信用社论文:加强柜面业务风险防控的思考.doc
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1、信用社论文:加强柜面业务风险防控的思考 尽管有各种各样的客观背景和原因,操作风险的发生,都与当事人“定力”不够、合规意识不强密不可分。随着农信社业务综合网络系统的不断升级,临柜人员办理业务的种类越来越多,柜面业务操作风险也必然随之增加。因此,加强以防范操作风险为主要内容的合规教育和管控,全面提高临柜人员责任意识、风险意识和合规意识,严格落实操作规程和业务流程,对切实有效防范和规避日常临柜业务操作风险,维护农信社、员工权益和形象具有十分重要的意义。 注重柜面风险防范教育 随着柜面业务日渐增多,潜存于日常业务每个环节、细节的操作风险也必然加大。因合规意识、风险意识淡薄,加上特殊情况和原因等客观因素
2、,以彼此间相互信任而简化流程或代替制度等引发的投诉呈上升趋势。因此,加强以责任意识、风险意识和合规意识为主要内容的教育,切实增强一线员工的“免疫力”和“定力”,是防范和规避日常业务操作风险的关键。一是要积极加强思想教育,努力提高一线员工对防范和规避操作风险重要性、必要性和紧迫性的认识,努力筑牢思想防线。二是要认真组织学习业务操作指南和各种案例,使员工从思想上得到触动和震撼,切实增强依法合规操作的自觉、自律意识和自我保护意识。三是通过开展案防分析会等形式,积极培养员工的风险意识和职业敏感性,将风险意识贯彻、贯穿于日常各项柜台业务操作行为的全过程,努力排除各种干扰,做到坚持依法合规操作不动摇。四是
3、积极开展员工行为排查活动,对情绪波动较大和行为异常的员工,重点关注并落实帮教,力争把风险消灭在萌芽状态。 注重规范制度执行落实 细节决定成败。但在具体工作中真正做到“细”的人少之又少,细致入微更是奢谈。如按规定使用印、押、证,双人对账等,这些简单的小事,虽三令五申,却不能得到有效落实和执行,还是屡查屡犯、屡禁不止。因此,要进一步加大制度的落实力度,反复强调临柜操作中容易疏忽的问题,使规章制度贯穿到业务操作的每一个环节。一是进一步细化业务操作规范和管理行为规范。研究制定各项业务和管理行为的具体操作流程,明确和细化每个岗位、每个操作环节的权力和责任,确保将每一项业务、每一个流程、每一个行为纳入制度
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