【工作计划】银行客户经理培训工作计划范文.docx
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1、第 1 页 银行客户经理培训工作计划范文 特征码 xBUvSDiTrKSDgfPSMfZF 客户经理是商业银行高素质人才的群体,是现代商业银行经营 与管理的人力资源主体,其素质高低对商业银行开发客户、开 拓市场的着直接的影响。因此,商业银行均高度重视对客户经 理的持续培训(也叫终身培训) ,以应对愈来愈激烈的市场竞争。 培训的方式主要有:银行内部举办专业培训班;由资深的客户 经理带领,实行在职岗位培训;邀请金融专家到本银行讲座; 派往参与其它金融机构举办的培训与讲座,组织到国外金融机 构考察学习;到其它业务部门接受短期培训;新产品推介培训 等。培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营
2、 销技巧,其它如生存训练、EQ 训练、战争游戏等。 客户经理的主要职能是: 1、开拓银行业务(主动进攻型) 。这是客户经理的主要职责。 大力挖掘优质新客户;全方位地开发新业务;不断创造客户需 求,提出产品创新思路。 2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务,是客户经理的 第 2 页 一项重要职责。大力促销业务,提倡连带促销,交叉式销售, 为客户提供一揽子报务;认真解决客户的疑难问题,处理客户 投诉;千方百计提高服务质量,为客户提供高品质服务;大力 开展各种收费服务,努力提高非利息收入比例。 3、受理客户授信申请。对客户提出的授信申请,客户经理要在 认真进行调查分析的基础上,提出客户真实、资料
3、完整齐全、 分析准确、观点鲜明的授信调查报告,送同级信贷管理部门审 查。 4、参与审批工作。客户经理主管大都是信贷委员会委员,直接 参与审批工作。 5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常工作监测、风险 管理工作,及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿。 6、收集反馈信息。及时准确地收集客户经营情况及客户意见、 行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料,上报给有 关部门,以采取应对措施,把握商机,促进业务发展。 客户经理处在市场竞争的最前线,必须充分运用现代化的服务 手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。 第 3 页 客户经理的营销技巧比较高超。客户经理在长期激烈的市场竞 争
4、中积累了许多丰富的营销技巧。 客户经理作为银行与客户联系的桥梁,银行形象的代表者、客 户开发者、产品营销者,在商业银行市场竞争和业务发展中发 挥着愈来愈重要的作用。 科学定位。进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作 职责既不能定得过多,也不能定得太少。其主要职责应定为: 开发客户;开拓业务(以批发业务和私人银行业务为主) ;提出 新产品创意;信贷调查;贷后监管;信息情报收集反馈。 严格管理,逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先, 把好客户经理资格认定关。客户经理不是信贷员和存款外勤的 “翻牌” ,更不是分流富余人员的渠道,应是银行比较优秀的人 才的群体。特别是客户部门的主管一定要
5、由资深客户经理担任, 竞争上岗。第二,加大专业培训力度。总行重点培训客户经理 师资力量和高级客户经理,分支行重点对客户经理进行操作性 培训。客户经理培训不能只搞短期行业,要坚持持续性、长期 性,对客户经理进行终身培训。除了在国内培训外,对一些高 级客户经理,可有计划地组织到境(国)外进行短期培训考察, 第 4 页 以开拓视野、掌握新知识。第三,严格进行考核。在指标体系 中,突出以业绩为中心,以效益为目标。考核办法一经出台, 就要严格执行。第四,完善对客户经理的监督管理,防范经营 风险。 严格的奖罚制得以充满生机和活力最重要的激励机制。以业绩 论英雄,凭贡献拿薪酬,按表现定去留,这在银行已成为一
6、种 制度。赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要及直 接的影响。 对客户经理的持续培训 客户经理作为商业银行高素质人才的群体,是现代商业银行经 营与管理的人才资源主体,其素质高低对商业银行开发客户、 开拓市场有着直接的影响。因此,应高度重视对客户经理的持 续培训(也叫终身培训) ,以应对愈来愈激烈的市场竞争。 第一节 客户经理培训的地位、目的与原则 一、培训的地位 “人力资源是所有资源中增值潜力、有意义的资源” , “客户经 第 5 页 理培训是银行所有投资中风险最小、收益的战略性投资” ,这些 理念在银行中已形成共识。 “持续培训” 、 “终身教育” 、 “学习型 银行” 、 “生涯发
7、展”的提法和概念都表明人力资源开发已成为 银行增强自身竞争力的重要途经。 客户经理素质的提高要通过培训来实现,客户经理的晋升和调 职,需要通过培训来铺路。 二、培训的目的 培训客户经理的出发点和归宿是“银行生存与发展” ,其主要目 的为: (一)适应银行现代化、智能化管理、获得高素质人才的需要 当今世力界,新技术日新月异,经济和社会职能日益复杂化和 智能化。这对银行人力资源的素质要求越来越高,银行要获得 高质量、高素质的人力资源大体只有两个途经:一是从银行外 部吸引招聘高素质的人才,这样可以比较快地获得需要的人员, 而且有可能带来新思想;二是对银行内部的人力资源进行培训 开发,提高他们的素质和
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