保险公司“两个加强、两个遏制”合规宣导.ppt
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1、“两个加强、两个遏制”合规宣导,万一网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者必究,河北分公司营销业务部,一、专项检查篇,保险业“两个加强、两个遏制”具体是指? “两个加强、两个遏制”是指“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”。,开展“两个加强、两个遏制”专项检查工作的目的和意义? 摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患,分类处置,建立长效机制,防范化解风险,确保保险业不发生区域性系统性风险的底线。,“两个加强、两个遏制”专项检查工作的范围? 各保险机构2014年度业务经营合规性及违法犯罪情况,如有需要可上溯。,一、专项检查篇,“两个加强、两个遏制”专项检查工作重点?
2、 1.公司治理及内控存在的问题与风险; 2.业务经营存在的问题与风险。重点检查虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题; 3.资金运用存在的问题与风险; 4.财务管理及偿付能力管理存在的问题与风险; 5.消费者权益保护存在的问题与风险。重点检查损害消费者权益的问题; 6.其他的问题与风险。重点检查信息系统安全性、案件风险管控有效性等问题。,“两个加强、两个遏制”自查工作的总体原则? 1.全面自查。自查方案要全面覆盖,不留死角。 2.鼓励自纠。监管部门鼓励各公司自查自纠主动揭示存在问题并认真整改。各公司对自查发现的问题要不回避、不隐瞒。遵循“主动从轻,被动从严”的原则,鼓励
3、敢于暴露问题、率先严格自查自纠的公司。对自查自纠认真、整改效果较好且未导致严重后果的公司,监管部门将依法减轻或免予处理;对瞒报、漏报或整改不到位的公司,监管部门将视情节依法严肃从重处理。 3.强化责任。各公司务必高度重视,认真履职尽责,落实各项任务,确保取得预期成效。,两个加强、两个遏制”自查工作的组织实施? 1.组织领导。高度重视本次专项检查工作,深刻认识防范化解金融风险的重要意义,正确对待自身存在的问题,不折不扣落实好各项工作部署。要由“一把手”牵头及时成立自查工作领导小组,明确各级机构人员职责,加强对自查工作的领导。 2.制定方案。制定并实施自查工作的具体实施方案。 3.督办抽查。各公司
4、上级机构要认真督办下级机构的自查和整改工作,公司领导班子成员要亲自带队督导,并派精兵强将组成工作组现场抽查自查情况。要实施三级督查,即总公司要督导抽查省级分公司,省级分公司要督导抽查地市中支公司,地市中支公司要督导抽查县支公司。 4.整改处理。要汇总分析存在的问题,区分问题性质,从不同业务条线分别进行整改。对制度机制和经营管理存在漏洞的,要提出具体整改措施,健全完善内控体系;对严重的违法违规问题,要分清责任部门和人员归属,严肃追究相关人员责任,必要时应依法移送司法机关。,“销售误导的界定? 销售误导是指人身保险公司、保险代理机构以及办理保险销售业务的人员,在人身保险业务活动中,违反保险法等法律
5、、行政法规和中国保监会的有关规定,通过欺骗、隐瞒或者诱导等方式,对有关保险产品的情况作引人误解的宣传或者说明的行为。,二、合规展业篇,什么是非法集资? 广义的非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。 保险业发生的非法集资案件,主要表现为:一是利用保险公司声誉虚构投资项目并承诺给予高额回报,诱骗消费者投资;二是利用保险公司或代理机构营业场所获取消费者信任,在销售保险产品或银行代理保险业务时,以投资理财的名义,借机向消费者非法筹集资金。,二、合规展业篇,各业务渠道营销员在日常展业过程中,严禁发生的违法、违规情形有哪些? 一、对有关保险产品的真实情况进行虚假
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