企业融资方式(.ppt
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1、,集合票据,是指两个以上十个以下具有法人资格的中小企业发行的债务 融资工具集合发行能够解决单个中小企业独立发行规模小信低流动 性不足等问题,符合国家产业政策; 经审计的前一年度财务报告为盈利; 企业净资产在万元以上; 企业成立时间在三年以上 有连续三年的审计报告或愿意一次性进行三年的财务审计,目前最热融资模式,一非金融企业债券融资,短期融资卷,是指非金融企业依照规定的条件和程序在银行间债券市场发型和交易, 并约定在一年内还本付息的有价证劵,发行人是中华人民共和国境内依法设立的企业法人; 具有稳定的偿债资金来源,最近一个会计年度盈利; 流动性良好,具有较强的到期偿还能力; 近三年没有违法或重大违
2、规行为; 近三年发行的融资卷没有延迟支付本息的情形; 企业所属行业不属于国家宏观调控和行业,中期票据,是指由非金融企业在银行间市场发行和交易的一种债务融资工具无担保期 限年,可以一次注册额度分期发行募集资金可用于满足发行人多种 资金需求,包括补充流动资金调整债务结构固定资产投资等 中期票据具有期限结构合理发行便利资金用途灵活等优点,二上市融资,上市即首次公开募股并上市,指企业通过证劵交易所首次公开向投资者 增发股票,募集资金以用于企业发展的过程,企业国内上市程序及相关准备,第一阶段:企业改制或重组,聘请律师注册会计师资产评估等中介机构; 开展尽职调查; 改制设立股份公司或调整股份公司结构; 规
3、范企业行为,初步建立现代企业制度构架,第二阶段;股份公司股票的发行与上市,梳理企业经营过程中所需的法律文件,企业赴海外上市应当符合下列要求,符合我国关于企业境外上市的法律法规和规则; 筹资用途符合国家产业政策利用外资政策及国家有关固定资产投资立项的规定; 净资产过去一年税后利润筹资额符合规定; 具有规范的法人治理结构及较完善的内部管理制度,有较稳定的高级管理层及较 高的管理水平; 上市后分红派息有可靠的外汇来源,符合国家外汇管理的有关规定; 企业还需遵守从拟上市国法律和交易所规则的规定或要求,进行上市前辅导; 起草招股说明书出具专项法律意见,经证监会审核批准后, 股票在证劵交易所发行上市,三信
4、托融资,信托是指委托人基于受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人 按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的的进行管理或者 处分的行为,在信托关系中,企业可以是委托人受益人的角色从而获得信托投资和收益,信托融资方式;,信托贷款 股权融资 应收账款融资 特定资产收益融资 股权收益权融资 不动产抵押融资 知识产权质押融资等,债权融资模式,一银行贷款 银行以一定的利率将资金贷方给资金需求者并约定期限归 还银行贷款在企业融资总额中所占比重最高,中小企业贷款的技巧;,建立好企业贷款信义, 银行首先看重信义 做好企业财务管理; 提高企业经营效率; 编制贷款可研报告; 抓住贷款适当时机
5、争取贷款担保机构支持 按规定的期限还本付息,二发行债券融资,企业通过向投资者发行承诺按约定利率支付利息并按约定田间偿还 本金的债券,从而容得资金的一重融资方式,适用条件,在企业自有资金无法满足发展需要自身负债比率较低长期经营能 力较强盈利能力和偿债能力较好的情况下适宜发行,三金融租赁融资,是指实质上转移与资产所有权有关的全部或大部分风险和报酬的租赁 财产的所有权最终可以转移,也可以不转移,金融租赁的类型主要包括;,直租 售后回租 杠杆租赁 委托租赁 联合租赁 创新型租赁等,四民间借贷融资,公民之间公民与法人之间公民与其他组织之间通过借贷以融得 资金的一种融资方式,五信用担保融资,是商业银行与企
6、业之间,以信誉证明和财产责任保证结合在一起的融资 模式,中小企业信用担保存在的问题;,规模较小出资分散风险较大; 资金来源单一; 中小企业信用观念淡薄,诚信意识差; 银行和中小企业信用担保机构的权利和义务不对等,股权融资模式,股权融资模式包括;私募股权融资增资扩股融资股权出让融 资产权交易融资杠杆收购融资风险投资融资国内外上市融资 买壳上市融资,一私募股权融资,融资人通过协商招标等非公开方式,向特定投资人出售股权进行 的融资,包括股票发行以外的各种组建企业时进行的股权筹资和随后的增 资扩股,主要特点; 私募范围没有严格的规定; 只限于具有一定资格的投资者和一定数量的普通投资者,二股权出让融资,
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