第一讲公共管理业务.ppt
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1、山东省农村信用社 新一代银行核心业务系统培训材料,山东省农村信用社联合社 2009年3月,第三部分 新一代银行核心业务系统操作流程,第一讲 公共管理部分 主讲人:董营营,第一讲 公共管理,第一章 概述 第二章 机构管理 第三章 柜员管理 第四章 营业管理 第五章 现金管理 第六章 重空管理 第七章 其他 第八章 凭证报表,第一章 概述,第一节 总体说明 第二节 系统约定,第一节 总体说明,公共管理包括机构管理、柜员管理、营业管理、现金管理、重空管理、其他、凭证报表,共七部分。,第一节 总体说明-公共管理业务范围,机构新增 机构业务范围调整,机构营业流程 机构签到 柜员/主管签到 柜员/主管日结
2、、签退 柜员/主管强制签退 机构日结、签退,现金初始化 现金领缴 机构间现金调拨 柜员间现金调拨 假币处理 现金库存限额处理,岗位启用 岗位维护 柜员建立 柜员资料维护 柜员注销 柜员密码维护 柜员/主管解除锁定 柜员交接,二次录入 换人复核 公告讯息 当日错账冲正 重新打印,中心库入库 中心库出库 凭证预约 机构间调拨 机构内调拨 凭证作废 凭证销毁,第二节 系统约定,机构编码:机构编码为9位,组成为3位地市代码2位县代码4位顺序号,如:905021100。 重空凭证种类编码:凭证种类采用4位编码,如:0801代表存款存折。 产品代码:产品代码为11位,其组成为:3位地区码(999代表全行)
3、+3位产品家族代码+5位序列号,如:999SA000001。 柜员号:柜员编号为12位,组成为9位机构号3位顺序号,例如905021100351;柜员类型分为A级主管、B级主管、现金柜员和一般柜员,柜员序号分配为A级主管范围为351至399,B级主管范围为301至349,现金柜员范围为101至299,一般柜员范围为001至099。 流水号:交易流水号为19位,组成为12位柜员号7位顺序号。,第二节 系统约定,关于交易、岗位、机构、柜员的关系,第二节 系统约定,关于交易、岗位、机构、柜员的关系 岗位是交易的集合,一个交易甚至是交易的功能项可以分配给一个或多个岗位,核心业务系统共有192个岗位,可
4、以根据业务控制需要,对每一岗位设置相应的互斥岗位。 岗位建立完毕以后,省参数管理机构依据自己的权限通过“0009机构交易权限设置”交易设定机构的权限,即机构可以执行的岗位,这样机构就有了相应的可以执行的交易集。 县级联社参数管理机构将各机构的岗位即交易集分配给各柜员,使柜员具有相应的操作权限,一个岗位可以分配给一个或多个柜员,或多个岗位分配给一个柜员,但互斥岗位不能分配给同一柜员。每一个柜员只能办理其可执行的岗位所包含的交易集,柜员权限不得超越机构权限。,第二章 机构管理,第一节 业务概述 第二节 操作流程,第一节 业务概述总体说明,机构管理是指对机构按级别和业务功能以及核算要求,分层次分类别
5、进行管理,实现机构新增、机构业务范围调整等功能。,第一节 业务概述专用术语,参数机构:指对特定业务的操作机构,主要承担了对相应级别参数维护等工作。 营业机构:指具体进行各类业务处理的机构,分银行卡管理机构、客户管理机构和营业网点,其中银行卡管理机构主要承担制卡工作,客户管理机构主要承担客户信息、额度及签约管理等业务处理。 管理机构:指不具体办理业务的非实体机构,即外部呈现的形式上是一个无终端无柜员的虚拟机构。主要体现通存通兑资金清算关系、报表(数据)汇总关系等。,第二节 操作流程,机构新增 机构业务范围调整,机构新增流程,流程图,机构新增流程,流程说明 1.办事处或市联社业务部门提出机构增设申
6、请,报省联社审批。 2.省联社参数管理机构柜员通过“0008营业单位资料维护”交易设定机构的机构名称、机构代码等机构属性资料信息。 3.省联社参数管理机构柜员通过“0009机构交易权限设置”交易设定机构交易权限。 4.市、县级参数管理机构柜员通过“0033柜员/主管资料维护”交易新增柜员。,机构业务范围调整流程,流程图,机构业务范围调整流程,流程说明 1.办事处(市联社)业务部门提出的机构业务范围调整申请,报省联社审批。 2.省联社参数管理机构柜员启动“0008营业单位资料维护”交易修改机构的有关机构业务范围的资料信息。 3.省联社参数管理机构柜员启动“0009机构交易权限设置”交易修改机构交
7、易权限。 4.市、县级联社参数管理机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易新增柜员或修改柜员权限。,第三章 柜员管理,第一节 业务概述 第二节 操作流程 第三节 风险控制,第一节 业务概述总体说明,柜员管理通过赋予柜员不同的岗位和级别,形成不同权限的柜员。包括岗位建立、岗位维护、柜员建立、柜员维护、柜员交接等。,第一节 业务概述专用术语,岗位:岗位是特定交易的集合。每一个具体交易都被分配到相应的岗位中去。即对每一个交易,在系统约定的192个岗位中配置可实现该交易的岗位,也可以根据业务控制需要,对每一岗位设置相应的互斥岗位。 A级柜员:是指根据分配的权限,进行相应业务授权的主管柜员,但不能
8、给本人授权。 B级柜员:是指根据分配的权限,进行相应业务授权的主管柜员,但不能给本人授权。 现金柜员:负责保管和调拨现金、重要空白凭证及有价单证的现金凭证管理柜员。 一般柜员:办理存取款等日常业务的营业柜员。,第一节 业务概述系统约定,柜员建立 1.省级参数管理机构A级柜员建立本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员建立本机构的其他柜员。 3.市级参数管理机构A级柜员建立本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员建立本机构的其他柜员。 4.县联社参数管理机构A级柜员建立本机构其他柜员和辖内所有
9、柜员。 柜员密码:柜员必须按规定时间和频率更换密码,目前系统控制为10天更改一次。柜员密码遗忘,需要本机构A级柜员进行密码重置;A级柜员密码遗忘,需要上级参数管理机构的A级柜员进行密码重置。,第一节 业务概述系统约定,柜员交接 1.柜员交接分为现金、凭证交接,权限交接和柜员交接三种类型。交接前,交出柜员和接受柜员都必须日结。对于现金、凭证交接,接收柜员必须空库,双方权限必须相同;对于权限交接,交出柜员交出后柜员被锁定,接收柜员行使交出柜员权限,原权限被覆盖;对于柜员交接,接收柜员必须空库,交出柜员交出后柜员被锁定,接收柜员行使交出柜员权限,原权限被覆盖。 2.A级柜员与B级柜员不能相互交接。
10、3.A级柜员交接时,其他柜员都可以做监交柜员,A级柜员不进行交接时,监交柜员必须是A级柜员。,第一节 业务概述系统约定,柜员锁定/解除:锁定分系统自动锁定和手工锁定,自动锁定是指系统自动将柜员锁定;手工锁定是根据柜员离岗情况人工将柜员锁定,由主管柜员执行。柜员被锁定后不能再登录系统,直到系统自动或手工解除锁定后,柜员恢复登录系统的权限。系统不能自动解除被手工锁定的柜员。,第三节 操作流程,岗位启用 岗位维护 柜员建立 柜员资料维护 柜员注销 柜员密码维护 柜员/主管解除锁定 柜员交接,岗位启用流程,流程图,岗位启用流程,流程说明 1.相关部门根据业务发展需要,提交启用岗位申请。 2.省参数管理
11、机构确定岗位可执行的交易组等信息。 3.省参数管理机构启动“0465岗位维护”交易,设置岗位的基本资料。 4.省参数管理机构启动“0147交易控制主档维护”交易,为岗位关联每个可执行交易。 5.如果机构需要增加该岗位,则向有权参数管理机构申请重新维护机构交易权限,省参数管理机构启动“0009机构交易权限设置”交易,将该岗位维护进该机构的交易权限。 6.各级参数管理机构启动“0033柜员/主管资料维护”交易将岗位分配给相关柜员。,岗位维护流程,流程图,岗位维护流程,流程说明 1.省级参数管理机构确定岗位维护的内容:减少或增加该岗位的可执行交易组、删除岗位、变更该岗位的互斥岗位等。 2.如果删除岗
12、位或变更互斥岗位时,省级参数管理机构启动“0465岗位维护”交易进行删除或变更处理。 3.对于每个岗位需要增加或减少交易时,省参数管理机构启动“0147交易控制主档维护”交易,将交易与该岗位关联,对于减少的交易,删除交易与该岗位的关联。 4.如果岗位维护结果需要各级参数管理机构对相关柜员可执行岗位做相应调整, 则各级参数管理机构可以启动“0033柜员/主管资料维护”交易变更柜员可执行岗位。,柜员建立流程,流程图,柜员建立流程,流程说明 1.营业机构将需要建立柜员的详细资料,提交县级联社参数管理机构。 2.系统核对如果不存在员工资料,则由县级联社参数管理机构柜员启动“0432员工信息维护”交易建
13、立员工资料。 3.系统核对如果存在员工资料,则由县级联社参数管理机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”建立柜员基本资料,设置等级和权限。,柜员资料维护流程,流程图,柜员资料维护流程,流程说明 1.柜员岗位配置发生变化,需要业务部门申请修改柜员权限,由各级机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易对柜员权限设置进行修改。 2.省级参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。 3.市级参数管理机构A级柜员维护本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜
14、员维护本机构的其他柜员。 4.县联社参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员和辖内所有柜员。,柜员注销流程,流程图,柜员注销流程,流程说明 1.进行柜员注销时,需要业务部门申请注销柜员,由各级机构柜员启动“0033柜员/主管资料维护”交易对柜员进行注销。 2.省级参数管理机构A级柜员注销本机构其他柜员、省级其他机构的A级柜员和市级参数管理机构的A级柜员。省级其他机构的A级柜员注销本机构的其他柜员。 3.市级参数管理机构A级柜员注销本机构的其他柜员、市级其他机构的A级柜员和县联社参数管理机构的A级柜员。市级其他机构的A级柜员维护本机构的其他柜员。 4.县联社参数管理机构A级柜员维护本机构其他柜员和
15、辖内所有柜员。,柜员密码维护流程,流程图,柜员密码维护流程,流程说明 1.柜员密码到期、密码遗忘等都需要做柜员密码维护。 2.柜员密码到期次日柜员签到时系统自动启动“0034柜员/主管密码维护”交易修改密码。密码遗忘由本机构A级主管启动“0034柜员/主管密码维护”交易重置密码。,柜员/主管解除锁定流程,流程图,柜员/主管解除锁定流程,流程说明 营业机构主管柜员以外的柜员临时离岗未签退,由本机构主管柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易将柜员锁定。正常上班时再由本机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易解除锁定。 注意事项 本机构A级柜员,由上级参数管理机构A级柜员启动“0037
16、柜员/主管解除锁定”交易将其锁定。解除锁定时再由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易解除锁定。,柜员交接流程-现金、凭证交接,流程图,柜员交接流程-现金、凭证交接,流程说明 1.柜员需要办现金、凭证交接时,交出柜员启动“0040柜员交接”交易进行现金、凭证交接。 2.系统核对双方柜员权限是否相同,权限不同时,不允许交接,权限相同时,允许交接。 3.系统核对接收柜员是否空库,不空库时不允许交接;空库时,进行现金、凭证交接,打印通用凭证(柜员交接单),交出柜员、接收柜员、监交柜员分别签章确认。交出柜员在交出现金、凭证后柜员不被锁定,可办理相关业务。 注意事项 在交接前,交
17、出柜员必须日结,接收柜员必须日结,由交出柜员发起现金、凭证交接。,柜员交接流程-权限交接,流程图,柜员交接流程-权限交接,流程说明 1.柜员需要办理权限交接时,交出柜员启动“0040柜员交接” 交易,进行权限交接。打印通用凭证(柜员交接单),交出柜员、接收柜员、监交柜员分别签章确认。 2.交出柜员在交出权限后被锁定,接收柜员行使交出柜员权限,原权限被覆盖。 3.柜员休班结束,原接收柜员启动“0074柜员权限交回”交易交回柜员权限。 注意事项 在权限交接前,交出柜员、接收柜员必须日结,由交出柜员发起权限交接。,柜员交接流程-柜员交接,流程图,柜员交接流程-柜员交接,流程说明 1.柜员需要办理柜员
18、交接时,交出柜员启动“0040柜员交接” 交易,进行柜员交接,系统核对交出柜员是否空库,不空库时不允许交接;空库时,进行柜员交接,打印通用凭证(柜员交接单),交出柜员、接收柜员、监交柜员分别签章确认。 2.交出柜员在交出权限后被锁定,接收柜员行使交出柜员权限,原权限被覆盖。 3.柜员休班结束,原接收柜员启动“0074柜员权限交回”交易交回权限和全部的现金、凭证。 注意事项 在柜员交接前,交出柜员、接收柜员必须日结,由交出柜员发起柜员交接。,第三节 风险控制,密码修改 1.除A级柜员外其他柜员只能修改自己的密码。 2.密码修改时,新旧密码不允许完全一致。 3.密码遗忘时,需要本机构A级柜员进行密
19、码重置;A级柜员密码遗忘时,需要上级参数管理机构的A级柜员进行密码重置。,第三节 风险控制,柜员交接 1.柜员交接分为现金、凭证交接,权限交接和柜员交接三种类型。交接前,交出柜员和接受柜员都必须日结。对于现金、凭证交接,接收柜员必须空库,双方权限必须相同;对于权限交接,交出柜员交出后柜员被锁定,接收柜员行使交出柜员权限,原权限被覆盖;对于柜员交接,接收柜员必须空库,交出柜员交出后柜员被锁定,接收柜员行使交出柜员权限,原权限被覆盖。 2.A级柜员与B级柜员不能相互交接。 3.A级柜员交接时,其他柜员都可以做监交柜员,A级柜员不进行交接时,监交柜员必须是A级柜员。,第三节 风险控制,柜员锁定、解除
20、 1.柜员锁定/解除:锁定分系统自动锁定和手工锁定,自动锁定是指系统自动将柜员锁定;手工锁定是视柜员离岗情况人工将柜员锁定,由主管柜员执行。柜员被锁定后不能再登录系统,直到系统自动或手工解除锁定后,柜员恢复登录系统的权限。系统不能自动解除被手工锁定的柜员。 2.柜员锁定/解除交易由A级柜员执行时不需要授权,由B级柜员执行时需要A级柜员授权。 3.机构A级柜员,由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易将其锁定。解除锁定时再由上级参数管理机构A级柜员启动“0037柜员/主管解除锁定”交易解除锁定。 4.柜员处于签到状态,不能对其进行锁定;锁定柜员时被锁定柜员必须处于签退状态
21、。 5.因柜员交接而被锁定的柜员,不能对其进行锁定解除。,第三节 风险控制,柜员资料查询 1.只能由主管柜员通过“0035柜员总表查询”交易,查询辖内机构的所有柜员的信息。,第四章 营业管理,第一节 业务概述 第二节 操作流程 第三节 风险控制,第一节 业务概述总体说明,营业管理指机构、柜员营业日间的签到、签退、日结等操作流程的管理。,第一节 业务概述系统约定,营业结束,柜员需对现金、凭证、账务核对,进行日结和签退,柜员未能全部日结,机构不可进行日结、签退处理。,第二节 操作流程,机构营业流程 机构签到 柜员/主管签到 柜员/主管日结、签退 柜员/主管强制签退 机构日结、签退,机构营业流程,机
22、构营业流程,注意事项 1.柜员可多次签到、签退。 2.机构主管柜员签到后,机构即签到。 3.机构可多次重开。 4.机构主管柜员可以强制签退柜员。,机构签到流程,流程图,机构签到流程,流程说明 1.机构开门准备营业,由主管柜员进入登录界面签后,启动“0020机构签到”交易,功能选择“新开”,进行机构签到。 2.机构已做完日结但当天仍需再次签到时,由营业机构主管柜员启动“0020机构签到”交易,功能选择“重开”,进行再次机构签到。,柜员/主管签到流程,流程图 机构开门营业时: 柜员临时外出时:,柜员/主管签到流程,流程说明 1.机构签到成功后,柜员通过登录界面时,输入该操作柜员的柜员号码和正确密码
23、直接进行签到,柜员签到成功进行日常业务处理。(不需要通过或启动“0030柜员/主管签到”交易进行签到。但是进行机构签到的主管柜员必须通过“0030柜员/主管签到”交易进行签到或者退出登录界面重新登陆一次进行签到。) 2.柜员临时外出,通过“0031柜员/主管签退”交易签退后,需要通过“0030柜员/主管签到”交易进行再次签到。,柜员/主管日结、签退流程,流程图,柜员/主管日结、签退流程,流程说明 1.柜员营业结束,清点尾箱现金和重空凭证,启动“0202柜员结账”交易,选择结账方式。 2.若选择试结账时,现金、凭证、账务核对正确后,还需要选择正式结账,若选择正式结账,现金、凭证、账务核对正确后,
24、柜员日结。 3.柜员日结成功后,启动“9992连线预约报表申请”交易,申请连线报表,然后柜员启动“9993连线预约报表下载打印”交易,可以选择需要打印的报表进行打印。 4.柜员日结后,启动“0031柜员/主管签退”交易,进行柜员签退。,柜员/主管强制签退流程,流程图,柜员/主管强制签退流程,流程说明 1.柜员离岗未签退,本机构主管柜员启动“0036柜员/主管强制签退”交易,输入被强制签退的柜员号,确认并签退该柜员。,机构日结、签退流程,流程图,机构日结、签退流程,流程说明 1.当日营业结束业务处理完毕后,主管柜员通过“0205柜员日结状况查询”交易,检查本机构柜员是否已全部日结签退(不包括做机
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