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1、第 1 页 银行客户经理工作计划样本 特征码 KrZLyhYEiOAyNeXnwAyl 【篇一】 客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一 思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客 户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤” ,勤动腿、勤动手、 勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一 个有心人,他从某公司本资料权属文秘写作网,放上鼠标按照 提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当 中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近 2700 万元资金年 初到帐,实现了“开门红” ,为全行的增存工作打下了良好的基 矗 在服务客户的过程中,我用心细致,把兄
2、弟情、朋友意注 入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现 第 2 页 了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一 定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信 趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当 客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身 影虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人 却不多,我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较 全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和 综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着 建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上 级下达的各项工作
3、任务,我作为分管多个重点客户的客户经理, 面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的 帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户, 采取不同的工作方式,努力为客户提供质的金融服务,用他自 己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作” 。开拓思路, 勇于创新,创造性的开展工作。 随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行 的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你, 你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对 我行的业务发展起着举足轻重的作用。 我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场, 注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在
4、把握客观环境 的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资 第 3 页 金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从 源头开始的“垄断控制” ,实现资金的体内循环,巩固我行资金 实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金 做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任 信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得 该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市 政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况 下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。 【篇二】 一、充分认识完成今年资产量的目标艰巨性。 去年,我们团队业绩
5、量做的离目标太远,营销计划的实施 中遇到不少的问题。团队在营销宣传当中,无法拿到相应的礼 品实物及模拟品,不能更好的做好宣传计划;银行网点维护方面, 因银行业的竞争,对证券公司的客户经理,要求过高,对于信 用及、基金及存款方面月度任务较重。导致我们的客户经理都 在为维护好网点宣传方面进度迟缓,虽然是团队配合个人完善 银行网点维护,可是对于存款难度还是较大;对于银行网点开发 我们处于劣势,不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方 案”达成双方的合作目的。没有一个很好的渠道开发,营销计 划的开展难度就增加了。 二、充分认识推进优化管理工作的重要性。 团队管理进入了成长阶段,一些深层次的问题可能还会
6、凸 第 4 页 显出来,构建完善的团队管理计划尤为重要,综合计划改革今 年进入实质性实施阶段,通过对于团队成员间的凝聚力,向心 力,执行力及对工作的热情等现状存在的一些问题,作出新的 优化计划,及时解决其问题,完善团队管理。 三、充分认识招聘成员的重要性。 新的成员是团队的新鲜血液,是补充团队发展的重要部分, 没有新成员的增加,大家庭的组成也是不可能的,公司对于招 聘方面做出好的优化方案,以团队招聘细化。一并实施,善营 销目标。 充分的认识形势问题和任务的目标,完善 201x 年,团队新 景象,新变化完善完成各项任务,好以下 6 个方面的工作。 (一)营销管理制度: 1、日常管理: 分组管理制
7、度:工作中,将团队分成 3 个小组,通过把 人数落实到分组,由小组长进行管理,提高其团队发展。并通 过与小组长沟通,更深入的了解到团队每个成员工作上、生活 上的情况,工作上进行良性竞争。 日常一对一管理:工作中,多与团队成员沟通,了解趋 于成员的展业情况及宣传中遇到的问题,及时指导,给予他们 鼓励和支持。 工作效率制度:工作中,要销售人员,熟悉自己的岗位 职责: 第 5 页 1、千方百计完成区域销售任务; 2、努力完成销售中的各项要求; 3、负责严格执行客户开户手续流程; 4、积极广泛收集市场信息并及时整理上报; 5、严格遵守公司各项规章制度; 6、对工作具有较高的敬业精神和高度的主人翁责任感
8、; 7、完成领导交办的其它工作。 建立团队高效率的工作精神,团队以每个月 16 日之前完成 当月工作情况,通过高效率模式对新员工进行影响,便于后期 团队管理。 2、会议管理 团队会议是团队发展的重要环节,会议是现代管理的一种 重要手段,销售人员对公司的指示精神理解不够,销售心态就 不稳定,就不会严格按照终端思路开拓客户,工作效率就大大 折扣。 工作内容:通过会议中回顾和总结昨天的工作,进行业 绩分析,认识到其不足,对其批评,共同交流,找到好的方法 和途径,解决市场遗留问题,恢复市场肌体,提高工作效率。 (内容:新增资产,开户数,客户疑问) 会议精神:一天之际在于晨,周一是当周的关键日子, 通过
9、周一开会对上周工作不足进行批评指正,指正的方式决定 了其主要意义,营销主要的成功方法,无异于精神支持和鼓励, 第 6 页 使人有更高的上进心。周一对大家工作进行鼓励,调动起积极 性,致使工作顺利完成。 会议文化:会议中增加才艺展示,把个人优秀的一面展 现出来,彰显其自信和人格魅力,鼓舞其团队士气,增强其团 队向心力和凝聚力。 (二)人员招聘 销售团队组建,人员招聘是重要的部分,不断地补充新力 量,团队才能更好的发展。招聘分一下三个方面: 网站招聘:通过助理在智联网招聘,招募优秀成员。 人才市场招聘:结合人才大市场,进行招聘。 校企合作:这个是创新招聘的一中新方式,目前还没有 成功,通过与学校领
10、导进行沟通,开办期毕业生校企合作,在 毕业生毕业前进行培训,了解其优秀成员,招募到公司(在与深 圳职业技术学院进行中) (三)区域培训 在公司的组织的培训下,团队内部进行新员工开户培训强 化方案。 新员工开户流程及企业文化代训(A 股,B 股开,基金, 创业板,机构开户户) 销售技巧及话术培训(SWOT 分析教材,客户面谈沟通的 技巧,银行网点开发维护) 从业资格考试培训(证券基础知识,证券交易知识) 第 7 页 (四)网点开发及维护 目前有岗厦交通银行和网点,建业小区网点,通过网点巡 查和银行行长了解其客户经理工作情况,加强其维护和业绩促 成。 通过完成上述工作,使我认识到一个优秀团队应当具
11、有优 秀的管理能力,不断强化的团队服务意识,遇事养成个人经常 换位思考的能力,良好的协调、沟通能力,及时发现、解决问 题的能力,准确分析、判断、预测市场的能力,对于管理者保 持管理信息及时、对称的能力,良好的语言表达能力,较强的 创新能力。以提高团队工作效率和工作质量为标准,这样才能 不断增强团队工作的号召力、凝聚力和战斗力。 【篇三】 一、适应新形势和股份制银行的要求,真正学会在严密的 风险控制基础上谋求有效发展,绝不能重复以前粗放的发展。 经过几年的思想准备、组织准备、体制准备,就是为了今后能 真正取得长效发展。我们要学会适应、驾驭和运用这个新的体 制,高度防范风险,而不是试图去突破体制。
12、所以下半年我们 要谋求有效的发展,学会在严密风险控制下走向市场。在当前 宏观调控的形势下,不少大企业有一些困难,我们看准了企业, 选准时机介入就有营销机会。营销上要突破旧的信贷文化,学 会抓客户、抓结算、抓产品营销,学会经营客户。通过抓客户 争取中间业务收入,而不是简单的信贷投放。在当前发展的概 第 8 页 念下,我们要注意几个问题: 一是继续执行贷款核准制及规模管理,回收一块,退出一 块,保证新的投放需要。关键是要判断是否优质客户,经不经 得起风险体系考核。今年纯新发放贷款不良率要控制在 0.3%以 下。要加强贷款规模管理,确保新增贷款规模投放在重点行业、 重点客户、重点产品、重点区域和总行
13、、省分行审批项目上。 要讲究经营策略,要有大局观,在抓住重点项目的同时,要积 极做好营销储备,抓好结算户和中间业务。 二是加大结构调整力度,优化信贷资产质量。在维护好电 信、电力、交通、石油等优质存量客户的同时,重点关注教育、 港口、电子等成长性行业和符合国家产业政策要求行业的优质 客户。要适时对钢铁、水泥以及房地产、汽车等过热行业贷款 进行合理控制,抓住机会从一些过热行业有序退出。要加强营 销拓展跨国公司和外向型企业。 三是加大力度清收和压缩存量不良贷款,逐步退出经营绩 效差、规模过小、发展没有潜力的行业和客户。 四是充分认识当前企业存款工作形势的紧迫性,大力推动 企业存款工作。省分行已经成立了对公企业存款工作小组,公 司业务系统要在工作小组的领导下认真分析企业存款形势,研 究制定出切实可行的措施。希望尽量减少“过路财神” ,不要有 水分的数字。 五是巩固个贷业务基础管理和风险控制能力,全力压缩个 第 9 页 贷存量不良贷款,加快产品创新和业务创新,在实施“公司业 务上移、个人业务下沉”战略后,个人银行业务和中间业务要 成为网点收入和利润的重要来源。个贷体制和机制理顺后,个 人消费贷款、个人住房贷款要能够真正拿到有效的份额。
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