【工作计划】四季度工作计划报告.docx
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1、第 1 页 四季度工作计划报告1 特征码 YlTNXoPjJyQIRoxsAXvw 尊敬的洪总、任经理以及全辖的各位同仁,大家上午好: 我叫张艳丽,此前在太平洋寿险工作,于今年八月份加盟人保 寿险,与在座的各位一并奋斗在团险业务战线上。今天就由我 代表泗洪机构向市公司及各位领导汇报我泗洪营销部三季度工 作情况以及四季度工作计划。另外,关于农商行小额信贷的分 享,也在阐述中一并汇报,请各位领导批评指正: 泗洪公司三季度业务压力较大,其中短险指标 18 万元,学平险 保费 40 万元,人力指标 1 人,规模保费 80 万元,后在 9 月份 又追加小额信贷任务指标 26 万元,总体三季度任务指标较高
2、。 截止三季度结束,我泗洪部累计承保各项保费如下:法人客户 短险保费:8.08 万元,小额信贷:2.828 万元,学生险:市公 司统计 12.013 万元,实际我部已收学生险保费超过 15 万元。 长险 1.5 万元,短险达成率:63.1%,学生险达成率:37.5%, 小额信贷达成率:10.87%。 以上为泗洪团险三季度实际承保的数据,总体未达成市公司既 定任务指标,需要在后续工作中加紧努力,力争能较好完成后 期工作。 第 2 页 在三度期间我们主要做了以下几点工作: 一、常规业务的开拓: 在泗洪开拓法人客户意外险愈来愈难,在工业园区的业务单位 受园区强制和资金影响,选择社会保险的越来越多,大
3、企业异 常稀少、小企业不愿意或没有经济能力购买,受经济影响又出 现很多空巢企业,我部深感开拓法人客户难度十分巨大。面对 这样的情况,我部在三季度,以稳步经营续保业务为主,利用 一切机会开拓法人意外险,最终取得八万余元的保费,但也由 于投保单位转保社会保险,脱保了两个法人客户!损失保费近 2 万元。 另外我部也接触了几个正在施工的工地,有投保意向,但是受 合同影响暂时没有达成合作协议。同时我泗洪开展的建工险受 国寿与人保财同住建局签署的统保协议影响,业务开展难度极 大,即使不需要住建局批示的工程,同业竞争的压力也非常大! 部分大型建工险承保费率异常低,30 万元的保额,保险费率仅 在千分之 0.
4、5 到千分之 1 之间,竞争相当激烈,手续费竞争更 是白热化,最高的现在已经出现返点 40%手续费的现象,而且 支持净保费入账!对我们开展乡镇和县城周边工程业务影响较 大!已经联系的几个工程,我们也将加紧追踪的力度,尽快的 予以承保。 二、合行小额贷款意外险业务 三季度,在市公司总经理室和团险部领导高度关心和帮助下, 第 3 页 在泗洪高经理倾心投入和争取下,我本人和张敏经理,辞别太 平洋寿险公司,加盟更具挑战的人保寿险泗洪公司,大胆开拓 小额信贷业务工作。 市公司领导让我们做农商行小额信贷业务经验分享,说实话谈 不上分享,因为我们还没有做出成绩,在各支行的拜访和沟通 中仍然有需要后续的工作需
5、要处理,在与县行的沟通中我们还 是和国寿有着一定的差距,业务的开展并不是一帆风顺的,有 过测试成功开单的惊喜,也有网点拒不开展业务的失落,有过 网点支行领导不支持工作吃闭门羹的心酸,也有保费平台维持 在 20XX 元的喜悦!小额信贷业务的开展,是需要大量时间、精 力的投入,针对我们泗洪的情况,在此向各位领导汇报我们开 展的历程。从 8 月 16 日开始,针对全县 26 个可以开展业务的 网点,借助小额信贷业务重新办理的契机,我们再一次对网点 的进行大追踪,大拜访,并根据网点既往出单的情况,做重点 排查与公关。每周五个工作日,坚持下乡,风雨无阻,不管什 么原因,坚定下乡拜访不动摇! 在乡镇网点追
6、踪过程中,最近的网点往返要 10 公里,最远的乡 镇往返需要一百多公里!在一个多月的坚持下乡中,我泗洪营 销部历经 4000 余公里,已经与近 20 个网点展开联系,并已经 有 12 个网点开始办理我们的业务,另外有峰山、天岗湖、双沟 等乡镇一直未办理过此项业务,暂时没有开展。经过我们不懈 努力和开拓中,已将临淮、陈圩、金镇、瑶沟、车门、大楼等 第 4 页 几个网点打造成我们铁杆网点,确保了此几个网点每日将 80% 的业务出在我们公司,一度曾有部分网点将全部业务出我们公 司的情况出现。在网点支行维护和经营过程中,虽然我们人民 人寿是后进入的,但是我们的热情的服务和真诚沟通,赢得了 各支行从行长
7、到柜员的支持和信任,也保证了我们后续业务的 正常和良性开展。 但是由于泗洪近一年多时间受民间融资及私人放贷的影响,导 致合行业务量急剧下降,三季度本身在放贷款过程中就是淡季, 现在贷款需 需要的资质及条件颇多,成功贷款的客户仍然不多。再加上受 农商行小额扶贫贷款不收保险的影响,业务量没有突破式的爆 发,但是我们也相信,有了我们现在的努力付出,在四季度和 明年一季度的工作中,我们可以更好的将精力与时间投入到对 网点的公关和维护中,确保我们在开门红战役中取得良好的成 绩。 在此期间,从 8 月 23 日梅花第一张 150 元保单测试成功到 9 月 30 日止,历经 38 天,累计收取小额信贷保险费
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