第八章出口信贷.ppt
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1、第八章 出口信贷,第一节出口信贷概述 第二节出口信贷保险 第三节出口信贷担保 第四节出口信贷的主要融资方式 第五节买方信贷 第六节如何使用好买方信贷 第七节我国的出口信贷制度,第一节 出口信贷概述,对外贸易中长期信贷的特点 对外贸易中长期信贷的利率,一般低于相同条件资金贷放的市场利率,利差由国家补贴。 对外贸易中长期信贷的发放与信贷保险结合 国家成立专门发放出口信贷的机构,制定政策,管理与分配国际信贷资金,特别是中长期信贷资金。,出口信贷的概念和内涵 出口信贷是一种国际信贷方式,是国家为支持和扩大本国大型设备的出口,加强国际竞争能力,对本国的出口给予利息补贴并提供信贷担保的方法,鼓励本国的银行
2、对本国出口商或外国进口商(或其银行)提供利率较低的贷款,以解决本国出口商资金周转的困难,或满足国外进口商对本国出口商支付贷款需要的一种融资方式。,出口信贷体系与模式 出口信贷的构成 政府;中央银行;出口信贷保险机构;专门的出口信贷融资机构;商业银行;外汇管理部门 出口信贷体系的模式 集合模式,出口信用保险和出口信贷融资两项业务集中于同一机构办理; 单一模式,出口信贷机构只办理出口信用保险和信贷担保,出口融资完全依靠商业银行提供的体系模式; 分列模式,出口信用保险和出口信贷融资分别划归两个专门机构办理,出口信贷的作用 促进了资本货物的国际贸易的发展; 促进了项目的开发和建设; 促进了设备提供国的
3、经济发展; 在一定程度商促进了发展中国家的经济发展,第二节 出口信贷保险,一般国家出口信用险的险别 短期出口信用保险;中长期出口信用保险;劳务保险;海外工程承保风险;海外投资保险;集团保险;信贷保险;保证保险;费用增加保险;汇率变动保险 OECD确定的出口信贷保险的范围,第三节 出口信贷担保,融资担保 个别交易贷款担保 个别企业账户贷款担保 银行总括出口贷款担保 非融资担保 商业银行的非融资担保业务 投标保函;履约保函;定金保函和进度付款保函;留置金保函;透支保函 出口信贷机构的非融资担保业务 OECD确定的出口信贷保险与担保的有关原则 最低基准保费 调整最低基准保费的相关条件 保费实施情况通
4、报,第四节 出口信贷的主要融资形式,卖方信贷: 在大型机械装备与成套设备贸易中,为便于出口商以延期付款方式出卖设备,出口商坐在地的银行对出口商提供的信贷就是卖方信贷。,卖方信贷流程: 1)出口商与进口商洽谈以延期付款或赊销方式向进口商出卖设备,签订合同; 2)出口商与保险机构签订出口信用保险协议; 3)出口商以贸易合同向银行申请,将其保单也转让给银行,同时要求进口商提供本票(或汇票)作抵押,申请卖方信贷,并得到贷款。 4)进口商还款,出口商偿还银行信贷。,卖方信贷程序,出口商,进口商,出口商所在地银行,进口商有关银行,保险公司,保险合同,保单转让,卖方信贷协议,本票或汇票,加保或承兑,贸易合同
5、,买方信贷:在大型机械装备或成套设备贸易中,由出口商所在地银行贷款给外国进口商或进口商的银行,以给予融资便利,扩大本国设备的出口,这种的款叫买方信贷。 分为直接给进口商的买方信贷和直接给进口商银行的买方信贷。,直接贷款给进口商的买方信贷 流程: 1)出口商与进口商达成协议,签订贸易合同; 2)一般要求进口商银行提供担保;同时出口商为其货款购买出口信用保险,贷款银行作为保险赔付受益人,出口商所在地银行与进口商签订贷款协议; 3)进口商以其所借款项向出口商支付货款 4)进口商偿还出口商银行的贷款。,买方信贷程序直接贷款给进口商,出口商,进口商,出口商所在地银行,进口商有关银行,保险公司,保险合同,
6、支付贷款,买方贷款协议,还款担保,贸易合同,担保,贷款给进口商银行的买方信贷 流程: 1)出口商与进口商签订贸易合同 2)出口商向保险公司购买出口信用保险,出口商银行作为保险赔付受益人,出口商银行与进口商银行签订贷款合同 3)进口商银行以所得贷款转贷给进口商,进口商向出口商支付货款; 4)进口商银行向出口商银行偿还贷款; 5)进口商偿还进口商银行转贷款项。,买方信贷程序贷款给进口商银行,出口商,进口商,出口商所在地银行,进口商有关银行,保险公司,保险合同,交货提款,贸易合同,担保,转贷,贷款,买方信贷广泛使用的原因 由商业信用转为银行信用,能提供更多的融通资金。 买方信贷对进口商的有利因素:
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