银行支行公司业务部现金管理平台产品介绍.ppt
《银行支行公司业务部现金管理平台产品介绍.ppt》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行支行公司业务部现金管理平台产品介绍.ppt(16页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、,现金管理平台业务介绍,银行支行公司业务部,现金管理-是我行对公客户的资金管理和综合理财解决方案,是农业银行为满足客户在现金管理方面的需求而提供的系列金融产品和服务,旨在协助客户优化业务流程,促进资金流、信息流和实物流紧密结合,降低财务成本、提高资金收益、加强风险控制,有效提升客户价值。 现金管理平台-也称为银企通平台,是指通过网络线路将我行的现金管理服务延伸到企业的电子化操作平台,通过操作平台上的产品功能,提供查询、资金归集、转账等各种金融服务,为企业组成有效的资金管理和综合理财解决方案。,现金管理产品介绍,农行现金管理产品特点,组合性:联动融资、投资、资金管理、风险管理,整体性:服务于集团
2、客户及其分支机构、上下游关联企业,灵活性:可根据客户需求,量身定制解决方案,扩张性:业务内涵可依市场需求而扩张,现金管理 平台功能体系,现金管理平台功能体系,1,现金管理产品分类,日常的对外支付结算,1.实现任意两个账户之间的资金划转,按收款账户的行别分为农行和他行。跨行的汇兑交易可直接和人行大额系统和小额系统直连,也可通过我行柜台落地处理。 2.通过在汇兑向导中选择“企业账户”、“个人账户”,可以支 持对公转对公,也可以支持对公转对私。 3.汇兑交易选项分为单笔录入、多笔录入,既可以逐笔发起,一对一地转账;也可以以文件的形式批量发起,实现一个账户同时向多个账户转账支付。 4.总部对超出一定额
3、度的对外支付审批控制,企业现金管理现状,1.现金管理理念 注重利润而忽略现金流,营业收入无法转化为现金流入,影响资金链。 2.资金管理制度 总部对下属企业缺乏实时监控,管理易失控。 3.现金管理方式及手段 仍沿用传统手工管理方式,工作量繁杂且制约资金周转速度。 4.现金管理模式及资金效率 企业现金集中的需求与内部多级法人资金分散占用的矛盾突出。 5.现金管理信息 企业规模不断扩大,组织架构庞大,信息传递路径冗长,制约时效性。,某公司案例,企业经营、管理状况分析 1.公司架构 23家配送有限公司、约5000家核心门店,还在湖南、海南、广西、云南、河南、山东、江西、福建等地建立了经营机构 。 2.
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 支行 公司 业务部 现金 管理 平台 产品 介绍
链接地址:https://www.31doc.com/p-3845338.html