金融知识产权课件 第一讲:金融知识产权的内涵和外延 - 2016新版.ppt
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1、课程框架设计,第一讲 金融知识产权的内涵和外延 第二讲 金融知识产权的种类和国内外研究现状 第三讲 金融知识产权的相关理论 第四讲 金融知识产权的全球实践(即商业方法专利在全球的保护实践及其启示) 第五讲 中国金融知识产权治理的现状及其主要问题 第六讲 中国金融知识产权治理的未来出路,参考文献 1、朗贵梅著:专利客体的确定与商业方法的专利保护,知识产权出版社2008年版; 2、张玉蓉著:金融商业方法专利策略研究,知识产权出版社2010年版; 3、李镇西,金岩编著:银行业知识产权理论与实务研究,中国经济出版社2008年版; 4、焦洪涛,林小爱:金融创新与知识产权互动关系分析,知识产权研究2004
2、年第3期; 5、陈勇:我国商业银行金融知识产权保护制度问题的研究,南京理工大学硕士学位论文2008; 6、郭斯伦:电子商务商业方法专利的创造性判断标准分析,云南大学学报(法学版)2006年 第3期; 7、余祥,张玉蓉:美国金融业专利战略研究及启示,国际金融研究2008年第3期; 8、张平:论商业方法软件专利保护的创造性标准美、日、欧三方专利审查之比较,知识产权2003年第1期; 9、张平:商业方法软件专利保护:美国的实践及其启示,法商研究2005年第4期; 10、夏志华:基于金融创新的金融专利研究,硕士论文2004年; 11、倪颂军:商业银行的金融专利保护问题研究,硕士论文2005年; 12、
3、刘银良:美国商业方法专利的10年扩张与轮回:从道富案到bilski案的历史考察,知识产权2010年第6期。,第一讲,金融知识产权的外延和内涵,本专题主要介绍六大方面內容: 一、典型案例的引入 二、金融知识产权的界定 三、与金融知识产权相关的基础理论 四、金融知识产权的意义,一、典型案例(一):金融产品的知识产权保护 花旗银行“电子货币系统”、“数据管理的计算机系统和操作该系统的方法” 抢注商业方法专利案 问题1:什么是商业方法专利? 问题2:外资银行的商业方法专利申请现状?,花旗银行是一个意志坚定而又善于等待的 狩猎者。其系列商业方法的专利申请最早可以 追溯到1992年。 彼时,花旗银行在中国
4、专利局 先后提出19项商业方法的专利申请, 其中两项在2002年、2003年分别获 得了批准,开始生效。这两项发明 专利分别是“电子货币系统”、 “数据管理的计算机系统和操作该系统的方法”。,总的来看,花旗银行这19项专利主要有3个共同点:第一,其名称大多冠以“系统”、“方法”之名,就是说,它们是一些“商业方法”;其次,它们主要是配合新兴的网络技术或电子技术而开发的金融服务与系统方法;其三,多是具有一定前瞻性和基础性的发明专利。 而国内商业银行申请的相关专利大多是较为低端的发明专利,主要集中在“实用新型”、“外观专利”(如点钞机、保险柜)等方面,鲜见金融产品发明专利。,可怕的前瞻性和基础性专利
5、,前瞻性:以“集成全方位服务的客户银行系统及用于开启账户的系统和方法”(申请号96195804.9)为例。在该项专利说明中,花旗银行认为:传统的账户开设以及跨区域销售新账户的一大障碍是客户必须反复提供相同的资料给银行,这种不便成为推广金融产品的一大障碍。而花旗银行发明的这套系统和方法可以有效地改善这种状况。只要客户开立账户,就能够在全球各区域通过各种方式比如ATM、电话经纪人、银行电脑、个人电脑等进入自己的账户,而且每一种进入方式都能显示一致的操作界面,同时还可以立即享用各种金融交易,包括投资、储蓄、证券、借贷、支付甚至保险、退休金等项目。 基础性:所谓基础专利就是可以被多种专利所引证的专利,
6、这种专利的价值最高。原因很简单,一旦基础专利被其他专利引证就可以收取不菲的专利使用费。花旗银行的美国专利“电子货币系统”(5453601号)就是一种非常基础的专利,它被其他专利引证高达84次,几乎是所有金融相关专利中被引证最高的。,但是,从2003年专利授权以来,花旗一直按兵不动,并没有主张自己的权利,没有向任何一家银行或金融机构提出侵权诉讼。花旗的顾虑何在? 2006年12月施行的中华人民共和国外资银行管理条例(http:/ “政策上的松绑,使外资免除了主张权利的后顾之忧。” “花旗采用的是放水养鱼的策略,随着中资银行信息化程度的提高,收网是迟早的事情。”,(一)什么是商业方法专利?,p.5
7、0:1、商业方法其实就是服务方法,就是指借助计算机系统和网络媒介实施的用于经营活动或处理财经信息的系统技术方法。 p.50:2、学界和立法界对于商业方法专利(Business Method Patent,BMP )尚无准确定义,但综合国内外的申请案例,大致包含以下构成要件:(1)其实质创新之处在于从事某种商业活动的方法,而不是实现这种方法的具体软件技术;(2)其权利要求以技术方案的形式表现,满足传统专利法上对客体的基本要求;(3)可广泛地重复应用于工商业活动 。,目前,由于我们所说的商业方法专利实际上大多是通过计算机系统实现的,而且大多都会以软件的形式表现出来,因而也将其称为商业方法软件(So
8、ftware Related Business Methods Patent,也有称为-Patent, Internet Patent, Computer-implemented Inventions),而对于(Business Method Patent)的称谓,一般认为它既包含了普通的商业方法专利,又包括了与软件有关的商业方法专利,甚至多数情况下特指后者。,(二)我国商业方法专利的申请现状,图一:网络商业方法领域中国专利申请年度变化趋势,图显示了相关领域中国专利申请量变化趋势。在该领域,年以前只有零星专利申请;年开始,专利申请量有所上升,但是数量依然很低,年的专利申请量也只有件,从年开始,
9、专利申请量开始稳步增长,年专利申请量已经达到了2291件,从年开始,申请量呈现爆发式增长,年的专利申请量与上一年相比的增量就多达件,而年的专利申请已经公开的就有件。 在年之前,国内外申请人的专利申请数量都很少,没有明显的差异;年,国外申请人的专利申请数量明显超过国内申请人的数量,但是申请量的数目还是比较小,国外申请人的专利申请数量在年也只有件;从年开始,国内申请人的专利申请数量实现了反超,与此同时,国内外申请人的专利申请数量趋势开始明显分化,国内申请人的专利数量一路走高,而国外申请人的专利数量则是保持相对稳定,甚至在年、年还出现了明显的回落,一直保持在每年七八百件的水平,直到年开始才又有上升的
10、势头,国内外申请人的专利申请数量差距逐年拉大,年这个数字达到了惊人的件,其中仅国家电网及其旗下的公司在该年的专利申请量就达到了件。,(二)我国商业方法专利的申请现状,图二:网络商业方法专利领域中国专利申请量排名前15位的申请人,(二)我国商业方法专利的申请现状,表1(见右表1)是来自中国大陆和中国大陆之外的商业方法专利申请量之间的对比情况。 从表1可以看出,来自中国大陆和中国大陆之外的专利申请量基本持平。由此可见,中国大陆在商业方法领域也具有一定的创新力和竞争力,基本上占据了专利申请的半壁江山,如果加上来自台湾的近千件专利申请,则更会在数量上略占优势。同时,这也证明我国在商业方法领域具有巨大的
11、市场潜力,因此吸引了数量如此庞大的来自国外的专利申请。,(二)我国商业方法专利的申请现状,表2(见右表2)是来自相关国家地区的商业方法专利申请量之间的对比情况。 表2列出了专利申请量排名前12位的国家地区。从表2可以看出,中国大陆、日本、美国和台湾在专利申请量上占据着绝对优势,其专利申请量的总和为9150件,占到商业方法申请总量的88.53,另外韩国的专利申请量也不容小觑。,(二)我国商业方法专利的申请现状,表3(见右表3)是来自我国相关省市的商业方法专利申请量之间的对比情况。 表3列出了专利申请量排名前12位的省市。从表3可以看出,北京、台湾、上海、广东、辽宁、江苏等东部及沿海发达地区在专利
12、申请量上占据着绝对优势,其中北京、台湾、上海、广东、辽宁和江苏这6个省市的专利申请量的总和为3135件,占来自国内的商业方法专利申请总量的56.50,另外,黑龙江、山东、天津、湖南、湖北和福建等东部和中部省市的专利申请量也相对较大,这与我国各省市的经济状况和科研实力基本吻合。,(二)我国商业方法专利的申请现状,第8版国际专利分类表则实现了对商业方法专利申请的领域细分,主要包括以下7个领域: G06Q 1000:行政,例如办公自动化或预定;管理,例如资源或项目管理。 G06Q 2000:支付方案,体系结构或协议。 G06Q 3000:商业,例如行销、购物、签单、拍卖或电子商务。 G06Q 400
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