中介管理办法宣导材料.ppt
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1、1,保险中介业务管理办法及 保险中介机构管理办法宣导材料,目 录,一、出台背景 二、中介业务管理办法主要内容 三、中介机构管理办法主要内容 四、中介业务合规要求,一、中介管理办法出台背景,监管部门出台一系列监管政策,严厉打击违法违规行为,规范产险市场秩序 2009年9月25日,保监会颁发保险公司中介业务违法违规行为处罚办法(2009年4号令),强化和明确保险公司应有的管控责任,从保险公司这个源头入手,防范和查处保险中介及从业人员的违法违规行为,进一步规范市场秩序 2010年3月16日,保监会下发关于依法严肃处理保险公司中介业务违法违规机构和责任人员有关问题的通知,要求在保险公司中介业务检查工作
2、中对违法违规行为查深查透查实,依法严肃处理;对检查中发现的违法违规问题,视不同情形追究管理责任,给与行政处罚或向司法机关移送。,目 录,一、出台背景 二、中介业务管理办法主要内容 三、中介机构管理办法主要内容 四、中介业务合规要求,二、中介业务管理办法主要内容,一、适用范围 与公司开展业务合作的保险代理机构和保险中介机构,不包括个人代理和互动业务。 二、公司的管理职责 销售部门要设立专门的中介业务管理岗,负责中介业务销售管理工作。 业务管理部门根据中介业务合作协议,负责中介业务承保、理赔管理工作。 财务部门负责中介业务保费收入、手续费与赔款支出的财务处理和监督管理工作。 内控合规部门组织中介业
3、务检查稽核,负责合规监控与责任追究工作。 中介业务团队具体执行业务管理政策,负责做好中介机构的销售支持、业务培训、业务检查、合规管理及违法违规行为报告等。,二、中介业务管理办法主要内容,三、资格条件 取得保险监管部门颁发的保险专业代理许可证、保险兼业代理许可证或保险经纪许可证。 取得工商行政管理部门颁发的营业执照。 许可证与营业执照处于有效期内。 符合保险中介机构管理办法规定的其他条件。 四、合作规定 委托保险代理机构开展业务,应与其签订委托代理合同进行授权,且不得超出本级公司经营区域和业务范围。 与经纪公司开展合作,应签订经纪业务合作协议或备忘录。 对许可证、营业执照或代理协议已到期并且未及
4、时延续的中介机构,禁止继续发生新签单业务。 严禁委托无许可证的机构开展保险中介业务。,二、中介业务管理办法主要内容,五、销售管理 实行专人专管的客户经理制度,负责指导督促中介机构落实中介业务管理规定,指导中介机构及其工作人员的保险咨询、投保、索赔、投诉处理及回访等工作。 统一制定保险合同重要事项提示书,由保险中介机构提供给投保人。 及时发现、制止、纠正中介机构及其人员违反监管规定的违法违规行为,对重大违法违规行为应向保险监管部门和上级销售管理部门报告。 六、单证管理 实行中介业务单证审批制度,加强中介业务单证的领用、保管、使用、销号等环节的管理。 实行谁审批、谁负责,谁领用、谁负责的原则。 对
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