证券考试题库——证券投资基金当事人.docx
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1、证券考试题库证券投资基金当事人一、单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目要求)1下列权利中,( )是基金持有人不能直接行使的。2009年11月真题 A基金份额转让权 B收益享有权 c基金信息知情权 D投资决策权 【答案】D 【解析】基金份额持有人的基本权利包括对基金收益的享有权、对基金份额的转让权和在 一定程度上对基金经营决策的参与权。对于不同类型的基金,持有人对投资决策的影响 方式是不同的。在公司型基金中,基金份额持有人通过股东大会选举产生基金公司的董 事会来行使对基金公司重大事项的决策权,对基金运作的影响力大些。而在契约型基金 中,基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项
2、作出决议,但对基 金日常决策一般不能施加直接影响。2基金管理人与托管人之间是( )的关系。2010年3月真题 A相互依赖 B相互促进 C相互竞争 D相互制衡 【答案】D 【解析】基金管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。基金管理人负责基金资产的经 营;托管人由主管机关认可的金融机构担任,负责基金资产的保管。他们的权利和义务 在基金合同或基金公司章程中已预先界定清楚,任何一方有违规之处,对方都应当监督 并及时制止,甚至请求更换违规方。3基金持有人与托管人之间的关系,下列说法正确的是( )。2010年5月真题A委托与受托的关系 B管理与被管理的关系 c相互制衡的关系 D监督与被监督的关系 【答案】
3、A 【解析】基金份额持有人与托管人的关系是委托与受托的关系,即基金份额持有人将基金 资产委托给基金托管人保管。对持有人而言,将基金资产委托给专门的机构保管,可以 确保基金资产的安全。对基金托管人而言,必须对基金份额持有人负责,监管基金管理 人的行为,使其经营行为符合法律法规的要求,为基金份额持有人的利益而勤勉尽职, 保证资产安全,提高资产的报酬。4在基金管理人、基金托管人都不召集基金份额持有人大会时,代表基金份额( )以上 的基金份额持有人有权自行召集。 A20 B5 C10 D50 【答案】c 【解析】我国证券投资基金法规定,代表基金份额10以上的基金份额持有人就同一 事项要求召开基金份额持
4、有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,代表基金 份额10以上的基金份额持有人有权自行召集,并报国务院证券监督管理机构备案。5下列各项中,( )不是基金份额持有人必须承担的义务。 A承担基金亏损或终止的全部责任 B缴纳基金认购款项及规定的费用 c在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额 D遵守基金契约 【答案】A 【解析】基金份额持有人必须承担的义务包括:遵守基金契约;缴纳基金认购款项及 规定的费用;承担基金亏损或终止的有限责任;不从事任何有损基金及其他基金投 资人合法权益的活动;在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额;在封闭式 基金存续期间,交易行为和信息披露必须遵守法律、法规的
5、有关规定;法律、法规及 基金契约规定的其他义务。6下列说法不正确的是( )。 A基金份额持有人是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人 B基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权 c基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益考虑的 D基金托管人承担基金亏损或终止的有限责任 【答案】D 【解析】D项,承担基金亏损或终止的有限责任是基金份额持有人必须承担的义务之一。7下列关于基金管理人的认识错误的是( )。 A基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化,不得在处理业务时考虑自己的利益 B设立基金管理公司必须经国务院批准 c基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基金 D基金管理
6、人是负责基金发起与经营管理的专业性机构 【答案】B 【解析】基金管理人是负责基金发起设立与经营管理的专业性机构。不仅负责基金的投资 管理,而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服 务等多方面的职责。基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化,因而,不得出于自 身利益的考虑损害基金持有人的利益。基金管理人的主要业务是发起设立基金和管理基 金。对基金管理人需具备的条件,各个国家和地区有不同的规定。根据我国证券投资 基金法的规定,设立基金管理公司,应当具备一定的条件,并经国务院证券监督管理 机构批准。8基金管理人由依法设立的( )担任。 A商业银行 B证券公司 c信托投资
7、公司 D基金管理公司 【答案】D 【解析】我国证券投资基金法规定,基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基 金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,具有独立法人 地位。9基金管理人作为受托人,必须履行( )。 A“诚信义务” B“保密义务” c“信息披露义务”D“诚实义务” 【答案】A 【解析】基金管理人作为受托人,必须履行“诚信义务”。基金管理人的目标函数是受益 人利益的最大化,因而,不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益。10基金管理公司的注册资本不得低于( )元人民币,且必须为实缴货币资本。 A1000万 B5000万 C1亿 D5亿 【答案】c 【解析】我国证
8、券投资基金法规定,设立基金管理公司,应当具备下列条件,并经国 务院证券监督管理机构批准:有符合本法和公司法规定的章程;注册资本不低于1 亿元人民币,且必须为实缴货币资本;主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、 信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉,最近3年 没有违法记录,注册资本不低于3亿元人民币;取得基金从业资格的人员达到法定人 数;有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施;有完 善的内部稽核监控制度和风险控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国 务院证券监督管理机构规定的其他条件。11基金管理公司最核心的一项业务是( )。 A受
9、托资产管理业务 B社会保障基金投资管理业务 c证券投资基金业务 D企业年金管理业务 【答案】c 【解析】目前我国基金管理公司的业务主要包括:证券投资基金业务、受托资产管理业 务和投资咨询服务;此外,基金管理公司还可以从事社保基金管理和企业年金管理业 务、QDII业务等。证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务,主要包括基 金募集与销售、基金的投资管理和基金营运服务。12依据我国证券投资基金法,基金管理人的职责之一是( )。 A出具基金业绩报告,并提供详细的基金托管情况 B负责办理基金名下的资金往来C安全保管基金的全部资产 D及时向基金份额持有人分配收益 【答案】D 【解析】根据我国证券投
10、资基金法规定,基金管理人应按照基金合同的约定确定基金 收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益。13基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的,客户委托的( )。 A全部资产不得低于3000万元人民币 B初始资产不得低于3000万元人民币 c全部资产不得低于5000万元人民币 D初始资产不得低于5000万元人民币 【答案】D 、 【解析】根据2008年1月1日开始施行的基金管理公司特定客户资产管理业务试点办 法的规定,符合条件的基金管理公司既可以为单一客户办理特定资产管理业务,也可 以为特定的多个客户办理特定资产管理业务。基金管理公司为单一客户办理特定资产 管理业务的,客户委托的初始资产不
11、得低于5000万元人民币。14证券投资基金托管人是( )权益的代表。 A基金监管人 B基金管理人 C基金份额持有人D基金发起人 【答案】c 【解析】基金托管人又称基金保管人,是根据法律法规的要求,在证券投资基金运作中 承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人。基 金托管人是基金持有人权益的代表,通常由有实力的商业银行或信托投资公司担任。15基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的( )担任。 A实力雄厚的证券公司 B信托投资公司 C商业银行 D基金公司 【答案】c 【解析】基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实力、实收资本达 到一定规模、具有行业信
12、誉的金融机构。我国证券投资基金法规定,基金托管人由 依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。16下列有关证券投资基金的说法,错误的有( )。 A基金管理人由依法设立的基金管理公司担任 B我国对基金管理公司实行市场准人管理 C基金管理人是基金的组织者和管理者 D基金持有人是基金运营的核心 【答案】D 【解析】D项,基金管理人是基金的组织者和管理者,负责基金资产的经营,是基金运 营的核心。17基金管理人与托管人履行各自的权利、义务所建立的是( )的运行机制。 A相互联系 B相互促进 c相互竞争 D相互制衡 【答案】D 【解析】基金管理人与托管人中任何一方有违规之处,对方应当监督并积极制止,直至
13、请求更换违规方,构成了相互制衡的关系。二、多选题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求)1基金份额持有人大会可以对( )等重大事项作出决议并报中国证监会批准。2010年 3月真题J A更换基金管理人 B出具业绩报告 c更换基金托管人 D基金扩募 【答案】AcD 【解析】根据证券投资基金法的规定,下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审 议决定并报证监会批准:提前终止基金合同;基金扩募或者延长基金合同期限; 转换基金运作方式i提高基金管理人、基金托管人的报酬标准;更换基金管理 人、基金托管人;基金合同约定的其他事项。2根据证券投资基金管理公司管理办法规定,基金管理公司主要股东通常由( )等
14、组成。2010年3月真题 A商业银行 B信托投资公司 c证券公司 D工商企业 【答案】Bc 【解析】我国证券投资基金法规定,基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基 金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,具有独立法人 地位。3我国证券投资基金法规定,基金托管人需要具备的主要条件是( )。2010年3月 真题 A具备安全保管基金财产的条件 B有安全高效的清算、交割系统 c净资产和资本充足率符合有关规定 D设有专门的基金托管部门 【答案】ABcD 【解析】申请取得基金托管资格,应当具备下列条件:净资产和资本充足率符合有关规 定;设有专门的基金托管部门;取得基金从业资格的专职
15、人员达到法定人数;有 安全保管基金财产的条件;有安全高效的清算、交割系统;有符合要求的营业场所、 安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;有完善的内部稽核监控制度和风险 控制制度;法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务 院银行业监督管理机构规定的其他条件。4一般说来,证券投资基金当事人之间的关系包括( )。2010年3月真题 A基金份额持有人和管理人之间的关系 B基金管理人和托管人之间的关系 c基金份额持有人和托管人之间关系 D基金份额持有人、管理人、托管人与证券业协会之间的关系 【答案】ABC 【解析】证券投资基金当事人之间的关系包括:基金份额持有人与基金管理人
16、之间的委 托人、受益人与受托人的关系;基金管理人与托管人相互制衡的关系;基金份额持 有人与托管人委托与受托的关系。5我国证券投资基金法规定,基金份额持有人享受下列( )的权利。 A分享基金财产收益 B参与分配清算后的剩余基金财产 c按照规定要求召开基金份额持有人大会 D在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额 【答案】ABc 【解析】我国证券投资基金法规定,基金份额持有人享有下列权利:分享基金财产 收益;参与分配清算后的剩余基金财产;依法转让或者申请赎回其持有的基金份 额;按照规定要求召开基金份额持有人大会;对基金份额持有人大会审议事项行使 表决权;查阅或者复制公开披露的基金信息资料;对基金管理
17、人、基金托管人、基 金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼;基金合同约定的其他权利。6基金管理公司通常由( )发起设立,具有独立法人地位。 A中国证监会 B证券公司 c信托投资公司 D商业银行 【答案】Bc 【解析】我国证券投资基金法规定,基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基 金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立,具有独立法人 地位。7基金管理人应当履行下列( )的职责。 A向投资者承诺一定的收益率 B办理基金备案手续 C编制中期和年度基金报告 D召集基金份额持有人大会 【答案】BCD 【解析】除BcD三项外,根据我国证券投资基金法规定,基金管理人应当履行的
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