【工作计划】银行理财经理工作计划【三篇】.docx
《【工作计划】银行理财经理工作计划【三篇】.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《【工作计划】银行理财经理工作计划【三篇】.docx(8页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、第 1 页 银行理财经理工作计划【三篇】 特征码 qMymaWRMDzZBDyXrOFiI 【第一篇】银行理财经理工作计划 未到 XX 时我们无数次的憧憬 XX 的美好,可是,当 XX 转眼 就要成为历史的时候,我们却只能这样来形容她“这一年,我 们拥有过巨大的幸福,也经历了巨大的痛苦” 。 作为一名银行理财经理,我们的工作就是要为客户提供适 合他们的理财产品,帮助他们建立正确的理财观念、养成良好 的理财习惯。然而,今年的种种状况却使我们感到了空前的压 力、也遇到了很多问题。 1、当长期投资遭遇“雷曼” 我是一个彻底的长期投资理念信奉者。对于个人的投资, 我的处理方式是很消极的。而且,我一直坚
2、持着这一理念,因 为在我看来市场的周期性发展是有一定之规的。繁荣、衰退、 萧条、复苏总是周而复始的出现,只是当科技发展到今天,我 们似乎可以延长某一时期或缩短某一时期,但是,我们却无法 改变什么。当曾经风光无限的格老也被要求为此次的金融危机 负责的时候,也就证明了我们无力预测什么。因此,我认为以 第 2 页 不变应万变是唯一的选择。当然,前提是我认为我的投资是对 的! 但是,当历史最悠久的投资银行雷曼兄弟公司在走过 150 年的光辉历程之后轰然倒塌,这个曾经让全球投资者赚得盆满 钵满的金融大佬顷刻间“烧掉”了所有投资者的资产。我们需 要思考得问题多了起来 雷曼兄弟公司曾是为全球公司、机构、政府
3、和投资者的金 融需求提供服务的一家全方位、多元化投资银行。雷曼兄弟公 司通过其由设于全球 48 座城市之办事处组成的一个紧密连接的 网络积极地参与全球资本市场,这一网络由设于纽约的世界总 部和设于伦敦、东京和香港的地区总部统筹管理。雷曼兄弟公 司自 1850 年创立以来,在全球范围内建立起了创造新颖产品、 探索最新融资方式、提供最佳优质服务的良好声誉。公司雇员 人数为 12,343 人,员工持股比例达到 30%。 许多人在很长的时间内(甚至一生)持有雷曼的股票或债 券,而今,一切都没了。此时,不仅要问:当我们的投资遭遇 到“雷曼” ,在经济的某一环节、阶段中它消失了,我们该怎么 办?恐怕没有人
4、能够明确的告诉您答案。在经济的发展中,总 有破有立、有灭有生。我们可以做得就是分散,让我们的投资 尽量有效的多元化。因此,作为一名理财师,建议和引导客户 进行有效的分散投资也是一项很重要的职责。 2、当投资预期变成泡影 第 3 页 任何投资者在作投资之前都会有一定的预期,这个预期要 么源于历史经验、要么源于某一方的承诺。目前,作为银行的 一员我们都在为银行理财产品摇旗呐喊,但是如果处理不好客 户的预期,我们将会面临非常严重的信任危机! 因此,我们必须积极面对并妥善处理客户“预期变 遇欺 ”的心理。首先,投资前的沟通要全面。要让客户知道 自己在干什么,不要利用客户对自己的信赖将个人想法强加在 客
5、户身上。其次,投资后的继续服务要及时。特别是一些浮动 收益类产品,要让客户及时了解近况,潜意识的影响客户调整 预期。第三,当产品的非预期情况出现,积极主动地与客户沟 通,询求改善的发法。这时,可能有人要问了,我们在产品的 设计和报价上没有任何变通余地,如何改善?我的方法是:及 时交流讯息(如基金客户) ,选择平稳或保本的产品进行推荐 (如前期新股增殖客户)等。 3、当投资者草木皆兵 经历了股市的大起大落,许多投资者都有点草木皆兵。面 对着这些被基金/股票伤透心的客户,我们该怎么办呢? 首先,了解客户的真实想法是最重要的。这段时间开会的 时候,总有同事问“股市不好,股票基金没有人买。那债券基 金
6、为什么也没有客户?基金没有人问也就罢了,为什么银行理财 产品也销售冷淡?” 。问题可能就在于没有了解客户的真实想法。 其实,现在有很多客户(特别是在偏远地区)分不清股票基金 第 4 页 和债券基金,基金和银行理财产品。如果我们不通过某些渠道 使客户了解其中区别和差异,那肯定会被客户全盘否决。其次, 发掘“影响力中心”或“喇叭” 。通常,每个人都有自己的活动 圈子,找到这个“圈子”的中心或“喇叭”人物,通过他/她就 可以影响其周围的人投资观念转变。这一点对于理财经理日常 工作是非常有效的。第三,利用同理心,利用自己豁达的投资 心理影响客户,使客户慢慢转变。 4、当客户问:我可以买了吗? “我可以
7、买了吗?” ,这是我们工作中经常听到的一个问题。 但是,我们经常无力回答。答了,怕市场变幻判断错误; 不答,怕失去客户。我的处理方式是:结合客户需求与想法, 明确看过去,辩证看未来。首先,明确地了解客户的需求和想 法。比如:如果客户想买外汇,是有消费需要还是个人投资。 其次,明确掌握历史走势、现在的位置。并就这些问题与客户 进行沟通,减少客户对自己的决策依赖。第三,分析市场未来 可能的情况,不同情况可能会给客户带来什么影响。让客户知 道决策的可能结果。在以往客户维护工作中这种方法还是很有 效的,基本上没有因为决策的结果而产生客户抱怨的情况。 【第二篇】银行理财经理工作计划 刚进公司,我会让自己
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 工作计划 银行 理财 经理
链接地址:https://www.31doc.com/p-348608.html