银行合规早会系列-常见犯罪行为.ppt
《银行合规早会系列-常见犯罪行为.ppt》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行合规早会系列-常见犯罪行为.ppt(26页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、常见犯罪行为,案例:业务高手的失足,某高峰英雄,一组员欠其借款2600元,多次催要未还。因工作原因得知了其组员的一银行卡号和密码。于是她交水电费、暖气费的时候就从该组员卡号中转帐,约2600元。后事发,该组员以盗窃报案,公安机关立案侦查。 知识点:根据各地情况不同500-2000为盗窃罪刑事责任追究起点.,启示,知法才能不犯法 学法不仅可以帮助我们展业,更可以保护自己,你平时是否有这样的行为?,为了增员或理赔,做假的毕业证、身份证; 同情客户,帮助客户编造虚假事故; 一时手头紧张,暂用客户的保费或生存金; 倒签单 ,常见犯罪,侵占罪 保险诈骗罪 诈骗罪 伪造公章、证件罪,一、侵占罪,刑法第二百
2、七十条 将代为保管的他人财物非法占为己有,数额较大,拒不退还的,处二年以下有期徒刑、拘役或者罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处二年以上五年以下有期徒刑,并处罚金。 数额认定:侵占公司、企业财物五千元至二万元以上的,属于“数额较大”;侵占公司、企业财物十万元以上的,属于“数额巨大”。,主要表现形式,侵占公司和客户保费,侵占客户理赔款、保险金,案例,案情介绍:庄某任泉州中心支公司业务员期间利用职务便利,截留客户续期保费17418元。离职后,仍以业务员身份伪造收据,骗取客户保费8163元。案发后,庄某向公安机关自首,由泉州市丰泽区人民检察院提起公诉。泉州市中级人民法院对该案件进行了审理并判决。,
3、法律分析,是数罪还是一罪? 构成哪些犯罪?,法院判决,泉州市中级人民法院对该案件进行了审理并判决:2006年2月27日,原泉州中心支公司业务员庄某因侵占罪被泉州市中级人民法院二审判处有期徒刑9个月,诈骗罪被判处有期徒刑4年,总和有期徒刑4年9个月,并处罚金人民币1万元,并赔偿中国平安人寿股份有限公司泉州中心支公司和被害人经济损失。,二、保险诈骗罪,刑法第一百九十八条 有下列情形之一,进行保险诈骗活动,数额较大的: (一)投保人故意虚构保险标的,骗取保险金的; (二)投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度,骗取保险金的; (三)投保人、被保险人或者受益人编造未
4、曾发生的保险事故,骗取保险金的; (四)投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故,骗取保险金的; (五)投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病,骗取保险金的。,法律责任,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产:,数额认定,个人进行保险诈骗数额在万元以上的,属于“数额较大”;个人进行保险诈骗数额在万元以上的,属于“数额巨大”;个人进行保险诈骗数额在万元以上的,属于“数额特别巨大
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 合规 系列 常见 犯罪行为
链接地址:https://www.31doc.com/p-3844981.html