”,它是为了解决安装防火墙后外 部网络
24、不能访问内部网络服务器的问题,而设立的一个非安全系统与安全系统之间的缓冲区, 这个缓冲区位于企业内部网络和外部网络之间的小网络区域内,在这个区域内可以放置一些 必须公开的服务器设施,如 Web 服务器、FTP 服务器等,通过这样一个 DMZ 区域,更加有效地 保护了内部网络。 1.1.51.1.5参考资料参考资料 资料名称资料名称版本号版本号作者作者日期日期出版单位出版单位/ /资料来源资料来源 中国邮政储蓄银行银企直联业务需求 (评审稿).doc 中国邮政储蓄银行 中国邮政储蓄银行银企直联系统技术 方案(评审稿).doc 中国邮政储蓄银行 公司业务系统与烟草资金监管系统互 联技术方案(评审修
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