商业银行实验培训(实验六).ppt
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1、1,商 业 银 行 实 验 培 训,2,实验六,对公结算业务,目的和要求: 掌握本次实验的工前准备及操作流程 了解中国重要的支付机构及管理 了解支付结算工具的正确应用 了解支付结算方式及票据业务流转 了解同城票据清算的基本操作规程 商业银行综合教学平台对公结算业务的相关演示,3,一、本次实验的工前准备及操作流程,必须出库的凭证种类和数量以下 :,4,一、本次实验的工前准备及操作流程,案例种类及交易代码操作流程列表 :,5,二、银行重要的支付机构及管理,全国联行机构 全国汇票机构 电子联行机构 现代化支付系统机构,6,现代化支付系统概况,一、我国现代化支付系统的总体框架 支付清算系统的重要性 高
2、效的支付清算系统-是经济体系正常和高效运行的保障。 支付清算系统-好比是支持血液流动的心血管系统;资金-好比血液。 支付清算系统的发展进程 改革非票据化的支付结算工具 建立行内的银行机构间的支付系统 逐步改进了支付清算手段 建立了同城票据交换所,票据清分机:,7,现代化支付系统概况,中国目前银行的体系结构:,8,现代化支付系统概况,二、我国支付清算系统的基本功能,处理同城和异地的、金额在规定起点以上的大额贷记和小额贷记支付业务。如:汇兑、委托收款等,处理同城和异地的、金额在规定起点以下的小额借记支付业务:如划扣水电费。,集中存储清算账户、处理支付业务的资金清算,并对清算账户进行管理。,集中管理
3、支付系统的基础数据,包括行名、行号数据、应用软件下载、支付业务的查询查复等。,9,三、支付结算工具的应用,支付结算工具的种类及票样 票据 支票、银行本票、银行汇票、商业汇票 结算凭证 银行汇票申请书、粘单、挂失止付通知书、贴现凭证、进账单、信汇凭证、电汇凭证、信汇凭证、托收承付凭证、委托收款凭证、拒付理由书 正确填写票据和结算凭证的基本规定 中文大写金额:壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、亿、元(圆)、角、分、整(正) 举例:¥6009.14 人民币陆仟零玖元壹角肆分 ¥107000.53 人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分 或人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分 ¥325.04 人民币叁佰贰拾伍元零
4、肆分,10,三、支付结算工具的应用,正确填写票据和结算凭证的基本规定 票据的日期必须使用中文大写。 在填写月、日时,月为壹、贰和壹拾的,日为壹至玖和壹拾、贰拾和叁拾的,应在其前加“零”;日为拾壹至拾玖的,应在其前加“壹”。,如何正确书写?,小测试: 金额:509980.20、6690.02、774506.22 日期:2007/8/9、2008/10/20、2008/12/22,11,三、支付结算工具的应用,支付结算工具的种类及票样,12,三、支付结算工具的应用,支付结算工具的种类及票样,13,三、支付结算工具的应用,支付结算工具的种类及票样,14,三、支付结算工具的应用,支付结算工具的种类及票
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