融资租赁公司成立可行性研究报告 (2).pdf
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1、 关于关于组建组建中外合资中外合资 X X 融资融资租赁有限公司租赁有限公司 可行性报告可行性报告 2012011 1 年年 2 目目 录录 1.项目概况 4 1.1 项目背景 . 4 1.2 项目基本情况 . 4 1.3 合资双方企业概况 . 5 1.3.1 A集团有限公司概况 5 1.3.2 B投资有限公司概况 5 1.3.3 外方投资者概况 5 2. 项目可行性 . 5 2.1 租赁公司的成立目标 . 5 2.2 组建租赁公司已具备的条件 . 6 2.2.1 良好的政策环境 6 2.2.2 充分的市场调研及优秀的管理人才 7 2.2.3 广泛的资金来源及优质的客户群体 8 2.2.4 与
2、众不同的商业模式 9 2.3 设立本公司给各方带来的利益 10 2.3.1 对租赁公司的好处 . 10 2.3.2 对承租人的好处 . 10 2.3.3 对股东的好处 . 10 3.市场分析 11 3.1 中国融资租赁行业环境日臻完善 11 3 3.2 融资租赁的潜在市场需求十分庞大 . 12 3.3 特定行业与融资租赁 . 14 3.3.1 风力发电与融资租赁 14 3.3.2 城市供水行业与融资租赁 14 3.3.3 工程机械行业与融资租赁 15 3.3.4 船舶行业与融资租赁 16 4.效益分析 18 4.1 经济效益测算 . 18 4.2 利润及成本分析 . 18 4.3 社会效益分析
3、 . 19 5.项目计划 20 5.1 公司经营范围 . 20 5.2 公司业务规模 . 21 5.3 项目风险控制 . 21 5.4 项目办公地点 . 22 5.5 项目管理人员及工会组织 . 22 5.6 项目财务、税收、保险和其他 25 5.7 项目外汇平衡 . 25 5.8 项目进度 . 25 6.结论 25 4 1.1.项目概况项目概况 1.11.1 项目背景项目背景 A 集团有限公司与 B 投资有限公司及 C COMPANY LIMITED 于 2010 年 8 月就合资组建 X 租赁有限公司(以下简称“租赁公司” )表示了合作意 向。为此,经过认真调研,在充分分析融资租赁市场前景
4、和经济效益的基 础上,编写本项目可行性研究报告。 1.2 1.2 项目基本情况项目基本情况 1.2.11.2.1 公司名称: 中文名称:X租赁有限公司 英文名称: xFINANCIAL LEASING Co., Ltd. 1.2.21.2.2 公司注册地址: 【上海市浦东新区陆家嘴xxxxx】 1.2.31.2.3 注册资本金:3000万美元 1.2.41.2.4 股东出资如下: A 集团有限公司:认缴出资额为人民币 1350 万美元,占注册资本的 45,以相应的人民币现金投入。 B 投资有限公司:认缴出资额为人民币 900 万美元,占注册资本的 30,以相应的人民币现金投入。 C COMPA
5、NY LIMITED:认缴出资额为人民币 750 万美元,占注册资 本的 25,以相应的美元现汇投入。 1.2.51.2.5 经营年限:三十三十年 5 1.31.3 合资双方企业概况合资双方企业概况 请补充。 1.3.1 1.3.1 A A 集团有限公司集团有限公司概况概况 A 集团有限公司(简称“A 集团” )创建于 aaa 年,系一家集房地产开 发、酒店投资管理、现代科技农业、金融证券投资、媒体文化创意产业发 展、商业流通、软件开发和对外贸易于一体的全国性大型企业集团。 1.3.1.3.2 2 B B 投资有限公司投资有限公司概况概况 B 投资有限公司成立于 2002 年,主营业务涉及 1
6、.3.1.3.3 3 外方投资者概况外方投资者概况 C COMPANY LIMITED, 成立于 2000 年,是一家集高科技投资、 地 产 开发及国际贸易于一体的外资企业, 2. 项目可行性 2.12.1 租赁公司的成立目标租赁公司的成立目标 拟成立的租赁公司将充分利用中外双方股东的客户资源及海内外资 金优势, 在中国新的宏观调控政策引导下, 顺应中国市场经济的发展趋势, 为中国的大中型国有企业、具有发展潜力的中小企业、规范的上市公司以 及国家大力发展的、符合国家发展规划的、国家发改委批准的项目提供融 资租赁等服务。租赁公司定位服务的目标行业和领域包括制造业设备、现 代物流业、商业地产、可再
7、生能源、冶金设备、新能源行业、医疗卫生行 6 业、生物工程、光电科技、信息工程以及城市基础设施建设及公用事业行 业,从而为中国经济的发展营造更有利的资金环境。 2.22.2 组建租赁公司已具备的条件组建租赁公司已具备的条件 租赁公司的中外双方股东拥有雄厚的资金基础、广泛的客户群体及丰 富的风险管理经验,拟注册设立的租赁公司将利用以上优势以及我国良好 的政策环境为其他企业提供完善的融资租赁服务。 2.2.12.2.1 良好的政策环境良好的政策环境 国家大力支持融资租赁业发展。自 2004 年起,商务部先后批准了六 批内资试点租赁公司;2007-2008 年银监会批准设立了五家银行系金融租 赁公司
8、,并且,目前第二批金融租赁公司已经开始成立营业;2009 年 3 月,商务部降低外资租赁公司准入门槛,将注册资本低于 5000 万美元的 审批权下放至省级商务主管部门和国家级经济开发区, 2009 年 6 月 ,将审 批权限从省级商务主管部门和国家级经济开发区又进一步放宽到计划单列 市、新疆生产建设兵团、副省级城市(包括哈尔滨、长春、沈阳、济南、 南京、杭州、广州、武汉、成都、西安)商务主管部门。融资租赁公司的 设立起来较之前更为方便、快捷。 同时,各省市政府也高度重视融资租赁业发展。天津、重庆两市在打 造区域金融中心战略中,提出要和北京、上海差异化竞争,并给予在天津、 重庆开设融资租赁公司的
9、投资者提供了非常优惠的条件。 2009 年, 上海市 政府决定大力推进上海国际金融中心建设,初步确定了争取“先行先试”的 7 重点内容,制定重点推进金融创新和金融服务工作方案,其中就包括大力 发展融资租赁市场。显而易见,快速发展融资租赁业已成为上海市加大金 融创新, 推进金融市场体系完善, 增强金融服务经济能力不可或缺的一环。 2.2.22.2.2 充分的市场调研及优秀的管理人才充分的市场调研及优秀的管理人才 为了筹建租赁公司,租赁公司的中外双方股东进行了充分的调研和准 备。A 集团有限公司与 B 投资有限公司对中国融资租赁市场、拟从事行业 背景概况、企业融资需求及中国的相关法律、政策等方面均
10、进行了充分的 市场调研,对融资租赁业务的运作模式和交易结构亦开展了详尽的分析、 评估,并积极、谨慎地筹划建立专业风险控制机制,已经创新了一系列嫁 接信用、锁定风险的适合中国国情的租赁业务模式,实现了风险的可控性 目标。而且,A 集团有限公司与 B 投资有限公司熟悉本土情况,有广泛的 人脉资源,在项目开发和整合资源上有着得天独厚的能力。 租赁公司拥有经验丰富的高级管理团队及专家顾问团队,包括:资深 的产业、金融、融资租赁背景的高级管理团队及专家顾问团队,在国内、 外从事投资、融资的专业人才。租赁公司的团队成员具有金融、融资租赁、 财务、会计专业的博士、硕士、MBA 学历,具有长期、丰富的从业经验
11、和 业务开拓能力,能帮助客户寻找最佳的融资租赁解决方案以及提供咨询服 务。同时,租赁公司还将通过实施人才战略,加紧引进、培养、储备融资 租赁行业的优秀、 高端人才, 为拟设立的租赁公司建立巨大的人才储备库。 租赁公司将利用投资方的优势以及自身的管理团队等优势,在公司成 立初期顺利迅速开展业务,积累经验并扩展业务。 8 2.2.3 2.2.3 广泛的资金来源及优质的客户群体广泛的资金来源及优质的客户群体 租赁公司的中外方股东目前的资金基础十分雄厚,可根据实际业务需 要为租赁公司提供借款等支持。 租赁公司的注册资金来源于股东自有资金, 开展业务所需的资金除资本金外,租赁公司还拥有境内及境外多元化的
12、融 资渠道。租赁公司将凭借良好的沟通能力,模板式的交易模型,成功的行 业经验,广泛的与银行及其他合作伙伴建立牢固的合作关系并不断创新融 资合作模式。另外,租赁公司还将与国际化的融资伙伴进行广泛合作,打 通国际资本融资渠道,保证租赁业务的顺利开展。 经过多年的业务实践,A 集团有限公司与 B 投资有限公司在国内相关 领域积累了大量的客户资源,这为成立后的租赁公司将提供优质的客户。 租赁公司将充分利用上海市良好的政策环境、金融环境和商业氛围,在较 短时间内获得较多的项目。 租赁公司将立足于中国金融服务业,为大中型国有企业、具有发展潜 力的中小企业、 信誉良好且信息发布规范的上市公司以及国家大力发展
13、的、 符合国家发展规划的、国家发改委批准的项目提供融资租赁等服务。租赁 公司主要的客户类型如下: (1)省或直辖市国资部门直属大中型企业; (2)上市公司; (3)具有发展潜力的中小企业; (4)城市基础设施建设; (5)其他符合中央和地方发展规划的项目。 目前,租赁公司项目储备业务总额约为 10 亿元左右。其中涉及领域 9 包括冶金设备、医疗卫生设备以及城市基础设施建设资产等项目。成立后 的租赁公司要求客户具有一定资金实力,同时要求承租人的工程或者项目 符合国家或当地长期政策支持,产成品具有良好的市场,同时要求健全担 保体系。 租赁公司根据行业、企业和项目客户的具体需求,提供量身定做的、 适
14、合企业发展方向的、 专业性强的、 全方位的一揽子的融资租赁解决方案, 竭尽全力为客户的发展而努力工作。 2.2.42.2.4 与众不同的商与众不同的商业模式业模式 (1)综合性、专业性、独特性强的创新能力:公司的业务定位原则 是以优质客户为主业务发展方向,因此公司团队金融综合能力极强、经验 丰富、具有高度的创新精神和能力,能为客户量体裁衣、提供不可复制的 个性化的、满足客户不同融资需求的融资及融资租赁解决方案。 (2)境内及境外多元化的融资渠道:公司凭借良好的沟通能力,模 板式的交易模型,成功的行业经验,将与广泛的银行及其他合作伙伴建立 牢固的合作关系进行银租、信租等多样化、多渠道、结构化创新
15、融资合作 模式。另外,公司还将与国际化的融资伙伴进行广泛合作,打通国际资金、 资本融资渠道,为不同需求和条件的融资客户提供多种融资服务。 (3)服务于国务院、国家发展改革委鼓励发展的各个行业,为中小 企业、提供融资租赁服务。我们拥有明确的市场定位,丰富的行业知识,诚 信的专业团队和服务体系以及为企业量身定制的结构性融资;建立强大的 客户合作关系、 与国际国内租赁机构的良好关系和中国政府成功合作关系; 10 积极参与中国外商投资企业协会租赁委员会、中国机械工业企业管理协会 及其租赁业委员会、中国融资租赁年会等工作。 2.32.3 设立本公司给各方带来的利益设立本公司给各方带来的利益 设立租赁公司
16、将对租赁公司、承租人、中外双方股东的业务发展带来 下列好处: 2.3.1 2.3.1 对租赁公司的好处对租赁公司的好处 租赁公司可以利用中外双方股东现有的融资渠道获取足够的资金, 同 时利用优质客户资源及丰富的风险管理经验,以较少的营运成本及信用管 理成本迅速地开展租赁业务,大大提高开展租赁业务的可行性,保证租赁 公司盈利空间的增长。 2.3.2 2.3.2 对承租人的好处对承租人的好处 承租人采取融资租赁方式进行融资,解决了承租企业购买设备投资资 金不足问题,达到“借鸡下蛋,用蛋买鸡”的效果。此外,融资租赁还可以 盘活承租人的存量资产,承租人可以利用租赁公司提供的资金更新生产设 备,加速产业
17、的优化升级,大大的提高公司的利润水平,促进公司的良性、 联动、循环发展。 2.3.3 2.3.3 对股东的好处对股东的好处 A 集团有限公司与 B 投资有限公司在制造业、冶金、新能源、生物工 程和信息工程、 城市基础设施等领域拥有丰富项目运作经验以及专业知识, 11 因此,租赁公司开展相关领域设备的融资租赁业务将可以最大程度地利用 股东的优势。 同时, 采用融资租赁方式开展业务可以延伸股东的服务链条, 这样能够满足不同客户的多种需求,为股东创造更多利润。 A 集团有限公司、B 投资有限公司以及 C COMPANY LIMITED 具有 广泛的融资渠道,如果资金不能够充分利用将会造成巨大的资源浪
18、费。成 立租赁公司可以充分利用股东的该等资源,拓宽其投资渠道,为其赢得更 广泛的利润空间。 3.3.市场分析市场分析 3.13.1 中国融资租赁行业环境日臻完善中国融资租赁行业环境日臻完善 我国于上世纪八十年代初从国外引进融资租赁业务,2008 以来中国 融资租赁行业进入快速发展时期。 2004 年以来,我国融资租赁的法律环境有了很大的改善。2004 年 2 月 13 日商务部发布关于外商投资举办投资性公司的规定 (中华人民共 和国商务部令 2004 年第 2 号) ,允许外商成立独资融资租赁公司,提前实 现入世承诺;2004 年 10 月 22 日,商务部和国家税务总局联合下发关 于从事融资
19、租赁业务有关问题的通知 (商建发2004560 号) ,决定开展 内资租赁企业从事融资租赁业务的试点工作,纳入试点范围的企业从事融 资租赁业务享受差额缴纳营业税的优惠政策,为内资租赁企业进入融资租 赁市场打开了政策大门;2005 年 2 月 18 日颁布了新的外商投资租赁业 管理办法 ,为外资企业进入融资租赁市场打开了政策大门;2009 年 2 月 12 7 日商务部将外资融资租赁公司的审批权下放到省级商务主管机关,进一 步降低了外资融资租赁公司审批的门槛。2005 年 2 月 24 日国务院公布了 国务院关于鼓励支持和引导个体私营等非公有制经济发展的若干意见 , 明确鼓励金融机构开办融资租赁
20、业务,并鼓励非公有制经济的融资租赁公 司以股权融资、项目融资等方式筹集资金;2007 年底至 2008 年底,国务 院特别批准了中国工商银行等五家商业银行设立融资租赁公司,作为金 融租赁公司管理办法修订后首批成立的金融租赁公司,这五家银行系融 资租赁公司发展态势良好;随着国务院批准银行系扩大金融租赁公司的试 点范围,2010 年,第二批银行系金融租赁公司也以挂牌营业。这些金融租 赁公司的入市,大大提高了租赁交易量。良好的外部环境为中国融资租赁 的发展创造了前所未有的机遇。 3.2 3.2 融资租赁的潜在市场需求十分庞大融资租赁的潜在市场需求十分庞大 国内近年来经济快速发展,各行业投资持续增加,
21、中国 GDP 连续保 持高速增长。现在,融资租赁的服务领域已涉及到电信、医疗、印刷行业, 迅速向电子设备、工程机械、机床、节能、交通运输等行业。融资租赁的 市场功能日趋完善,产品不断创新。据不完全统计,截至目前,商务部已 批准外商投资融资租赁公司 120 多家,批准内资试点租赁公司 45 家。银 监会批准了 10 几家银行系金融租赁公司。我国融资租赁业务迅速发展, 据悉,2008 年开展业务的 70 多家融资租赁公司业务量达到 1550 亿元人 民币,2009 年全国融资租赁业务总额已达到 3000 亿元,为一批设备制造 商和企业特别是中小企业解决了“销售难” 、 “融资难”问题。随着 5 家
22、国内银 13 行组建的金融租赁公司正式投入运营,以及一大批新的融资租赁企业先后 开展业务,特别是飞机、轮船等租赁业务开始起步,我国融资租赁业务进 入快速发展时期。在国际金融危机冲击下,融资租赁业务由于风险小、成 本较低、方式灵活,越来越受到各国政府和相关产业的认同。 据世界租赁年鉴统计,截止 2006 年,从租赁在设备购买的市场 渗透率(租赁交易总额占固定资产投资总额的比率)来看,发达国家平均 市场渗透率在 15-30,而我国租赁总额据不完全统计只有 42.5 亿美元, 市场渗透率仅为 1左右;从租赁对经济增长的贡献来看,2003 年美国租 赁业对 GDP 渗透率是 1.91%,而我国租赁业对
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