银行系统论文:关于合规文化的若干讨论.doc
《银行系统论文:关于合规文化的若干讨论.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《银行系统论文:关于合规文化的若干讨论.doc(4页珍藏版)》请在三一文库上搜索。
1、银行系统论文:关于合规文化的若干讨论“无规矩无以成方圆”。银行是典型的风险管理型企业, 其风险管理特性就决定了银行的经营活动始终与风险为伴, 其经营过程就是管理风险的过程。这就要求银行必须建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法,而且在银行内部, 要形成浓厚的合规文化,做到人人合规,时时合规,事事合规。合规既是一种行为规范,更是一种文化。合规经营是银行存在和发展的基础,构建良好的银行合规文化,有利于银行本身的良性发展,有利于整个金融市场的稳健运行,有利于构建和谐的金融秩序。从字面上理解,“合规”即在日常经营管理活动中必须遵守和符合银行总行制定的规章制度以及相关的法律法规。商业银行合规风险
2、管理指引对合规的含义也进行了如下明确定义“ 是指商业银行的经营活动应与法律、规则和准则相一致。”而广义上,合规不仅包括那些具有法律约束力的文件, 还应包括更广义上的诚实廉正和公平交易的商业行为准则。纵观国际国内金融市场,合规已经成为金融行业普遍遵循的基本准则和独特的风险管理技术,得到了普遍认同。而在我国合规管理却尚未得到普遍重视,合规风险问题依然十分突出。尤其是近年来,金融案件频发,发案率居高不下,形势非常严峻。纵观金融案件的发生,尽管形式各异,但追究其原因主要还是由于各项内控制度未履行好、落实好造成的。据统计,仅2010年全国银行机构共发生各类案件1272件,涉案金额54.1亿元,其中大量发
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 银行 系统 论文 关于 合规 文化 若干 讨论
链接地址:https://www.31doc.com/p-3974919.html