公司业务系统推广阶段培训教程:银行本票培训教程.ppt
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1、公司业务系统推广阶段培训教程 银行本票业务操作规程,公司业务系统项目组,一、本票样式 二、本票概述 三、系统操作,一、本票样式,二、本票概述,银行本票是银行签发的,承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。银行本票没有固定面额,可以用于转账,注明“现金”字样的可以用于支取现金。 在我国,银行本票于1988年推出。目前仅在一些经济比较发达的城市和小商品市场比较发达的地区使用,尤其是在江苏南京。全国40在江苏,60的江苏签发的在南京06年数据,1、无金额起点限制; 2、具有银行信用,银行见票即付,结算快捷;(见票即付针对出票行,只有本票是真正见票即付) 3、在提示付款期内,转账银
2、行本票在同一票据交换区域内可背书转让; 4、携带方便,银行本票可由持票人自带,根据商品交易成功与否的需要,确定是否将本票交予收款人,做到钱货两清; 5、银行本票若未用,在其票据权利有效期内可以向出票银行要求办理退款; 6、现金银行本票如遗失,可向出票银行申请挂失。,银行本票的业务特点,银行本票的相关规定,在同一票据交换区域内的单位和个人,无论是否开户,均可以使用银行本票支付各种款项。 银行本票没有金额起点和最高限额。提示付款期限自出票日起最长不得超过2个月。持票人超过付款期限提示付款的,代理付款行不予受理,持票人必须到出票行请求付款。 银行本票见票即付。在银行开立账户的持票人向银行提示付款时,
3、应在银行本票背面签章处签章,须与预留银行签章相同。未在银行开立账户的个人持票人,凭“现金”字样的银行本票向出票银行支取现金的,应在银行本票背面签章,记载本人身份证名称、证件号码及发证机关,并交验本人身份证及其复印件。,现金本票不得转让,但可以挂失;转账本票,可以背书转让,但不得挂失。 岗位设置:必须执行印、压、证三分管,三分用政策。可由银行本票出票的经办员保管银行本票;银行本票出票的复核员保管银行本票专用章;单设综合岗柜员一名,负责压数。在保证印、压、证三分管,三分用的前提下,各行可根据人员实际情况,调整岗位分工。压数机 银行本票专用章属重要业务,必须按照当地人行的规定和中国邮政储蓄银行公司业
4、务专用印章管理暂行规定使用和保管。,业务收费标准 1)银行本票手续费每笔为0.6元,其中,使用清分机的地区手续费每笔为1元;清分机 2)银行本票的凭证工本费为每份0.2元; 3)兑付时,没有工本费,只收手续费:转账本票每笔10元;现金本票按票面金额的0.1%(最低10元)收取。 3)挂失手续费按票面金额的1收取,不足5元的按5元收取;,三、银行本票处理流程,银行本票记录,银行本票出票,账务处理,他行,他网点,银行本票退款,银行本票结清,银行本票记录,账务处理,现金,结算业务申请书,银行本票,银行本票,银行本票付款,他网点,他行,银行本票超期付款,转账,本网点,银行本票超期付款,银行本票出票,银
5、行本票交易列表,银行本票出票 银行本票出票取消 银行本票重打印 银行本票付款 银行本票结清 银行本票超期付款 银行本票退款 银行本票登记簿查询,1、银行本票出票,银行本票出票(06201) 转账方式(单位、个人) 现金方式(个人),银行本票出票转帐方式,结算业务申请书,06201 银行本票出票 (录入、复核),06203 银行本票重打印,打印 失败,打印 成功,压数、本票专用章,本票第一联专夹保管,本票第二联与 申请书回单交给客户,11201 凭证出售,借:XX存款 贷:开出本票 付出:重要空白凭证,银行本票出票现金方式,结算业务申请书,06201 银行本票出票,借:现金 贷:开出本票 付出:
6、重要空白凭证,06203 银行本票重打印,打印 失败,打印 成功,压数、盖本票专用章,本票第一联专夹保管,本票第二联与 申请书回单交给客户,A柜或B柜做凭证出售,C柜做网点现金收款,2、出票取消,柜员发现打印后的本票信息有误时(由于内部原因,如柜员自己的原因),调用出票取消交易,输入交易流水号和本票号码,进行取消,需授权。 取消后银行本票状态为“作废”。,06201 银行本票出票,该本票作废,出票取消,信息错误,3、银行本票重打印,打印不符合要求时,06201 银行本票出票,打印不符合要求,06203 重打印,原本票作废,4、银行本票付款,解付转帐银行本票(06204) 他行签发的本票 本行本
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