新员工岗前培训—柜台业务基础知识及操作.ppt
《新员工岗前培训—柜台业务基础知识及操作.ppt》由会员分享,可在线阅读,更多相关《新员工岗前培训—柜台业务基础知识及操作.ppt(76页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、,新员工岗前培训柜台业务基础知识及操作,柜台业务基础知识及操作有哪些内容?,柜台业务基础知识及操作,课程目录,一、课程总体介绍,通过本课程讲授,使柜员基本了解我行柜台业务系统及基础知识; 指导完成柜员角色配置、签到、凭证及现金划拨等各项柜台基本操作; 使其初步具备常见问题解决能力,进而帮助新员工较快掌握具体业务操作。,柜台业务基础知识及操作,课程目录,第3页,Q:支行机构由什么构成呢?,A:硬件设备:营业大厅、柜台、客户等候区、办公设备、展示台等等 支行机构的最重要的构成部分就是柜台 支行构成柜台的主要人员就是柜员,二、机构与柜员,第2页,核心业务系统机构分为管理机构、账务机构和营业机构。 管
2、理机构为虚拟机构,其下不设账户也没有柜员,仅作为报表机构(汇总若干账务机构报表)使用。 账务机构和营业机构均为实体机构,其区别为营业机构只设客户账户,不设内部账户,内部账户的核算由营业机构所属账务机构负责,目前我行没有独立的营业机构,所有营业机构均为账务机构。以下所称机构均指我行账务机构。,二、机构与柜员,二、机构与柜员,第4页,通过行内的一些考试,成为一名上岗操作的柜员,二、机构与柜员,第3页,柜面柜员维护 所有柜面柜员的柜员代号均由 SAP系统负责生成,晚间批量 导入核心业务系统,次日生效。 柜员启用前,需要分行主管在 核心业务系中确定柜员的身份。 “9309 柜员表下载” “C268 图
3、形前端柜员表下载”,二、机构与柜员,第4页,柜员信息包含的主要内容及作用 机构号 柜员角色 所属部门 级 别 尾 箱 交易限额,现金 表外,一级(同级授权) 三级授权(柜台经理) 四级授权(分行主管) 六级授权(总行主管),分为现金、转账的借贷方限额,当交易超过限额时(含),需要有限额权限的柜员进行授权。,二、机构与柜员,第5页,柜员的角色,决定了一个柜员可操作的交易范围。,二、机构与柜员,54角色可操作交易为4302、1504、4309 28角色可操作交易为4302、1504、1201、1301,按照授权被触发的条件 无条件授权 有条件授权 按照授权的方式 本终端授权 跨终端授权一、二、三
4、远程授权,授权柜员与被授权柜员之间必须满足参数约定的条件。 风险较大的资金划出业务设计成了录入、复核方式。,二、机构与柜员,二、机构与柜员,跨终端授权,二、机构与柜员,远程授权,柜台业务基础知识及操作,课程目录,第10页,柜员持有尾箱方可办理现金或凭证业务,还应开立对应现金币种、凭证种类的尾箱账号。,三、尾箱的生成与分配,三、尾箱的生成与分配,柜台经理使用9310生成尾箱账号,生成尾箱号,并有选择性,开立尾箱账号;也可使用9310删除已经开立的尾箱账号。 柜台经理使用9330领用/上缴尾箱交易,将尾箱分配给柜员;也可以使用这个交易,将尾箱上收,上收尾箱时,尾箱余额应为零。,三、尾箱的生成与分配
5、,生成/删除,生成/删除,分配/收回,分配/收回,第9页,特 殊 的 尾 箱 0000现金和0000表外尾箱 库管柜员尾箱,只能由34库管柜员、36网点主管柜员持有。 0000库管柜员的现金尾箱按面值核算 8888现金尾箱 代保管品管理柜员持有的尾箱(若未设置8888,则由0000尾箱代替) 9999表外尾箱 制卡柜员持有尾箱。,三、尾箱的生成与分配,第11页,核心业务系统共有四个交易可实现尾箱上缴或轮换,但功能各异。,三、尾箱的生成与分配,第11页,三、尾箱的生成与分配,现金尾箱的管理 现金尾箱碰库分为“换人碰库”与“超限上缴”两种模式 各分行的辖属机构(二级分行、异地支行除外)原则上只能采
6、取同一种现金尾箱碰库模式 两种碰库模式的区别“换人碰库”实现尾箱换人领用,而“超限上缴”不轮换尾箱,但对尾箱余额进行控制 超限上缴模式下,柜员尾箱各币种合计限额在不高于万元等值人民币的情况下,由各分行自行确定限额标准 日终复点及封箱规定,三、尾箱的生成与分配,柜台业务基础知识及操作,课程目录,营业开始前,准备合理的现金库存,将与柜员岗位相适应的各种凭证调拨到位,是正常营业的重要保证。,四、现金及重要凭证调拨,第12页,现 金 库 存 的 来 源,从同业机构调入,从上级行调入,营业收入,四、现金及重要凭证调拨,四、现金及重要凭证调拨,第12页,凭 证 库 存 的 来 源,从总行或其他分行调入,从
7、厂家邮寄来,凭证分行代码:99,如:银行汇票、银行本票等,凭证分行代码:00,如:现金支票、转账支票等,四、现金及重要凭证调拨,空白卡:由厂家生产完成而未经我行打印卡号的卡片,此时 卡面空白,磁道内无信息。 预制卡:制卡中心根据各行的需要,对空白卡进行打印完成 后的卡片,此时卡面有卡号,但磁道内无信息。 待发卡:由制卡中心根据各行的需要对空白卡进行打印完成 后的卡片,此时卡面有卡号,而且磁道已批量写磁。,四、现金及重要凭证调拨,第13页,重要空白凭证管理流程图,四、现金及重要凭证调拨,第15页,四、现金及重要凭证调拨,柜台业务基础知识及操作,课程目录,第16页,Q:什么是系统的签到?,A:系统
8、的签到是指柜员输入柜员号及密码进入业务系统操作的过程。,五、签到与平帐管理,第16页,什么是系统的签到,系统的签到是指输入柜员号及密码进入业务系统的操作的过程,第16页,什么是系统的签到,系统签到的控制规则,1、如因故无法正常签退或已签到被锁死时,可由本机构或者上级机构柜员做“9304 强制签退”处理。 目前均可通过登录界面上的“签退”按键进行签退处理。,五、签到与平帐管理,2、柜员所使用的密码,不得为简单密码。如“888888“、”111111”、“654321”。 3、柜员完成尾箱碰库处理后,必须重新签到,才可处理业务。 4、柜员完成平账处理后,需要再签到系统的,若柜员级别小于三级的,需要
9、三级以上柜员授权。,五、签到与平帐管理,5、初始密码或者密码超过30天未做修改的,签到时要求先修改密码。连续输入密码错误次数达5次的,不允许柜员签到。 6、网点平账后,柜员可以再签到系统,但是只有总行授权再开机,并做“9316网点开机”交易后,方可再办理业务。,五、签到与平帐管理,第17页,平账签退是指柜员在完成了当天的所有业务,对重要空白凭证和现金核对相符后进行系统退出的过程。,五、签到与平帐管理,第17页,签到及平账处理,柜员处理完当日业务后,需要做柜员平账,平账按照以下流程处理。 1、9320柜员轧账:检查柜员处理的账务是否平衡,以及是否有柜员未处理完毕的业务。 2、9384(9331)
10、现金尾箱碰库:检查现金尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。 3、9332表外尾箱碰库:检查凭证尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。 4、9366柜员交易流水打印:打印柜员当日账务及非账务交易流水,用于整理会计凭证。 5、9363柜员轧账单打印:打印柜员尾箱余额。,对公柜员除打印上述报表外,还应在影像系统中打印网点审核(授权)报表、回传影像表、签到表。,第1步 柜员输入交易代码,第17页,签到及平账处理,柜员处理完当日业务后,需要做柜员平账,平账按照以下流程处理。 1、9320柜员轧账:检查柜员处理的账务是否平衡,以及是否有柜员未处理完毕的业务。 2、9384(9331)现金尾箱碰库:检查现金尾箱账实是否相
11、符。无尾箱跳过。 3、9332表外尾箱碰库:检查凭证尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。 4、9366柜员交易流水打印:打印柜员当日账务及非账务交易流水,用于整理会计凭证。 5、9363柜员轧账单打印:打印柜员尾箱余额。,对公柜员除打印上述报表外,还应在影像系统中打印网点审核(授权)报表、回传影像表、签到表。,第2步 系统联动至柜员轧账交易,第17页,签到及平账处理,柜员处理完当日业务后,需要做柜员平账,平账按照以下流程处理。 1、9320柜员轧账:检查柜员处理的账务是否平衡,以及是否有柜员未处理完毕的业务。 2、9384(9331)现金尾箱碰库:检查现金尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。 3、9332
12、表外尾箱碰库:检查凭证尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。 4、9366柜员交易流水打印:打印柜员当日账务及非账务交易流水,用于整理会计凭证。 5、9363柜员轧账单打印:打印柜员尾箱余额。,对公柜员除打印上述报表外,还应在影像系统中打印网点审核(授权)报表、回传影像表、签到表。,第3步 系统联动至现金尾箱碰账交易,第17页,签到及平账处理,柜员处理完当日业务后,需要做柜员平账,平账按照以下流程处理。 1、9320柜员轧账:检查柜员处理的账务是否平衡,以及是否有柜员未处理完毕的业务。 2、9384(9331)现金尾箱碰库:检查现金尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。 3、9332表外尾箱碰库:检查凭证尾箱
13、账实是否相符。无尾箱跳过。 4、9366柜员交易流水打印:打印柜员当日账务及非账务交易流水,用于整理会计凭证。 5、9363柜员轧账单打印:打印柜员尾箱余额。,对公柜员除打印上述报表外,还应在影像系统中打印网点审核(授权)报表、回传影像表、签到表。,第4步 系统联动至表外尾箱碰账交易,第17页,签到及平账处理,柜员处理完当日业务后,需要做柜员平账,平账按照以下流程处理。 1、9320柜员轧账:检查柜员处理的账务是否平衡,以及是否有柜员未处理完毕的业务。 2、9384(9331)现金尾箱碰库:检查现金尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。 3、9332表外尾箱碰库:检查凭证尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。
14、 4、9366柜员交易流水打印:打印柜员当日账务及非账务交易流水,用于整理会计凭证。 5、9363柜员轧账单打印:打印柜员尾箱余额。,对公柜员除打印上述报表外,还应在影像系统中打印网点审核(授权)报表、回传影像表、签到表。,第5步 系统联动至柜员交易流水及轧账单打印,第17页,签到及平账处理,柜员处理完当日业务后,需要做柜员平账,平账按照以下流程处理。 1、9320柜员轧账:检查柜员处理的账务是否平衡,以及是否有柜员未处理完毕的业务。 2、9384(9331)现金尾箱碰库:检查现金尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。 3、9332表外尾箱碰库:检查凭证尾箱账实是否相符。无尾箱跳过。 4、9366柜员
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 新员工 岗前 培训 柜台 业务 基础知识 操作
链接地址:https://www.31doc.com/p-2832529.html