保理工作汇报.ppt
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1、保理工作汇报,汇报提纲,1.积极 推进公司注册 2.努力 开展客户寻源 3.坚持 进行市场调研 4.谨慎 探索对策建议,一、 公司注册进展,1.目前进度 1.1.已经完成国家工商总局名称核准, 1.2.可行性报告获得杉杉控股内部批准, 1.3.各股东的2012年度审计报告正在办理中, 1.4.注册地址已经确认:天津滨海新区中心商务区旷世国际大厦(免费虚拟), 1.5.验资帐户前期工作已经启动, 1.6.政府攻关工作第一轮已经完成,近期重点天津市商委。,一、 公司注册进展,2.下阶段工作安排(约25个工作日) 2.1.各股东审计报告办理(4月10日前完成), 2.2.提交政府审批报告资料(T20
2、日), 2.3.出具验资报告(T5日), 2.4.办理工商营业执照(T7日), 2.5.办理组织机构代码证(T3日), 2.6.办理税务登记证(T3日), 2.7.办理银行基本户帐户(T7日)。,一、 公司注册进展,3.需要股东单位支持的问题 3.1.2012年度审计报告(4月10日前) 3.2.注册资本金准备(估计4月20日左右) 3.3.审批文件资料补正的快速响应(若有) 3.4.审核考察接待方面的支持(若有),二、客户寻源状况,为注册后的保理公司能够快速形成业务能力,对国内商业保理业务的客户进行了一些初步接触。 1.神舟数码项目 1.1.资金用途:服务贸易项下应收账款回款 1.2.额度:
3、1000万元人民币,循环使用 1.3.期限:1年,二、客户寻源状况,1.4.收费: 利息:评级结果,基准利率上浮10%-35%(4月10日开始按银行流程逐步开展) 账户管理费:0.125% 单据处理费:5元/单 2.煤炭贸易项目 2.1.营销背景 2.1.1.客户基本情况,7/1/2019,二、客户寻源状况,内蒙古采源煤业有限公司成立于2005年,注册资本金1000万元人民币。一般纳税人,具有煤炭经营许可证。2012年煤炭购销业务达28350万元人民币。据内蒙古华才会计师事务所内华才审字2013第035号审计报告,截至2012年12月31日,公司净资产2729万元,年度净利润237万元,未分配
4、利润1965万元。,二、客户寻源状况,2.1.2.经营模式和特点 客户的经营模式和特点是,在晋冀蒙陕有4处集分筛、精选、破碎、配煤、仓储为一体的物流基地,可以配煤降低成本;产品涵盖电煤、喷吹煤、主焦煤等;在产业链上游和下游有信誉较好的终端用户,如山煤国际、淄博大成热电等。通常情况下,客户的结算方式是,提前预付煤矿货款锁定煤价,下游用户一般签订长单按月结算,有时拖欠一个月左右,因此形成赊销。,二、客户寻源状况,2.2.客户对保理产品的需求 2.2.1.客户业务量在增长,预计今年销售会增加20。 2.2.2.客户在当地银行的贷款授信(1800万元)已经用满。 2.2.3.为扩大业务量客户正在寻找新
5、的融资渠道。 2.2.4.客户愿意将法定代表人的个人资产作为质押。 2.2.5.客户资金需求1000万元人民币,期限1年。可接受年化利率13.4。,二、客户寻源状况,2.3.保理产品设计 根据客户的状况,保理产品设计为:有追索权的分帐户管理保理。 产品要点: (1)选择安全终端用户,设立专门收款帐户 (2)额度:1000万元,循环额度(应收帐款本金未清偿余额总计不超过总额度) (3)保理费用,二、客户寻源状况,贷款利息:1000*12120万元 帐户管理费:保理额0.5(1000*6次)0.530万元 审单费:0 资信调查费:0 合计:150万元 如果资金周转次数高于6次,受益将会更多。,二、
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